מהו מנהל Wealth Chartered (CWM)?
מנהל העושר Chartered (CWM) הוא ייעוד מקצועי שהונפק על ידי האקדמיה העולמית למימון ולניהול (GAFM), רשמית האקדמיה האמריקאית לניהול פיננסי (AAFM). הוא נועד לאשר את הידע והמיומנות של אנשי מקצוע בתחום ניהול העושר.
התנאים המוקדמים לתכנית CWM הם ניסיון מקצועי של שלוש שנים ויותר בניהול עושר ותואר מאושר על ידי GAFM או תכנית מאושרת אחרת כמו תואר שני בתחומים מסוימים.
Takeaways מפתח
- הייעוד של Chartered Wealth Manager (CWM) הוא הסמכה מקצועית הניתנת למנהלי עושר ומוצעת על ידי האקדמיה העולמית למימון ולניהול. CWM מאשרת יכולת מקצועית למעסיקים, עמיתים ולקוחות בתחומים: תכנון פיננסי, השקעות, סיכון, כלכלה, מיסים, פרישה, תכנון עיזבון, וכסף ובנקאות. מועמדים חייבים להיות בעלי תואר שני במימון, משפטים, כלכלה, ניהול מתמטיקה או הון ועושר של מעל חמש שנים. פרופסורים, דוקטורטים, רואי חשבון ועורכי דין רשאים להגיש בקשה לפטור פרטני.
הבנת מנהל עושר Chartered (CWM)
תוכנית Chartered Wealth Manager מתמקדת בנושאים כמו ניהול מערכות יחסים, תקשורת, מכירות ותכנון פיננסי ודורשת 15 שעות בשנה של דרישות לימודי המשך.
GAFM הוא מוסד עולמי המציע למועמדים הסמכה לשיפור הידע והתעודות שלהם בתחום ייעוץ פיננסי, חשבונאות וניהול. הוא מציע אישורים אחרים כמו אנליסט פיננסי מוסמך (AFA), יועץ ניהול מוסמך (AMC) ומתכנן פיננסי מאסטר (MFP). מועצת התקנים של GAFM הושקה בשנת 1996 באמצעות מיזוג בין הוועדה המייעצת למייסדים של הסקירה המקורית של חוק תכנון מיסים ועיזבון לבין האקדמיה האמריקאית לניהול פיננסי ואנליסטים.
דרישות CWM
מועמדים המעוניינים להמשיך את ייעוד CWM חייבים לעמוד בדרישות האקדמיות והעבודה המינימליות. על המועמדים להיות שניים מאלה:
- תואר AACSB, ACBSP או Equis מוסמך פיננסי, השקעות, חשבונאות, מיסים או כלכלה שלוש שנות ניסיון מקצועי תואר מוכר ממשלתי: רישיונות, תואר, תואר שני במנהל עסקים / תואר שני או משפטים, תואר שלישי, רו"ח, יעודים מוכרים ועבודות התמחות. תואר ובחינות קשורות מתכנית אוניברסיטאית שאושרה ומאושרת על ידי AAFM השלמת תוכניות הכשרה מקוונות בנושא הסמכת מנהלים
כדי להוכיח שהמבקשים השיגו תואר שני, עליהם לספק הגשת:
- בקשה להסמכת AAFM המציגה השכלה מספקית חינוך מוסמכת AAFM בראיות תום לב לבקשה, הרשמה וסיום תארים ובחינות מתוכנית מוסמכת או סנקציה ממשלתית הוכחת ניסיון בעבודה וכל תעודות, רישיונות, יעודים, אישורים, עבודה / הכשרה ממשלתית, עבודות הוראה, מחקר או פרסים אחרים
אין צורך בבחינת CWM. אנשי מקצוע של CWM צריכים להיות בעלי מומחיות העוסקת בתחומי הנושאים הבאים: 1. תכנון נדל"ן ונאמנות 2. ניהול נכסים 3. ניהול תיקים 4. מיסוי בינלאומי. 5. דיני פרישה. 6. כלכלה 7. השקעות. 8. כסף ובנקאות. 9. ייעוץ שווה נקי 10. ניהול מערכות יחסים, ציות ואתיקה. 11. ישויות וארגונים עסקיים.12 ניהול סיכונים וביטוח
בעלי CWM נדרשים להשלים לפחות 15 שעות לימוד המשך בשנה.
פונקציות של CWM
CWM בדרך כלל מסייע למשקיעים קמעונאיים בדברים הבאים:
- בנה אסטרטגיות השקעה: מנהלי עושר Chartered בונים אסטרטגיות סביב סובלנות הסיכון של לקוחותיהם, מצבים אישיים ומטרות פיננסיות לטווח הארוך. לדוגמה, CWM עשוי לבנות תיק מניות של מניות דיבידנד מניב גבוה עבור משקיע המבקש הכנסה פסיבית. ספק עצות עצמאיות: CWM מנתח כמויות גדולות של חדשות ונתונים פיננסיים ומספק ללקוחות הערכה עצמאית של המידע. לדוגמא, לאחר קריאת תשקיף להצעה ציבורית ראשונית בקרוב (IPO), CWM עשוי לייעץ ללקוח שלו להימנע מהשקעה. האזן באופן פעיל: נסיבות הלקוחות משתנות ללא הרף. CWM מארגן פגישות קבועות עם משקיעים וקובע אם שינוי במצבם מצריך בדיקת אסטרטגיות השקעה. לדוגמא, לאחר פגישת לקוח, CWM עשוי להחליט לבצע איזון מחדש של תיק עבודות לאחר שנלמד על ירושה. האזנה פעילה עוזרת להבטיח ש- CWM יספק את הכלל Know Your Client (KYC). הוראה: CWM מחנך באופן פעיל את המשקיעים לגבי השווקים הפיננסיים וכיצד לבנות עושר. הם מלמדים את לקוחותיהם על עקרונות יסוד כמו פיזור, הקצאת נכסים וחשיבות המשמעת. אם ל- CWM יש לקוחות מסחר פעילים, הם עשויים להסביר את החשיבות של שימור הון וסיכון / תגמול. האפוטרופוס הפיננסי: מנהלי הון מחויבים עוקבים אחר השווקים עבור לקוחות ומזהירים אותם להזדמנויות חדשות או לסיכונים פוטנציאליים שעשויים להשפיע על תיקיהם. לדוגמה, CWM עשוי ליידע את הלקוח על אזהרת רווח מפתיע שעשויה להשפיע לרעה על אחזקת תיק ההשקעות.
