פלטפורמות ייעוץ רובו לצרכן שמציעים ענקים כמו ואנגארד, JPMorgan Chase & Co. (JPM) ובנק אוף אמריקה מריל לינץ '(BAC), עשויות לראות את צמיחתן מתפוצצת פי חמישה כדי לנהל 1.26 טריליון דולר בשנים הקרובות. בעוד שרובוטים מהווים כיום חלק קטן יחסית מתעשיית הייעוץ, הדבר ישתנה באופן דרסטי עד שנת 2023 ככל שהמשקיעים יסתגלו לטכנולוגיה החדשה, לפי חברת הייעוץ Aite Group, לפי סיפור שפורסם לאחרונה בספרו של Barron.
צמיחה מטאורית עבור פלטפורמות רובו לצרכן
- 2018: 257 מיליארד דולר 2023: 1.26 טריליון דולר *
תחזית CAGR ל -5 שנים תחזית של 37%
במהלך השנים האחרונות הופעתה של טכנולוגיה פיננסית, עם מוצרי ניהול השקעות דיגיטליות במרכז, דמוקרטיזציה של גישה לכלים פיננסיים ותובנות בצורה חסרת תקדים. העלות והזמן שנדרש כעת להשקעה הם חלק מהדברים שהיו לפני עשור בלבד, ופינו את מקומם לשירותי מיקרו השקעה ושירותים אוטומטיים.
קבוצת Aite צופה שתנופה זו במרחב הייעוץ הפיננסי הדיגיטלי תימשך ותחזית צמיחה שנתית מורכבת של חמש שנים של 37%. הדו"ח האחרון של חברת המחקר הצמיד את השוק ל -257 מיליארד דולר בשנת 2018. הדרך בה הוא מתקדם לעבר תעשיית טריליון דולר, לטענת Aite, יונע ברובו על ידי האמצעים של חברות ניהול הון מבוססות, המתפתחות כדי לענות על הביקוש בענף שהופרעה על ידי חדשות משתתפים קטנים יותר.
"בעוד שסטארט-אפים היו באור הזרקורים, חלק גדול מפוטנציאל הצמיחה של התעשייה הזו תלוי ביכולתם ובנכונותם של חברות ניהול עושר מכהנים ונכונות למכור ייעוץ דיגיטלי לבסיס לקוחות שהוקם כבר ולמנף את ערוצי המותג וההפצה שלהם כדי להשיג דיגיטלי חדש נטו. נכסים ", כתב אלואה פירקר, מנהל מחקר בקבוצת Aite.
שינוי דינמיקה בענף
ליצרן המוצר ואנגארד היה נתח הגדול ביותר בשוק ייעוץ הרובו בסוף 2018, לפי Barron, ואחריו הובלה וברוקראז 'מקוונת Fidelity Investments ו- Charles Schwab Corp. (SCHW). שחקנים גדולים אחרים בשוק כוללים חברות סטארט-אפ פרטיות כמו Betterment ו- Wealthfront, כמו גם חברות בשירות מלא כמו מורגן סטנלי (MS) ו- UBS Wealth Management.
בעוד ענקיות הפיננסים וונגארד ופידלטי מנהלות כעת פלטפורמות רובוטים, מומחים ב- Aite אומרים כי תיווך והנחות ברשת יקבלו מנהיגות בענף ניהול העושר הדיגיטלי בשנים הקרובות, בזכות בסיס הלקוחות "המבוסס והבימוי שלהם כבר עכשיו."
בעתיד זה, חברת הייעוץ מצפה מיצרני מוצרים להתחקות אחר מתווכי הנחות / מקוונים, ואחריהם חברות שירות מלא. האחרון צפוי לראות את הצמיחה המהירה ביותר של הקבוצה, בשיעור של 64% CAGR עד 2023, מונע על ידי הגירה גדולה של חשבונות מסורתיים קטנים יותר לפלטפורמות דיגיטליות. הסטארט-אפים ייפולו אחריהם עם נתח השוק הגדול ביותר בעולם.
שירות רובו היברידי רועם של Vanguard
כבר עכשיו, עסקי הייעוץ הרובוטי-היברידי בן ארבע שנים של ואנגארד, המכונים שירותי ייעוץ אישי, מנהלים נכסים של 130 מיליארד דולר, לפי סיפור אחר של ברון. זאת בהשוואה לנכסים המנוהלים בניהול של Betterment, שביצעו 17 מיליארד דולר, והדגימו כמה מהר שחקני המורשת נכנסים למשחק ופורצים את חלוצי השוק.
Vanguard שוקל כעת את האפשרות להציע ליועצים פיננסיים גישה למתודולוגיות המשמשות את טכנולוגיית הרובו ההיברידית הפונה לצרכן, לפי FinancialPlanning. נכון לעכשיו, פלטפורמות יריבות כמו Betterment ו- Schwab כבר מציעות את הטכנולוגיה שלהן ליועצים.
"יש לנו המון בקשות להשתמש אולי בטכנולוגיה זו יחד איתם, ולכן אנו נמצאים בתהליך של עבודה על זה", אמר טום רמפולה, ראש חטיבת שירותי הייעוץ הפיננסי של ואנגארד. "אנו נשלים את זה בשלב מסוים כדי לתת את היכולת להשתמש בטכנולוגיה שהוכחה כמסייעת בעסק שלהם - סוגים שונים של תוכנות כדי לעשות את העסק שלהם ולהפוך אותם למדרגיים."
להסתכל קדימה
מי שיוביל בסופו של דבר את ההובלה בשנים הבאות, אין ספק שתנועת הרובו תמשיך לטלטל את הענף ולשנות לנצח את הנוף של שירותי ניהול העושר. ככל שיעבור הזמן, רובו יוכלו להרכיב היסטוריות ביצועים אמיתיות, ויציעו פיסת נתונים חשובה ככל שהאפשרויות לפתרונות פיננסיים דיגיטליים מתרבים.
