כיצד יועצים פיננסיים פוטנציאליים יכולים להיערך בצורה הטובה ביותר לבחינות הסמכת CFP שלהם?
על ידי חיבוק מיטב תוכניות ההדרכה והלימוד שיכולות להעלות את סיכוייהם לעבור את הבחינה.
בחינת CFP היא השער להפוך למתכנן פיננסי מוסמך, והיא אחת מארבע הקריטריונים שעליהם למועמדי CFP לעבור להרוויח את ייעודם (יחד עם אתיקה, השכלה וניסיון).
"מניסיוני הבחינה מציגה את המרכיב 'הלא ידוע' בתהליך ההסמכה, " אומר הפרופסור קרייג לימין, CFP, בקולג 'האמריקני בברין מאוור, פנסילבניה (בית הספר מכשיר אנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים למעלה משמונה עשורים)..
לימון אומר כי בשנת 2012, בחינת CFP השתנתה מתבנית מבוססת-נושא לתחום מבוסס, כלומר הבחינה מבוססת על שמונה תחומי ניהול עושר מרכזיים, כגון השגת לקוחות ואיסוף נתוני מחקר השקעות.
"דומיינים דומים לשלבים בתהליך התכנון הפיננסי, כמו הקמת קשר לקוחות או איסוף נתונים, " הוא מוסיף. "המועמדים צריכים לדעת ששאלות מבוססות תחום יכולות להיות קשות יותר ללימוד מאשר בחינה המורכבת מנושאי תכנון פיננסי שנקבעו. סטודנטים המחפשים את הסיכוי הטוב ביותר שלהם לעבור את הבחינה צריכים ללמוד מתוכניות שאימצו מודלים של תחומים בספרי הלימוד שלהם ובתכנית הלימודים שלהם.. "
להלן מספר טיפים נוספים ללימודים לבחינת CFP:
בנה תוכנית לימודים סביב תאריכי מבחן
בחינת CFP, שעולה 595 דולר לארה"ב, מנוהלת על ידי מועצת המתכננים הכספיים המוסמכים של תקנים, בע"מ, והיא ניתנת בכל יום שישי ושבת שלישי במרץ, יולי ונובמבר.
הבחינה מקיפה מגוון נושאים, כאשר הנפוצים שבהם הם תכנון השקעות ותכנון פרישה, כולל תכנון עזבונות, עקרונות כלליים של תכנון פיננסי, תכנון ביטוח וניהול סיכונים ותכנון הטבות עובדים.
הדרישה האקדמית היחידה למבחן היא שהמבקש הוא בעל תואר ראשון. בנוסף, על מבקש CFP להצהיר כי הוא או היא יסיימו עבודות מתאימות של חמש שנים הקשורות לתחום ניהול ההשקעות. המועמד חייב גם להיות בעל ניסיון של שלוש שנים בתעשיית ההשקעות כדי להיבחן.
שאל קודם את השאלות הנכונות
מכיוון שרק 50-60% מהמועמדים עוברים את מבחני ה- CFP, בחירה ובעקבות מדריכי הקורסים הטובים ביותר היא לא מותרות, זה הכרח.
על פי דירקטוריון המתכנן הכספי המוסמך, נבחני CFP יכולים לבחור מבין מגוון מקורות הלימוד (אם כי זה אינו תומך בשום מדריך לימודים או שירות), כולל תוכניות תעודה, השתלמויות לבנים וטיט או קורסי לימוד אינטראקטיביים.
בחירת תוכנית
בבחירת התוכנית המתאימה ביותר לצרכים שלך, מועצת CFP ממליצה לשאול - ולקבל תשובות - לשאלות הבאות לפני חתימה בשורה התחתונה:
• איזו רמה חינוכית היא תכנית הלימודים שלך (רשם סטודנטים לתואר שני / בוגר, תואר שני או דוקטורט)?
• כמה זמן לוקח להשלים את תוכנית הלימודים שלך?
• כמה עולה התוכנית שלך? האם הסכום הזה כולל ספרים, מבחנים ושכר טרחה אחר?
• האם אתם מצפים לבצע שינויים בתוכנית שלכם?
• איך מתזמנים את הקורסים? באיזו תדירות מוצעים קורסים?
• האם תוכנית לימודי המרחק שלך מוצעת באופן מקוון או שהיא מבוססת נייר?
• מהן תעודות הסגל שלך?
• האם לתכנית שלך יש סטאז 'או שירותי השמה בעבודה?
• בסך הכל, איך התוכנית שלך תכין מישהו להיות מתכנן פיננסי?
התמקדו ב"הדרכה מבוססת שאלות "
Lemoine מייעץ למועמדי CFP ללמוד ולהשלים שאלות נפרדות בסגנון סטים וסטייל. "השאלות ונושאי התכנון הכספי הספציפיים על הבחינה בפועל משתנים עם כל הנהלה ואינם ידועים לתכניות אקדמיות או לספקי ביקורות לפני שנבחן", הוא אומר. "עם זאת, התלמידים יכולים ללמוד את סגנון הבחינה על ידי פתרון שאלות תרגול."
שקול קורסים מקוונים
אסטרטגיית לימודי ההכנה ל- CFP של לימוזינה האהובה על לימוד היא למידה מקוונת אינטראקטיבית, כמו קורסים מקוונים ברשת, שהדברים הם דבר מתאים מאוד לסטודנטים מקצועיים. "התוכניות הללו מאפשרות לתלמידים ליצור קשר ישיר עם מדריך וניתן לארכוב אותם במקרה שהתלמיד יחמיץ הפעלה", הוא מסביר. "לבנים וטיט עשויים להיות נוקשים מדי עבור חלק מאנשי המקצוע העובדים. אני אישית רוצה שתוכנית תהיה קפדנית תוך שמירה על רלוונטיות."
לך קניות במחיר - אך קנה תמורה
רוב המדריכים והתוכניות ללימודי CFP אינם זולים, אך במקרים מסוימים יתכן שתצטרכו לשלם יותר או להסתכן ולקבל את מה שתשלמו עבורם. לדוגמה, דלטון חינוך, מהספקים המובילים של שירותי לימוד חינוך, גובה מעל 7, 600 דולר עבור קורס לימודי CFP בסיסי בן תשעה חודשים - וזה לא מכסה את עלויות ספרי הלימוד. קורס מקוון עשוי להיות הימור טוב יותר עבור הארנק.
לקבלת רשימה מעמיקה של תוכניות הכשרה ל- CFP, בקר באתר מועצת CFP. שם תקבל גישה לתוכניות הלימוד הרשומות ב- Board CFP בשלוש קטגוריות:
• על ידי מדינה
• לפי סוג
• על ידי אפשרויות למידה מרחוק
ספר את זה
התחל את מסע הפרסום שלך בנושא סקירת CFP עם מדריכים וחוברות עבודה שעולים תחת 50 דולר ארה"ב, אך יביאו לך את מה שאתה צריך לדעת כדי לשלוט בבחינות CFP. ל- Amazon.com יש כאן רשימה טובה, הכוללת את "המדריך שלך לבחינת הסמכת CFP" (תמורת 17 דולר ארה"ב) ו" חוברת העבודה בנושא שאלת הסמכת CFP "(תמורת 36 דולר ארה"ב).
בשורה התחתונה
התחרות להפוך למתכנן פיננסי היא חמה ומתחממת. מועצת CFP מדווחת כי הענף יגדל ב -41% עד 2016. המשמעות היא שככל שתקדימו לעבור את בחינת ה- CFP, כך ייטבכם להשיג אחיזה איתנה באחד המגזרים הצומחים במהירות בוול סטריט.
