מדריך לתכנון פרישה

מחפש את היועץ הפיננסי המושלם שיעזור לך לתכנן פרישה? הקפד לשאול תחילה את 10 השאלות האלה.

למד על החוקים שצריכים לשמור על הטבות הפנסיה המובטחות שלך על כנה, מגבלות מסוימות של חוקים אלו ומה אתה יכול לעשות כדי להגן על עצמך.

ביטוח סוציאלי מוקדם פירושו שתתחילו ליטול תגמולים לפני גיל הפרישה המלא. הצ'קים גדולים יותר אם אתה ממתין, אך לפעמים הגיוני בביטוח לאומי.

הימנעות מעצם קיום הצוואה מאפשרת לחלק את רכוש המנוח לאדם המיועד בזמן מסוים ללא עלויות משמעותיות.

ירושה של נכסים אינה תמיד דבר טוב. הנה מה לעשות אם ברצונך לסרב ירושה.

הנה הסיבה לכך שיכול להיות קשה לקבוע את הסיכון ל- EPS של החברה ולמצב הכספי שלה כתוצאה מתכנית פנסיה שלא במימון.

לכלכלה יש עליות ומורדות. משקיעים הנוהגים בגישה ממושמעת ומגוונים את התיקים שלהם מוכנים טוב יותר לשוק הדובים הבא.

הסיבות שלך להשקעה עשויות להשתנות כשאתה עובר את העליות והירידות של החיים.

תכניות לתועלת מוגדרת מציעות יתרונות למעסיקים ולעובדים כאחד. על המעסיקים להבין את כללי המס הפדרליים בעת קביעת התוכניות הללו.

קרנות הפנסיה עברו מעבר להשקעות מסורתיות באג"ח ומניות. ההזמנה החדשה כוללת הון פרטי וקטגוריות נכס חלופיות אחרות.

אסטרטגיית התיקים וההשעיה הפופולרית לזוגות הטוענים לביטוח לאומי בוטלה, אך הטבות של בני זוג נותרים אופציה בחלק מהמקרים.

יש אנשים שחוסכים יותר מדי לפרישה, מה שעלול לגרום ללחץ כלכלי מיותר במהלך שנות עבודתכם. האם את \ ה אחד מהם?

האם עליך לעכב את נטילת ההטבות לביטוח לאומי? כמו ברוב הדברים בעולם התכנון הפיננסי התשובה היא: 'זה תלוי'.

האם זה הגיוני כלכלית לפורשים לפרוע את המשכנתא או לא, תלוי במגוון גורמים שצריך לשקול בזהירות.

אסטרטגיית התביעות לביטוח לאומי יכולה להועיל לחלקם כדי למקסם את התועלת, אך היא מסובכת.

הגשת מוקדם לביטוח לאומי יכולה להיות הגיונית. להלן רשימה של מתי מתאים להתעלם מהחוכמה המקובלת של המתנה כל עוד אתה יכול.

גלה מדוע אינך צריך לדאוג מההשפעה של שוק הפכפך על תוכנית הפנסיה הפשוטה שלך לעובדים. למד להשתמש ב- SEP שלך כדי לנווט בשווקים.

הייעוץ בתוכנית נוטה להתמקד בתשלומים לפורש, אך הטבות לביטוח לאומי זמינות גם לתלויים שלהם.

שוקי מטה הם מציאות שיכולה להפיל את תוכניות הנסיגה שלך לפנסיה. צמצם את הכאב בעזרת אסטרטגיות אלה.

שתי אסטרטגיות בהן ניתן להשתמש כדי לייצר הכנסות מפרישה הן גישת המשיכה השיטתית ואסטרטגיית הדלי. למידע נוסף עליהם כאן.

אם הוצע לך חבילת פרישה מוקדמת, הקפד לשקול את הגורמים החשובים הללו לפני שתחליט אם לקבל את זה המהלך הנכון.

האם קצבאות יתרת המזומנים הן הפיתרון הנכון לעסק הקטן שלך?

מבט על האסטרטגיות הטובות ביותר להפחתת ההפצות המינימליות הנדרשות מחשבונות פרישה מוסמכים.

יכולים להיות יתרונות מס משמעותיים לנטילת משיכות מחשבון פרישה אחד על פני אחר. כך תוכלו לעזור ללקוחות לתכנן.

עובדים שרחוקים רק 10 שנים מפרישה צריכים לעשות מספר דברים על מנת להבטיח שהם ישיגו פרישה נוחה.

המילניאלים אולי לא דואגים לפנסיה עדיין, אבל הם צריכים לחשוב כמה הם צריכים לחסוך.

יועצי השקעות מוסדיים עוזרים להתאים מנהלי נכסים למוסדות גדולים.

למדו את הדרישות והכישורים המסופקים על ידי האישורים השונים העומדים לרשות העושים את הקריירה שלהם בתכנון עזבון.

עם החוק לטיפול במחיר סביר על אבן החיתוך, קיימות רעשונות שמרצ'ייר יכול להיות הבא.

למדו על חמש קרנות טרנסאמריקה שיכולות לספק לגמלאים חלופות ברות קיימא להשגת ביצועים חסכוניים באמצעות פיזור חכם.

קרנות נאמנות הן כלי פיננסי פופולרי. כך תוכלו לבחור את מחלקת המניות הטובה ביותר לפרישה מבין האפשרויות הרבות של הקרן.

קרן Venguard Target Retirement 2045 היא קרן נאמנות להקצאה מעורבת המיועדת למשקיעים המתכננים לפרוש בין 2043 ל 2047.

עבור משקיעים המחפשים צמיחה, הכנסה ושימור הון, תוכנית חסכון חסכונית (TSP) שמציעה ממשלת ארה"ב לעובדי הממשלה היא אופציה נהדרת לשקול.

חשוב ומעצים לדעת מה בתי האבות אסור לעשות, במיוחד כשמופקדים על טיפול יקירכם.

ישנן אסטרטגיות יעילות רבות שמשקיע הפרישה יכול להשתמש בהן כדי למלא את פער ההכנסות שלהם. להלן כמה רעיונות המעסיקים תעודות סל.

התביעה היא אחד הדברים שאיש אינו מתכנן עליהם. היו פרואקטיביים וודאו כי פרישתכם הרווחת קשה אינה מוגנת מתביעות משפטיות.

מומחי פרישה מציגים לעיתים קרובות את כלל 10%: כדי לקבל פרישה טובה, עליכם לחסוך 10% מההכנסה. האמת היא שרוב האנשים צריכים לחסוך הרבה יותר.

תכנון פרישה הוא מסובך. אם אתה מתכנן לפרוש תוך 10 שנים, זה הזמן לעבור את המשימות האלו מרשימת הבדיקה הפרישה שלך.

למדו על קרנות הפרישה של Vanguard שמציעות גיוון רחב ומאזנים אוטומטיים למשקיעים ככל שמתקרבים לגיל הפרישה.

בין אם אתה שומר או יועץ פיננסי שרוצה לתת ללקוחות רגל למעלה, 8 הטיפים הללו חיוניים לתכנון פיננסי.