עם יותר מ -3 טריליון דולר של נכסים המנוהלים ביותר מ- 200 קרנות, Vanguard היא אחת מחברות ההשקעות הגדולות בעולם. המוניטין הרווחים שלה להשקעות בעלות נמוכה חורג רק מהמצב הרשמי שלה לייצור קרנות בעלות דירוג גבוה המאכלסות את כל רשימות הקרנות הטובות ביותר שיש. גלה מדוע קרנות חילוץ שייכות לתיק העבודות שלך.
דמי עניין
מייסד ואנגארד, ג'ון בוגל, היה בין המובילים בתעשייה הראשונים שקשרו קשר ישיר בין הוצאות השקעה וביצועי השקעה. מחקרים רבים הראו כי דמי ניהול גבוהים יותר בהחלט פוגעים בביצועי השקעה לטווח הארוך. וונגארד תמיד הציעה כספים ללא עומס עם אחוזי ההוצאה הנמוכים ביותר בשוק. אם אתה זכאי לשיעור הכספים של אדמירל (הדורש השקעה של 10, 000 דולר מינימלי), יחסי ההוצאה מופחתים עוד יותר.
מעמדה המוביל של ואנגארד כספק קרנות בעלות נמוכה מובטח על ידי מבנה הבעלות שלו. בשונה מרוב חברות הקרנות, הנמצאות בבעלות חברות צד ג 'או בעלי מניות, ואנגארד נמצאת בבעלות קרנות הנאמנות עצמן, כך שכל הרווחים מושקעים בכדי לשמור על עלויות נמוכות לבעלי מניות קרנות הנאמנות שלה.
מלך הקרנות הצמודות בעלות נמוכה
בוגל הייתה גם בין הראשונות שהצביעה כי הרוב המכריע של הקרנות המנוהלות באופן פעיל לא יכול לנצח את מדדי השוק בכל מידה של עקביות. פילוסופיית הליבה שלו התבססה על הרעיון שאם לא תצליחו לנצח את השוק, עליכם להפוך לשוק - ואם תוכלו לעשות זאת בעלות הנמוכה ביותר האפשרית, תוכלו להניף את מרבית מנהלי הקרנות המנוהלים באופן פעיל. Vanguard חלוצה בהשקעות מדדים בשנות התשעים וכעת מציעה את המגוון הרחב ביותר של קרנות המקושרות כמעט לכל מדד שוק בחוץ. אם אתה משקיע פסיבי, אינך יכול להשיג פיזור תיקים נרחב יותר בשום מקום אחר.
עיצוב תיקים לכל מצב
Vanguard מציעה כספים מנוהלים פעילים בעלות נמוכה שיכולים לעזור לך לנווט במים הבוציים שלפניכם. קרנותיה יכולות להעניק לך תיק מאוזן היטב שיגן עליך מפני תנודתיות בשוק. לא משנה מה הצרכים או היעדים שלך, אתה יכול לבחור מכמעט 300 קרנות וקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) כדי ליצור את התיק המושלם.
אם אתה רק רוצה קרן אחת עבור תיק העבודות שלך
יתכן שזו לא אסטרטגיית ההשקעה המומלצת ביותר, אך אם רצית לייעל את תיק העבודות שלך ולשמור רק על קרן אחת, ייתכן שקרן Vanguard Total Stock Market Index תהיה זו. זוהי קרן האינדקס הגדולה ביותר של ואנגארד, המגלמת את פילוסופיית הליבה של בוגל. הקרן מעניקה לך חשיפה לכל שוק המניות בארה"ב עם פיזור נרחב בקרב חברות גדולות, בינוניות וקטנות שווי בשני צידי צמיחת וסביבת הערך. זו קרן מנוהלת באופן פאסיבי, כך שההוצאות שלה נמוכות ככל שהן מגיעות ל 0.17%. בגלל מחזור התיקים שלה הוא יעיל מאוד במס, כך שזו קרן נהדרת לחשבונות חייבים במס.
כמובן, החזקת השקעה אחת בלבד בתיק אינה מומלצת בגלל סיכון החשיפה החד צדדית. אסטרטגיית השקעה טובה יותר תהיה להפוך את מדד שוק המניות הכולל Vanguard להחזקת ליבה בתיק מגוון הכולל סוגים אחרים של נכסים, כמו אג"ח, ניירות ערך זרים ומזומן.
סיכום
Vanguard הינה המובילה בקרנות בעלות נמוכה מזה מספר עשורים, עליהם גם הצליחה לייצר קרנות רבות בעלות הביצועים הטובים ביותר. אתה יכול למצוא קרנות בעלות נמוכה יותר; חברות קרנות אחרות צריכות להתמודד עם Vanguard. אתה יכול גם למצוא קרנות עם ביצועים טובים יותר, אך מעטות מחברות הקרנות הן בעלות כמה שיותר קרנות עם הביצועים הטובים ביותר בכל קטגוריות כמו Vanguard.
לעולם אינך יכול לדעת אם יש לך את הכספים הטובים ביותר לתיק העבודות שלך. לפחות עם קרנות ואנגארד, אתה יודע שהם יהיו בין הטובים ביותר.
