עבור אנשים שתיקיהם שווים מיליון דולר ומעלה, גיוון ההשקעות הללו הוא היבט מרכזי בשמירה על גידול ועושר.
לאחר שתגיע לרמת נכס מסוימת, זה יכול להיות קשה לנהל את ההשקעות שלך מבלי לדאוג שתפוצץ את המזומנים שהרווחת קשה. שימוש במגוון שיטות גיוון להגנה על תיק העבודות שלכם מפני השוק הוא אחת הדרכים הטובות ביותר לשמר חיסכון בפרישה.
נהל את התיק שלך כמו כל דבר אחר
"יש לגוון את התיק המונה מיליון דולר ממש כמו תיק של 100, 000 דולר", אמר CFP דניאל זייג'אק ממשרד האוצר ו- Flip Flops. "ערך החשבון לא אמור להיות חשוב."
הדרך בה אתה מנהל נכון את תיק העבודות שלך, בין אם יש לו 1, 000, 000 $ או 10, 000 $ בלבד, היא על ידי הערכת השקעות מהורהר, חישוב איזה סוג של פיזור אתה זקוק ולא להגיב במהירות לבעיות לטווח הקצר.
כמובן שככל שהשקעת יותר, אתה יכול לקחת להיט גדול יותר אם יקרה משהו לשוק. מפגש עם יועץ פיננסי המתמחה בתיקים של מיליון דולר יכול לעזור בזיהוי האזורים החלשים שלך ולמצוא השקעות כדי לאזן נכסים נכונים. זה גם יעזור לך בעתיד ככל שהתיק שלך ימשיך להתרחב.
חשבו אלטרנטיבה לגיוון
אחת הדרכים הטובות ביותר לגוון היא לבחור השקעות שיש להם מתאם נמוך זה עם זה. ככה, אתה תמיד מוגן אם השוק נופל מכיוון שההשקעות שלך לא כולן יתנהגו באותה צורה.
המנכ"ל והמייסד סאנג לי מחברת DarcMatter, אמר כי "מחלקות נכסים מסוימות מתנהגות בצורה שונה בתנאי שוק שונים, ושילוב של נכסים הכוללים מתאם נמוך זה לזה יכול לשפר את יכולתו של תיק ההשקעות להקל על סערת השוק. "שילוב אלטרנטיבות כמו הון סיכון, הון פרטי, קרנות גידור ומוצרי הכנסה קבועה הפך לטכניקת גיוון נפוצה בקרב משקיעים מוסדיים וגם פרטיים המבקשים לשפר את פרופילי החזר הסיכון של התיקים שלהם בהתאמה."
לי אומר שלסוגים אלה של השקעות אלטרנטיביות יש מתאם נמוך למניות ואגרות חוב המרכיבות תיק טיפוסי.
גוון על סמך הסיבות החברתיות שלך
CFP אנדרו נוביק מחברת ההשקעות אמר כי יש אנשים שבוחרים לגוון לא על סמך סוג ההשקעות שהם קונים אלא לפי מה אותן חברות מייצגות למשקיע. אלה נקראים בדרך כלל מנדט השקעות אחראי חברתית. באופן כללי, הם כוללים קידום ערכים כמו איכות הסביבה, קיימות, מעורבות בקהילה ועוד. כמו לתת לצדקה, האופציות הללו מייצגות שאתה בוחר לעזור לחברות שערכיה מתיישרים עם שלך. בנוסף, אינך צריך לוותר על החזרות וביטחון כדי לתמוך בגורמים המועדפים עליך.
"דוגמאות לכך כוללות הימנעות מעסקים העוסקים באלכוהול, טבק, הימורים, פורנוגרפיה וייצור נשק, תוך העדפה של עסקים המשרתים קהילות מעוטי הכנסה ומעוטי יכולת, מנהלים טכנולוגיה נקייה, מייצרים מקומות עבודה ומציגים מוצרים שיניבו תועלת קהילתית וסביבתית", אמר נוביק..
בשורה התחתונה
אם אתה חושש שהתיק החזק שלך נראה כמו פודינג וניל במקום סופגניה ורודה עם חלב ומפזרים, הגדלת הגיוון שלך היא הדרך הטובה ביותר להגן עליה. אם אתה משתמש במגוון אסטרטגיות כדי להקיש על קטגוריות נכסים שונות, סביר להניח שתוכל לגנות מפני תנודתיות בשוק ובלתי צפויות.
