תוכן העניינים
- 1. מסע המורשת
- 2. תשוקה לנתינה
- 3. מעבר לקבר
- 4. נאמני משפחה
- 5. 8 דרכים להימנע מהצוואה
- 6. קבל את זה ביחד
- בשורה התחתונה
יצירת תוכנית אחוזה ברורה ומובנית דורשת הרבה עבודה, אבל זה שווה את זה. זה מאפשר לך לומר את הדברים האחרונים על מה תרצה לעשות עם העושר שעבדת קשה כדי לצבור.
ששת הספרים האלה יכולים לעזור לך להתקדם בתכנון האחוזה שלך תוך הפחתת התהליך פחות.
Takeaways מפתח
- המסע מדור קודם והתשוקה למתן שניהם מכסים את מתן הנכסים שלך לארגוני צדקה. מעבר לקבר הוא ספר יד מקיף שמסביר את היסודות לתכנון עזבונות, ואילו משפחת נאמנויות משפיעה על האופן בו הנאמנים עובדים וכיצד הם מועילים לתוכנית עיזבון. 8 דרכים להימנע מאסטרטגיות של מניות בצוות קיום ליישום, ו- Get It Together, עוזרות לקוראים להקים מערכת לארגון כל המסמכים הקשורים לתוכנית עיזבון.
1. מסע המורשת: מבט רדיקלי על עושר תנ"כי ונדיבות
במהלך העשורים האחרונים השם דייב רמזי הפך לשם נרדף לאקט היציאה מהחובות. לאחר הגשתו לפשיטת רגל אישית בסוף שנות העשרים לחייו, רמזי בנה אימפרית אימון פיננסי של מיליוני דולרים המתמקדת בסיוע למשפחות ממעמד הביניים לחיות חיים נטולי חובות.
בניגוד לספרים האחרים של רמזי, מסע המורשת שם דגש מועט על ניהול הכסף היומיומי. במקום זאת, הוא מתמקד כיצד להשקיע, לבזבז ולוותר על חלק מהעושר שלך לאחר שצבר אותו. הנוצרי האוונגלי, רמזי משתמש בספר כדי לדבר על עושר מנקודת מבט מקראית.
מסע המורשת מעניק לקוראים מבט מבפנים כיצד רמזי בנה את תוכנית האחוזה שלו. הוא משתף כמה מהדרכים שהוא בנה אמון לילדיו כשהיו קטינים, כמו גם כיצד הוא ואשתו בוחרים בארגוני הצדקה שהם נותנים להם.
2. תשוקה למתן: כלים והשראה ליצירת קרן צדקה
כדרך להמשיך במורשתם, אנשים רבים מבקשים להשאיר חלק מעושרם לארגונים ללא מטרות רווח ולגורמים מיוחדים אחרים. תשוקה לנתינה משמשת כמדריך לכל מי שמחפש להפוך את הצדקה למרכיב חשוב בתוכנית האחוזה שלהם.
מעבר לצוואה, תכנון נכון של עזבון כרוך גם ברכישת ביטוח חיים מספיק, קריאת העברות למוטבי מוות לחשבונות פרישה ושאר השקעות, הקמת נאמנויות ליורשים ואף הקצאת כספים לארגוני צדקה שונים.
בנוסף לשתף מחקרי מקרה אודות הפילנתרופים העשירים כדי לתרום את כספם, הכותבים פיטר קליין ואנג'ליקה ברי כוללים מדריך צעד אחר צעד לפתיחה וניהול של קרן משפחתית פרטית, וכן כיצד להשקיע נכון את נכסי הקרן כך הם גדלים עם הזמן.
3. מעבר לקבר, המהדורה המתוקנת והמעודכנת: הדרך הנכונה והדרך הלא נכונה להשאיר כסף לילדיך (ואחרים)
נכתב על ידי ג'פרי קונדון, עורך דין עם ניסיון של כמה עשורים בעיסוק בתחום דיני העיזבון, " מעבר לקבר" הוא ספר מקיף בנושא היסודות של תכנון עזבון. הספר מסביר את משמעות המונחים הנפוצים וכולל אסטרטגיות למזעור התחייבויות המס ליורשי עזבון. הוא חולק גם טיפים כיצד בעלי עזבונות יכולים להימנע מהשארת ירושה שתחלק את משפחותיהם.
