הגדרת השקעה בינלאומית

מהי השקעה בינלאומית?

השקעה בינלאומית כוללת בחירת מכשירי השקעה גלובליים כחלק מתיק גיוון גיאוגרפי. לעתים קרובות אנשים משקיעים בינלאומיים בכדי להגדיל את גיוון התיק שלהם ולהפיץ את סיכון ההשקעה בין שווקים וחברות זרות.

ניתן להשוות בין השקעות בינלאומיות להשקעה מקומית.

Takeaways מפתח

• השקעה בינלאומית מתייחסת להחזקת ניירות ערך שהונפקו על ידי חברות או ממשלות במדינות שאינן משלך. על ידי השקעה גלובלית, תיקים יכולים להיות מגוונים יותר שיכולים לשפר את התשואות ולהקטין את סיכון התיקים. בעלות על נכסים זרים חושפת את המשקיעים גם לסיכונים ייחודיים כמו אלה הנובעים משינויים בשערי חליפין, בריבית זרה ובאירועים גיאו-פוליטיים.

הבנת השקעות בינלאומיות

השקעות בינלאומיות מספקות למשקיעים יקום השקעות רחב יותר לבחירת השקעות בתיקים. זה יכול להרחיב את גיוון המשקיע, ובכך עשוי להוסיף מקורות תשואה חדשים. במקרים מסוימים, זה יכול גם לעזור להפחית כמה סיכונים שיטתיים הקשורים לכלכלות במדינות ספציפיות.

השקעה בינלאומית מרחיבה בדרך כלל את המכשירים הזכאים לתיק השקעות מעבר להשקעות מקומיות בלבד. משקיע יכול להסתכל על אותם סוגים של אפשרויות השקעה בינלאומיות שיש להם מבית. עבור המשקיעים בארה"ב, שוקי ההשקעות העולמיים מציעים וריאציות של מניות, אג"ח וקרנות נאמנות. המשקיעים יכולים גם להשקיע באופציות ובחוזים עתידיים על השקעות ובמטבעות בינלאומיים הבסיסיים.

בעוד שכלכלנים ויועצים תומכים בהשקעות בינלאומיות, רוב תיקי המשקיעים נשלטים על ידי ניירות ערך מקומיים.

שיקולי השקעה בינלאומיים

המשקיעים ימצאו מגוון אפשרויות השקעה בשווקים הבינלאומיים. הסתכלות על מדדי החוב הממשלתי ומדדי המניות הבינלאומיים מהווה בסיס להשקעה בינלאומית. המשקיעים ימצאו וריאציות רבות של מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות כאשר שוקלים תצוגה מקיפה של השקעות בינלאומיות.

חוב ממשלתי בינלאומי

ממשלות ברחבי העולם מנפיקות חובות כדי לסייע במימון התקציבים הכספיים שלהן. החוב הממשלתי מונפק בצורת שטרות ואגרות חוב בעלות פירעון ושיעורי ריבית משתנים הנגזרים משך ההשקעה הבסיסי. ברחבי העולם ניתן לסווג מדינות כמפותחות, מתפתחות או גבולות בכדי להבין טוב יותר את כלכלתן ואת סיכוני המדינה. מדינות מפותחות הן הכלכלות המתקדמות בעולם ולכן יש להן סיכונים שמרניים יותר. שווקים מתפתחים וגבולות מציעים הזדמנות גדולה יותר ככל שמתפתחות כלכלות ותשתיות לאורך זמן.

דירוגי שוק האשראי יכולים לעזור לספק למשקיע הבנה של סיכון השקעות קבועות. ברחבי העולם מדינות מקבלות דירוג אשראי מסוכנויות דירוג אשראי המסייעות לקבוע את רמת הסיכון שלהן. ניתן לקבל בחינם באינטרנט רשימות מקיפות של דירוג אשראי במדינה.

אינדקסים בינלאומיים

בשוקי המניות ישנם מגוון רחב של מדדים בינלאומיים המהווים בסיס לשיקולי השקעה בינלאומיים.

לצורך חשיפה מקיפה של השוק העולמי, המשקיעים יכולים להסתכל על מדדים עולמיים בכל הארץ. מדדים אלה כוללים מניות ממדינות בכל העולם. שתי דוגמאות מדד מובילות הן FTSE Global All Cap Index וקרן מדדי המניות העולמית Vanguard Total.

מדדי שוק מפותחים, מתעוררים וגבולי גבולות עוזרים גם הם לחלוקת שוקי המניות העולמיים לשלוש קטגוריות. מניות שוק מפותחות מציעות בדרך כלל את הסיכון הנמוך ביותר מכיוון שתשתיות שוק פיננסי ושווקים ארגוניים מתקדמות יותר. לשווקים מתעוררים וגבולות יש סיכונים גדולים יותר. שווקים מתעוררים הם לעיתים קרובות קטגוריה בביקוש גבוה למשקיעים בינלאומיים. לשווקים אלה סיכונים גבוהים יותר בגלל צמיחתם המתפתחת אך הם בעלי פוטנציאל רב יותר לתשואות.

MSCI היא ספק אינדקסים אחד שידוע היטב במדדים הבינלאומיים שלו. חלק מהמדדים הגלובליים של החברה כוללים את הדברים הבאים:

• אינדקס MSCI EAFE MSCI אינדקס שווקים מתעוררים MSCI אינדקס שוקי חזית

סיכוני השקעה בינלאומיים

כל סוגי ההשקעות כרוכים בסיכון והשקעה בינלאומית עשויה להציג סיכונים מיוחדים. חלק מהסיכונים הכרוכים בהשקעה בינלאומית כוללים את הדברים הבאים:

• תנודות בשערי חליפין, המכונים סיכון מטבע חוץ (או סיכון מטבע). שינויים בשווי השוק (סיכון מחירים) שינויים בשערי הריבית הזרים. אירועים פוליטיים, כלכליים וחברתיים חשובים (סיכון גיאו-פוליטי) נזילות נמוכה פחות גישה למידע חשוב פעילויות שוק שונות. ונהלים (סיכון שיפוט)

משקיעים מנוסים של ניירות ערך בינלאומיים יכולים לגדר מפני חלק מהסיכונים הללו באמצעות מכשירים שונים כמו נגזרים מטבעיים או החלפות.