נציג ייעוץ השקעות (iar)

תוכן העניינים

• מה זה IAR?
• הבנתIARs
• רישום IAR

מהו נציג מייעץ להשקעות (IAR)?

נציג ייעוץ השקעות (IAR) מתייחס לאנשי מורשה ומורשים העובדים בחברות מייעצות השקעות. האחריות העיקרית של IAR היא לספק ייעוץ בנושא השקעות כיועץ פיננסי או מתכנן.

Takeaways מפתח

• IARs מקבלים פיצויים על ידי חיוב עמלות, בין על בסיס עמלה, כתשלום שטוח או שעה, או כאחוז מהנכסים המנוהלים (AUM). נציגי יועצי ההשקעות (IAR) הם אנשים המועסקים על ידי או קשורים ליועץ השקעות שעושה. המלצות כלשהן או נותנות ייעוץ פיננסי או השקעות אחר.IAR יש לרשום כראוי במבחני אישורים מלאים ולכל הפחות שהוסמכו על ידי FINRA.

הבנת נציגי ייעוץ השקעות

נציגי ייעוץ השקעות, כפי שהשם מרמז, הם נציגי חברות ייעוץ השקעות (RIA). IARs בדרך כלל מוטל על חובות ותפקידים שיעבירו אותם כיועצים פיננסיים ו / או מתכננים פיננסיים. IARs עובדים לעתים קרובות עם לקוחות בודדים כדי לעזור להם להשיג את יעדיהם הפיננסיים ולבנות תיקי השקעות.

באופן יותר ספציפי, IARs עוסקים בדרך כלל בדברים הבאים:

הגש המלצות: IARs משתמשים במיומנותם ובשיקול דעתם כדי להמליץ ​​על ניירות ערך שונים. הם עשויים להשתמש במחקר שהופק על ידי חברתם על מנת לקבל החלטת השקעה. לדוגמה, IAR עשוי להמליץ ​​על לקוח ללקוח לאחר ניתוח הערת מחקר.

ניהול חשבונות לקוח: זה כולל את כל ההיבטים של ניהול חשבונות, החל מניהול חשבונות שיקול דעת, ועד למעקב בנושאי ניהול. לדוגמה, IAR עשוי לבקש כספים נוספים ממשקיע להסדרת סחר מצטיין.

שירותי ייעוץ: IARs עשויים לספק ייעוץ כללי בנושא השקעות. לדוגמה, הם עשויים להציג דו"ח שוק יומי בתחנת טלוויזיה מקומית או לכתוב טור השקעה שבועי לעיתון.

פיקוח על IARs אחרים: נציג מייעץ להשקעות רשאי לנהל IARs אחרים. לדוגמה, הם עשויים להבטיח שצוות חדש יעמוד בכל הדרישות הרגולטוריות. IARs עשויים גם לעזור בהכשרת חברי צוות זוטרים ולעקוב אחר ייעוץ ההשקעה שהם נותנים למשקיעים.

עובד של חברת השקעות שלא עוסק באופן ישיר בייעוץ פיננסי או בהמלצות השקעה ללקוחות, לא היה צריך להירשם כמרכז IAR. צוות תמיכה, מנהלים, מזכירות וכו '.

רישום נציג ייעוץ להשקעות

השלב הראשון בתהליך הרישום הוא יצירת חשבון במשרד רישום יועץ השקעות (IARD), שמנוהל על ידי FINRA מטעם ה- SEC ומדינות. יש כמה מדינות שאינן דורשות זאת, ולכן יועצים שעושים עסקים רק במדינות אלו אינם צריכים להשתמש במערכת זו. ברגע שהחשבון פתוח, FINRA תספק ליועץ או למשרד מספר CRD ומידע על מזהה חשבון. ואז ה- RIA יכולה להגיש טופס ADV ואת טופסי U4 עם ה- SEC או עם מדינות.

על פי התקנות, IARs יכולים רק להציע עצות בנושאים שעברו את הבחינות המתאימות. על IAR להירשם בחברת יועץ השקעות רשום (RIA). בנוסף לעבור את הבחינות המתאימות, יש לרשום נציג מייעץ להשקעות ברשויות המדינה הראויות. כדי להרחיב את הידע שלהם על מוצרים ועקרונות פיננסיים, IARs רבים מחזיקים בתכנית הכספית המוסמכת (CFP) או ב- Chartered Financial Analyst (CFA).

IARs נרשמים במדינה בה הם מספקים ייעוץ השקעות; הם אינם דורשים רישום של ניירות ערך (SEC). ברוב המדינות, IARs נדרשים להגיש את טופס U4, שהוא היישום האחיד לרישום בענף ניירות ערך. לאחר מכן הטופס מוגש במערכת פיקדונות הרישום המרכזי (CRD).

IARs ברוב המדינות נדרש בדרך כלל לעבור את הבחינות בסדרה 63 ו / או 65. הבחינה המנוהלת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) מורכבת מ -130 ציונים שנחקרו בהם יש למועמדים 180 דקות לסיים את הבחינה. לחלופין, לעבור את הבחינה בסדרה 65, IARs עשויים לעבור את הבחינות בסדרה 66 ו- Series 7. מדינות מסוימות מאפשרות אישורי החלפה. לדוגמה, ייתכן שאדם לא יצטרך לעבור את הבחינה בסדרה 65 אם הוא או היא בעלי ייעוד CFP. ל- IAR אין דרישות ללימודי המשך לאחר שנרשמו. חברות RIA חיוניות לוודא שה- IAR שלהם נרשמים נכון כדי להימנע מעונשים משמעותיים.