להיות סוכן מניות זה לא קל, והתהליך יכול להיות די אינטנסיבי ומלחיץ לפעמים. ועדיין, אנשים רבים היוצאים מבית הספר רוצים להצטרף לשורות. אבל איך הם יכולים לעשות זאת? האם יש מסלול מוגדר שצריך ללכת?
מאמר זה עוסק בשאלות אלו ומספק תובנה רבה יותר בקריירה מפתה זו.
מה צריך להיות סוכן מניות
להיות סוכן מניות נשמע כמו יצירה נוצצת - יש לנו סרטים הוליוודיים כמו וול סטריט להודות על כך. אך העובדה היא שרבים מתווכים שנה ראשונה בסופו של דבר נושרים מהעסק מכיוון שהעבודה בדרך כלל מובילה לשעות ארוכות, יכולה להיות מלחיצה מאוד ודורשת מסירות רבה. אם אתה שוקל להיכנס למקצוע, תחילה עליך לבצע חשבון נפש ולנסות לקבוע אם יש לך רצון וסבלנות לעשות את מה שנדרש כדי להצליח.
אף שלא נדרשות תכונות אישיות מסוימות כדי להפוך למתווך, באופן כללי, לנציגים הרשומים המצליחים יש דחף פנימי להצליח. הם גם הופכים את ימיהם לפרודוקטיביים ויכולים לקחת דחייה. אלה תכונות חשובות שיש, בהתחשב בכך שרוב היום של המתווך צפוי לבלות בשיחות בטלפון, בכתיבת מיילים, שליחת הודעות ורעיונות מלאי ללקוחות פוטנציאליים או קיימים.
כישורי מפתח אחרים שיכולים להועיל הם יכולת למכור, לתקשר ביעילות ולהסביר לאחרים מושגים פיננסיים שקשה לפעמים לתפוס אותם.
למרות שמציעים שיעורים, אימונים וסמינרים מקוונים כדי לשפר את יכולת התקשורת ואת יכולת המכירות, זה לוקח לעתים קרובות זמן וכסף. לכן, בדרך כלל עדיף אם כבר ברשותך מיומנויות אלה לפני הכניסה לתחום.
(כדי להבין היכן תשתלב בעולם הפיננסי, עיין במציאת מקומך בענף הפיננסי. )
איזה סוג חינוך נחוץ?
חינוך במכללה הוא בדרך כלל חובה בימינו, מכיוון שהתחרות להיכנס לחברות מסוימות ותוכניות הכשרה יכולה להיות אינטנסיבית למדי.
אין סוגים ספציפיים של תארים ראשיים או תארים שיבטיחו לך עבודה, אך אנשים עם תואר שני במימון כנראה יתמודדו עם התחרות. בנוסף, תואר שני מסייע למועמד להתבלט מהקהל, מכיוון שהוא מרמז כי המועמד למד מיומנויות נוספות בתקשורת ומימון שיכולות לעזור בתפקיד.
(יתכן שתרצה לקרוא האם כדאי לך לחזור לבית ספר למנהל עסקים? )
למצוא חברה שמתאימה
היזהר מחברות שיש להן תכניות הכשרה בעלות מוניטין. חברות אלה יכולות להועיל מאוד בהוראת טכניקות מכירה מסוימות, כישורי ניהול זמן והתוספות והתעשייה.
כדי למצוא מידע זה, ערוך חיפוש באינטרנט וביתר דיוק באתרי האינטרנט של חברות בודדות. אתה יכול גם לפנות ישירות לכל מספר באתרי התפקידים המקוונים כדי לקבל מידע מפורט על פתיחות למתאמנים ותוכניות ההדרכה הנלוות.
מעבר לכך, קחו בחשבון חברות שמתאימות היטב לאישיותכם ולהעדפותיכם. לדוגמא, כמתווך לשקול, שקול אם ברצונך לעבוד בחברה גדולה, ידועה בינלאומית, או חברה קטנה יותר.
לפעמים מתווכים המתחילים בחברות גדולות יותר מרגישים כמו דגים קטנים בבריכה גדולה מאוד. בנוסף, סוחרי מתווכים אזוריים קטנים עשויים לספק שיעור עמלה גבוה יותר, עם אווירה תרבותית חמימה וידידותית יותר. עם זאת, החיסרון של חברה קטנה יותר הוא שהנחתת לקוחות או הבטחת אמון בחברה שלך עשויים להיות קשים יותר בגלל שמה הידוע פחות.
(לטיפים להתקבל לתוכנית האימונים שאתה רוצה, קרא הכנס להכנת תוכנית להכשרת מתווכים .)
הבחינות בסדרות 7 ו -63
גם אם אתה מתקבל לעבודה על ידי חברה ויש לך רצון, אין כל התחייבות שתהפוך לסוכן מניות המתפקד במלואו. לשם כך, תחילה עליך לעבור בחינות ספציפיות:
- הבחינה בסדרה 7 נלקחת באופן מסורתי על ידי מתווכים מתחילים. זהו רישיון ניירות ערך כללי המאפשר לאדם למכור ניירות ערך כמו מניות. בחינת סדרה 63 מתמקדת בחוקים ותקנות המדינה. החל מאוקטובר 2018, מתווכים פוטנציאליים יידרשו לקחת את יסודות התעשייה החדשניים והמבוא החדש (). SIE) בחינה.
מתווכים מעוניינים צריכים להבין שהבחינות הללו אינן קלות, וחברת התיווך שמממנת אתכם למבחן מצפה שתעבור את זה.
(זקוק לעזרה במבחנים? במדריכי הבחינות בסדרה 7 ובסדרה 63 יש את המידע הדרוש לך.)
כיצד לבנות בסיס לקוח
רק בגלל שעברת את הבחינות והפכת רשמית לסוכן מניות זה לא אומר שאתה יכול לשבת ולהירגע. נהפוך הוא, פירוש הדבר שהעבודה שלך רק מתחילה. עליכם להתמקד בבניית ספר עסק.
ישנן דרכים רבות לחפש לקוחות חדשים. חלקם כוללים:
- גישה למסד נתונים טלפוני ומתחיל "לחייך ולחייג", שפירושו לבצע שיחות קרות כדי לפתוח חשבונות. לפנות לרשימה של לקוחות פוטנציאליים מוכשרים מראש כדי להתחיל ליצור קשר לצורך תוף העסק. אלה עשויים להינתן על ידי המשרד שלך או שנרכשו מחברות שיווק. הקשת קרובי משפחה או חברים כדי לקבל הפניות. חברות בארגונים, כגון לשכת המסחר המקומית על מנת לרשת ולפגוש לקוחות פוטנציאליים.
(קרא את המיקוד ללקוחות אידיאליים כדי ללמוד מדוע הלקוחות העשירים עשויים לא תמיד להיות הרווחיים ביותר.)
בשורה התחתונה
כל התהליך הזה יכול להיות הרפתקה מאוד זמן ויקר. כמתווך נחשב, שקול את המאמץ שצריך לעשות והאם יש לך סבלנות ומחשבה לקחת על עצמו משהו כזה. זכור את הזמן והמאמץ שנדרש כדי להשיג עמדה כזו. אם יש לך מזל או מספיק מוטיבציה להחזיק את הכושר הדרוש, קח לב - למרות שזה לא לכולם, להיות סוכן מניות זה יכול להיות עבודה מאוד מתגמלת.
(לפרטים נוספים, קרא הכנה לקריירה כמתווך או סוחר).