4. נאמני משפחה: מדריך למוטבים, נאמנים, מגיני אמון ויוצרי אמון
נאמנויות הן מכשירים המשמשים בדרך כלל בתכנון עזבון. הם עוזרים למזער מסי עזבון ומונעים מנושים לתפוס נכסים מסוימים. נאמנויות משפחתיות מספקות לכל הגורמים המעורבים בנאמנות, למענקים, לנאמנים ולמוטבים מידע בסיסי על מהו אמון וכיצד הוא עובד. ספר זה של הרטלי גולדסטון, ג'יימס יוז ג'וניור וקית 'ויטקר נותן גם למענקים הצעות כיצד לבנות בדיוק אמון.
5. 8 דרכים להימנע מהצוואה
לאחר שמישהו נפטר, העיזבון כולו נכנס להליך משפטי לאימות צוואתו, למנות מנהל לפיזור נכסי העיזבון ליורשיו, ולפרע את החובות והמסים הסופיים המגיעים לאותה עזבון. זה ידוע כצוואה, ולעיתים קרובות לוקח חודשים ולעיתים אפילו שנים עד שהוא שלם. מכיוון שכך, משפחות רבות חלות בשכ"ט עו"ד גדול, וירושה מתעכבת כתוצאה מהצוואה.
כפי שמשתמע מהשם, 8 דרכים להימנע מהצוואה הוקמו שמונה אסטרטגיות שונות בהן בעלי אחוזה יכולים להשתמש בכדי להעביר מיד נכסים למוטבים שלהם עם מותם, מה שמקטין את מה שעובר על קיום הצוואה. המהדורה האחרונה, שנכתבה על ידי מרי רנדולף, מכסה שינויים בכללי מיסוי העיזבון והמתנות בעקבות חוק קיצוץ המס והמשרות משנת 2017.
6. קבל את זה ביחד: ארגן את הרשומות שלך כדי שמשפחתך לא תצטרך
Get It Together נותן לקוראים טיפים מעשיים לארגון ואבטחת כל המסמכים החשובים שלהם. זהו משאב נהדר עבור מי שמעוניין בכך, אם ימות, משפחתם עשויה להתקשות במציאת המסמכים שלהם. אלה עשויים לכלול סיסמאות, דפי בנק, פוליסות ביטוח ומידע על חשבונות פרישה. הסופרים מלאני קאלן ושאה אירווינג עוזרים לקוראים להקים מערכת עם חוברת עבודה מעשית צעד אחר צעד.
בשורה התחתונה
למרות שאתה עשוי למצוא חשיבה על מותך בסופו של דבר קשה לבטן, חשוב מאוד להשקיע זמן, אנרגיה וכסף בבניית תוכנית נדל"ן מקיפה. כל מבוגר, לא רק העשיר, צריך לפרט את מי הם ירצו לרשת את נכסיו.
ללא צוואה ועידון אחרון, אתה מסתכן בכך ששופט יקבע כיצד לחלק את הנכסים שלך בין בני משפחתך וחבריך, בעקבות פטירתך. זו בעיה מכיוון שהחלטת בית משפט עשויה לא בהכרח לשקף את רצונותיך בעזבון שלך אילו היית ערוך צוואה.
תכנון נכון של עזבון יכול גם לסייע בהפחתה משמעותית של חבות המס הכוללת של האחוזה שלך, וכתוצאה מכך ירושה גדולה יותר ליורשיך. בעוד שכתיבת צוואה והקמת נאמנויות עשויה לדרוש עזרה מאנשי מקצוע, ששת הספרים הללו יכולים לספק התחלה מצוינת לכל מי שמחפש ליצור תוכנית עיזבון.
