מה המשמעות של מפקיד רישום של יועץ השקעות?
מאגר הרישום של יועץ ההשקעות (IARD) הוא מערכת אלקטרונית שבאמצעותה יועצי ההשקעות רושמים את עצמם ומגישים דוחות וגילויים נדרשים אצל הנציבות הפדרלית בארה"ב (SEC) ועם רגולטורים ברמת המדינה.
הבנת מאגר רישום של יועץ השקעות (IARD)
ה- IARD שומר מידע על יותר מ- 260, 000 יועצי השקעות. מטרת המפקדה היא לשפר את הניטור והוויסות של יועצי השקעות ולהנגיש מידע מקצועי אודותיהם לציבור.
ה- SEC ואיגוד מנהלי ניירות הערך בצפון אמריקה נותנים חסות ל- IARD, בעוד שהרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) מפתחת, מפעילה ומתחזקת את המערכת. ה- SEC מסדיר יועצים שהנכסים המנוהלים שלהם מסתכמים במיליון דולר ואילו הרגולטורים הממלכתיים מפקחים בדרך כלל על יועצים המנהלים פחות נכסים.
יועצי השקעות משתמשים ב- IARD בכדי להגיש את טופס ההרשמה האחיד שלהם לטופס הרשמה ליועץ השקעות, המכונה טופס ADV, הרושם אותם רשמית כיועצי השקעות. הם גם משתמשים בו לצורך רישום וחידוש שנתי ולטיפול בתשלום ובתשלום. נציגי יועצי השקעות נרשמים גם הם דרך ה- IARD. יועץ השקעות שמעוניין לסגת מחלק מהתחומי השיפוט בהם הם רשומים, חייב להשתמש ב- IARD בכדי להגיש טופס ADV-W. ה- IARD דומה למערכת פיקדונות הרישום המרכזיים שעליהם להירשם באמצעות סוחרי מתווכים וסוכנים לפני שהם יכולים לנהל עסקים במקצועם.
כיצד הציבור יכול להשתמש ב- IARD
טופס ADV מכיל מידע מפתח שיכול להועיל לחברי הציבור שעלולים להיות להם שאלות לגבי יועץ השקעות שאיתו הם שוקלים לעשות עסקים. קבצי הטופס ADV שמספקים יועצי השקעות באמצעות ה- IARD זמינים לציבור באמצעות אתר הגילוי הציבורי של יועץ ההשקעות. שם, אנשי הציבור יכולים לוודא כי יועץ השקעות איתם הם עובדים רשום ואמין. אימות זה הוא צעד חשוב עבור כל מי שעובד עם יועץ השקעות.
המידע שנשמר על ידי ה- IARD יכול גם לעזור לאנשים להחליט אם ליועץ ההשקעות איתם הם עובדים יש אישורים וניסיון העומדים בסטנדרטים והציפיות שלהם. המידע העומד לרשות הציבור כולל את הרקע המקצועי של היועץ, כגון היסטוריה תעסוקתית, ייעודים מקצועיים, בחינות בענף שעברו ופעילויות עסקיות אחרות. ניתן למצוא מידע כמו כמה זמן הם רשומים בחברתם הנוכחית ואילו חברות הם נרשמו בעבר. הציבור יכול לראות גם אם היועץ אי פעם הועמד למשמע או הושעה, או אם אנשי המפתח של היועץ עמדו אי פעם למשמעת.
