מהו מומחה פיננסי אישי?
מומחה פיננסי אישי הוא אישור מיוחד עבור רואי חשבון המומחים לסייע לאנשים בכל תחומי ניהול העושר. המכון האמריקני לרואי חשבון (AICPA) מעניק למומחה פיננסי אישי (PFS) תעודות רק לרואי החשבון המוסמכים (CPA) עם השכלה וניסיון אישי בתכנון פיננסי אישי. אנשים רואים את תעודת PFS מכיוון שהם רוצים להציג את המומחיות והידע שלהם בכל הנוגע לכל תחומי התכנון הפיננסי.
הבנת המומחה הכלכלי האישי
מועמדים מומחים פיננסיים אישיים מצליחים (PFS) מרוויחים את הזכות להשתמש בייעוד ה- PFS בשמותיהם, דבר שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר. במילים של ה- AICPA עצמו, "PFS הוא יותר מתכנן פיננסי - הוא או היא רו"ח עם השילוב החזק בין מומחיות מס נרחבת וידע מקיף בתכנון פיננסי."
מועמדי PFS לומדים תכנון עזבון, תכנון פרישה, השקעה, ביטוח ותחומים אחרים של תכנון פיננסי אישי. אנשים עם ייעוד PFS עשויים לעבוד בחברות רואי חשבון, בחברות ייעוץ או בניהול משרדיהם. כדי להפוך ל- PFS, על המועמדים להיות חברים פעילים ב- AICPA, להיות בעלי לפחות שלוש שנות ניסיון בתכנון פיננסי, לעמוד בכל הדרישות להיות רו"ח, לקבל המלצות ולעמוד בבחינה בכתב.
דרישות PFS
על מועמדים מומחים פיננסיים אישיים לעמוד בדרישות הבאות:
- היה חבר ב- AICPA; החזיק בתעודת רואי חשבון שלא נפתחה שהונפקה על ידי מדינה; ברשותך לפחות שנתיים של לימוד מלא או ניסיון עסקי (או 3000 שעות שווה ערך) בתכנון פיננסי אישי בחמש השנים שקדמו להגיש בקשה לרו"ח / PFS; מינימום 75 שעות לימוד תכנון פיננסי אישי בחמש השנים שקדמו לבקשת PFS.
כמו כן, כל שלוש שנים, אנשי מקצוע של PFS חייבים להשלים 60 שעות של השכלה מקצועית. מדי שנה עליהם לשלם אגרה של כמה מאות דולרים כדי להמשיך להשתמש בייעוד.
בחינת PFS
בחינת PFS מורכבת מ -160 שאלות, מחציתן עצמאיות לבחירה. השאר הם מחקרי מקרה עם שאלות נלוות לבחירה מרובה. אלה כוללים תרחישים קצרים ואחריהם 2-5 שאלות בעלות בחירה מרובה ומקרים ארוכים יותר עם 12-18 שאלות בנושא אפשרויות מרובות. ה- AICPA מספק הדרכת וידאו קצרה הכוללת הפעלת בחינה מדומה. הבחינה נערכת על ידי מחשב. למועמדים מוקצות חמש שעות להשלמתה, כמו גם הפסקה של 30 דקות.
פטורים מבחינת PFS הם רואי חשבון שעברו את בחינות המתכנן הכספי המוסמך (CFP) או את היועץ הפיננסי המוסמך (ChFC). הם רואים שהם עמדו בדרישת הבחינה.
