בעוד שיועצים פיננסיים אינם חייבים לקבל רישיון למתן ייעוץ, הם נדרשים לרוב להיות בעלי רישיונות ניירות ערך שונים למכירת מוצרי השקעה. המוצרים הספציפיים שיועץ מתכנן למכור, כמו גם השיטה בה הם מקבלים פיצוי, קובעים אילו רישיונות נדרשים לקבל.
להלן סקירה של מספר רישיונות נפוצים המוחזקים על ידי יועצים פיננסיים בארצות הברית. אלה כוללים את הרישיונות סדרה 6, סדרה 7, סדרה 63 וסדרה 65.
רישיון סדרה 6
מנוהל על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית, או FINRA, סדרה 6 מאפשרת ליועצים פיננסיים למכור ניירות ערך ארוזים, כגון קרנות נאמנות וקצבות משתנות. יועץ פיננסי עם סדרה 6 בלבד אינו רשאי למכור מניות או אגרות חוב בודדות.
יועצים רבים מתחילים להשיג סדרה 6 לפני שהם עוברים לסדרה 7. המקיפה והקשה ביותר להשגה. בכך הם יכולים לקבל ניסיון מעשי ואף למכור מגוון מצומצם של מוצרים תוך כדי לימודים לסדרה 7.
רישיון מסדרה 7
סדרה 7 היא תקן הזהב של רישיונות יועץ פיננסי. רישיון זה מנוהל על ידי FINRA ומאפשר ליועץ למכור כמעט כל סוג של מוצר השקעה. בעל רישיון מסדרה 7 רשאי למכור מניות, אג"ח, אופציות וחוזים עתידיים. הרישיון מאשר גם מכירת ניירות ערך ארוזים, גם אם אינך נושא רישיון סדרה 6 פעיל. ניירות הערך היחידים שלא מכסה סדרה 7 הם סחורות הדורשות רישיון סדרה 3 וכן ביטוח נדל"ן וביטוח חיים, שלשניהם רישיונותיהם.
מכיוון שהסדרה 7 מקנה סמכות כה רחבה, זהו ללא ספק הרשיון הקשה ביותר ליועץ פיננסי להשיג.
החל מאוקטובר 2018, FINRA מייצרת בחינה חדשה בתעשיית ניירות ערך (SIE) אשר תהפוך לדרישה משותפת למבחן סדרה 7 המתוקן. המועמדים יידרשו לעבור את מבחן סדרה 7 וגם את SIE בכדי לקבל את רישום ניירות הערך הכללי שלהם.
רישיון סדרה 63
כל מדינה צריכה רישיון מס '63 ליועצים פיננסיים לנהל עסקים בגבולותיה. זו בחינה שעליך לעבור בנוסף לסדרה 7 או לסדרה 6. היא קצרה וקלה יותר, נמשכת 75 דקות בלבד, אך מכסה המון פרוטוקולים בנוגע לחוקים ותקנות, אשר חלקם ידוע כמעלה את המבחן- לוקחים.
רישיון סדרה 65
מדינות דורשות גם את סדרה 65 אך רק עבור יועצים פיננסיים שפיצויים בשכר טרחה לעומת עמלה. בדומה לסדרה 63, הבחינה הזו כבדה על כללים ותקנות, מכיוון שהכללים שונים מאוד ביועצים שאינם מקבלים שכר בעמלה. ראוי לציון, אנשים המחזיקים בייעוד מקצועי כמו CFA או CFP עשויים להיות זכאים לקבל את דרישת סדרה 65 על ידי FINRA.
עם זאת, חלק גדול מהחומרים בסדרה 65 מהווים מחדש את מה שיועץ כבר ראה בסדרה 7, ועל כן המבחן נחשב די קל לעבור כאשר הוא נלקח לאחר מכן. מרבית היועצים הניגשים לשתי הבחינות ניגשים לראשונה את הסדרה 7. סדרה 65 יכולה להיות קשה עבור האחוז הקטן של היועצים שלוקחים אותה מבלי שעברו את סדרה 7.
