ענף קרנות הנאמנות במדד גדל רק בגודלו ובפופולריות שלו מאז שהחל עם קרן אינדקס 500 של Vanguard בשנת 1976. קרנות אינדקס עוקבות אחר מרכיבי מדד השוק, כמו מדד Standard & Poor's 500, וקרנות נאמנות הן רכבי השקעה הכוללים מאגר הכספים שנאסף ממשקיעים רבים.
לעיתים קרובות, המשקיעים נמשכים לקרנות נאמנות מדדיות בגלל הוצאות התפעול הנמוכות שלהם, מחזור התיקים הנמוך וחשיפה רחבה בשוק, כמו גם ההזדמנות להשקיע באופן פסיבי. כאן אנו מסתכלים על ארבע קרנות נאמנות מדדי המניות המובילות בארצות הברית: קרן האינסטגרם Vanguard 500 (VFINX), קרן האינסטגרם Vanguard Total Stock Market (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) ומדד השוק המלאי של שוואבארד. קרן (SWTSX). כל המידע שהוצג כאן היה מדויק החל מה -5 באוקטובר 2018.
קרן אינדקס Vanguard 500
קרן המדדים שהתחילה את כולם נותרה מהטובות ביותר עבור הביצועים הכוללים לטווח הארוך ועלותה הנמוכה. קרן אינדקס Vanguard 500 התאימה בצייתנות לתשואות מדד S&P 500 במשך יותר מארבעה עשורים תוך גובה דמי ניהול של 0.14% בלבד. נכסיה של יותר מ -450 מיליארד דולר מושקעים ב -510 מניות שונות בעלות שווי גדול המשוקללות לפי שווי שוק על בסיס מדד S&P 500 בפועל. קרן האינדקס Vanguard 500 החזירה בממוצע 11.17% בשנה מאז הקמתה ויחס הוצאות נמוך מאוד של 0.14%.
קרן מדד שוק המניות בסך הכל ואנגארד
קרן אינדקס שוק המניות הכוללת Vanguard הייתה בין הקרנות הראשונות שהשקיעו בשוק המניות הכולל על ידי הכללת מניות בינוניות וקטניות, מה שאיפשר לה להעלות על ביצועים טובים יותר של S&P 500 במהלך השנים האחרונות. הקרן של 749.30 מיליארד דולר עוקבת אחר מדד השוק הרחב של MSCI בארה"ב, המהווה כמעט 100% מסך שווי השוק של מניות ארה"ב הנסחרות בבורסה של ניו יורק (NYSE) וב- NASDAQ. קרן מדד שוק המניות הכולל Vanguard החזירה ממוצע של 9.90% בשנה מאז הקמתה, ובדומה לקרן אינדקס Vanguard 500, יש לה גם יחס הוצאות של 0.14%.
קרן מדד Fidelity 500
לצד Vanguard, Fidelity מציעה את המגוון הרחב ביותר של קרנות אינדקס הקיימות בענף. קרן מדד הדגל שלה היא קרן מדדי Fidelity 500, שיש לה יותר מ 166 מיליארד דולר בנכסים שהושקעו ב 650 מניות, עם ריכוז גבוה בענפי טכנולוגיות המידע, הפיננסים, שירותי הבריאות והצרכנים. מכיוון שהקרן יכולה להשקיע עד 20% מנכסיה מחוץ למדד S&P 500, היא נוטה להיות מעט יותר תנודתית מהמדד, אך היא גם מציעה פוטנציאל לעלות על המדד. הקרן החזירה בממוצע 10.46% בשנה מאז הקמתה, ויחס ההוצאות של 0.015% הוא מהנמוכים ביותר שיש.
קרן מדד שוק המניות הכולל של שוואב
Vanguard ו- Fidelity עשויים להשתלט על ענף קרנות האינדקס מבחינת הגודל, אך שוואב התחזק חזק עם תפריט משלו של קרנות בעלות נמוכה, בהובלת קרן מדדי שוואב סך המניות. קרן זו עוקבת אחר מדד שוק המניות הכולל של דאו ג'ונס, המורכב מכל שוק המניות בארה"ב. הקרן עשויה להשקיע בנגזרים לטווח קצר ובחוזים עתידיים כדי לסגור את פער הביצועים הקיים בדרך כלל בין הקרן למדד. היא עשויה לבחור למקד גם השקעות בענף מסוים או בקבוצת מגזרים על סמך משקלם היחסי במדד. במהלך 10 השנים האחרונות החזירה קרן מדדי שוואב סך כל מניות השוק ממוצע של 12.67%. בחמש השנים האחרונות היא החזירה ממוצע שנתי של 13.06%. לקרן יחס הוצאות נמוך מאוד של 0.03%.
