לכל עסק מצליח יש תוכנית ויודע לאן הוא פונה בעתיד. עסק בשירותים פיננסיים אינו שונה. לוקח את הזמן באופן שוטף לבחינת ביצועי העבר של החברה, ולחזות את ביצועיה העתידיים, נותן לה מפת דרכים לעקוב אחריה.
התכנון האסטרטגי הראשון שרוב העסקים מבצעים הוא תוכנית עסקית. כשתתחיל את העסק שלך, סביר להניח שהכנת הצהרת משימה, תקציב ותוכנית שיווק וקידום. התוכנית העסקית היא צעד ראשון טוב, אך יש לבחון אותה ולעדכן אותה ככל שהעסק ממשיך וצומח. אם תדחפו אותו למגירה ותנו לאבק להצטבר עליו, הוא לא ישמש בסיס לעסק שלכם, כפי שנועד.
4 שלבים ליצירת תוכנית עסקית מהממת
עושה זמן
זה יכול להיות קשה למצוא את הזמן לתכנן בעסק שלך. סדרי עדיפויות אחרים, דחופים יותר, כמו לנסות להביא הכנסות עשויים למשוך את תשומת ליבכם; עם זאת, גילוף זמן באופן קבוע יעזור לך להתעדכן בעסק שלך. בתרגול שלי חסמתי שעתיים בכל יום שלישי אחר הצהריים כדי לבדוק את הביצועים הכספיים של השבוע הקודם ולעדכן את יוזמות השיווק שלי, כדי לוודא שאנחנו עדיין על המסלול.
פעם בשבוע עבד הכי טוב בשבילי, אבל אתה לא צריך לעשות את זה לעתים קרובות. אתה עשוי לגלות שכמה שעות בחודש משיגות את אותו הדבר.
לא משנה באיזו תדירות אתה מתכנן, וודא שאתה מציב אותו באבן במתכנן היום שלך. חסום את הזמן ואל תיתן לשום דבר אחר להפריע. כבה את הטלפון הסלולרי שלך, ואם בכלל אפשרי, היכנס למקום כלשהו מהמשרד שלך לתכנן, על מנת למזער את הסחות הדעת.
טיפים לניהול זמן למקצוענים פיננסיים
תהליך התכנון
אופן הפעולה של תכנון אסטרטגי יהיה תלוי במשתנים רבים, כולל גודל העסק שלך, מסגרת הזמן הכלולה וההעדפות האישיות שלך. סגנון התוכנית הנפוץ ביותר מבוסס על יעדים. בסוג זה של תוכנית אתה מציב יעדים לעסק (פיננסי ולא פיננסי) וממפה את הצעדים הדרושים בכדי לעמוד ביעדים אלה. ו
או לדוגמה, אם המטרה שלך היא לקבל הכנסות של 100, 000 דולר בשנה הבאה, הצעדים להגיע לשם עשויים לכלול הכנסת חמישה לקוחות חדשים בחודש ולהשתתף בשלוש תערוכות מסחר. לא משנה מה היעדים שהצבתם לעסק שלכם, הם צריכים להיות קונקרטיים וניתנים למדידה כך שתדעו מתי אתם מגיעים אליהם.
שיטה נוספת לתכנון אסטרטגי היא מבוססת משימה. כאשר התחלת את העסק שלך בפעם הראשונה, סביר להניח שפיתחת הצהרה על ייעוד או ערכים, המתארת את מטרת החברה ואת הסיבה הכללית שלה להיותה. תוכנית אסטרטגית מבוססת משימה קושרת את כל חלק מהתכנית למשימה, כדי להבטיח שהחברה תמיד פועלת בשירותה של אותה משימה. לדוגמה, אם אמורה להיות מוכרת הצהרת המשימה שלך כמובילה בענף השירותים הפיננסיים וכדי לעזור למשפחות להיות עצמאיות כלכלית, התוכניות האסטרטגיות שלך צריכות להתייחס לאופן שבו תעמוד ביעדים אלה.
תתעדכן
חלק קריטי בתהליך התכנון הוא בדיקת התוכנית הקודמת שלך והשוואה לתוצאות בפועל. האם הצלחת להביא חמישה לקוחות חדשים בחודש שעבר? אם לא, מדוע לא? לשנות את התוכנית קדימה כדי לחשב שינויים בעסק שלך או באקלים הכלכלי הכללי. ככל שתקבלו ניסיון רב יותר בתהליך התכנון ועם הצד התפעולי של העסק שלכם, כך תוכלו לתכנן בצורה מדויקת יותר.
השורה התחתונה תכנון העתיד של העסק שלך הוא הדרך הטובה ביותר להבטיח הצלחה. זה אולי נראה בהתחלה מסורבל וקשה, אך עם תרגול, תוכל להזיז את העסק שלך בכיוון הנכון.
