תכנון אחוזה יכול להיות קשה לחשוב עליו. בסך הכל, הוא מכריח אנשים להתבונן בעניינים פיסקאליים שיתרחשו בזמן שהם חיים ואחרי מותם שלהם. לכן חשוב ביותר לוודא שנכסים מנוהלים בזהירות ושבני המשפחה הדוריים הבאים יקבלו ירושות, ללא אירוע.
למרות שכל עורך דין יכול לערוך צוואה פשוטה למצבים פשוטים, כגון שמות הנהנה של 401 (K) של אחד, עורכי דין מנוסים ועיזבונות מנוסים יכולים לעזור בניווט במצבים מורכבים יותר הכוללים כמה נאמנויות ויורשים מרובים.
טיפים לתכנון עזבון
בעת בניית תוכנית עיזבון יתכן שיש לך מגוון חששות, כולל הדברים הבאים:
- שמירה על ניהול נכסים מסודר בזמן שאתה מתגורר ניהול נכסי נדל"ן באופן גמיש בזמן שאתה חי. סקירת עזבונות בהם מעורבים דיירים ברכוש משותף או קהילתי. פיקוח על נכסים במדינות מרובות. בחינת נכסים של עסקים קטנים שמות אפוטרופוס משפטי של ילדיך. הבטחה כי היורשים והיקרים שלך יקבלו את הנכסים שלך. לעזור להפחית או למנוע קונפליקטים. ובלבול מימון הוצאות משפט ומיסים הערכת שמירת עושר
תחומי הנושאים הללו והשאלות שלהלן הם מקום טוב להתחיל בו כשאתה מחפש את עורך הדין הטוב ביותר לצרכים שלך.
Takeaways מפתח
- חשוב שתתקיים תוכנית נדל"ן מוצקה כדי להבטיח שיקירייך יקבלו את הנכסים שלך ללא טרחה או עיכוב בלתי מוגבל לאחר מותך. ישנן שאלות רבות שכדאי לשאול עורכי דין לתכנון עיזבון לפני שתקבל עבודה אחת לתוכנית האחוזה שלך. מעל הכל, וודא שאתה שוכר עורך דין שמפגין רמת שירות גבוהה במגע ועמו אתה מרגיש בנוח לדון בעניינים אישיים.
שאלות לעורך הדין הפוטנציאלי שלך לתכנון עזבון
השאלות שלהלן יעזרו לכם ללמוד על תכנון עזבון ולקבוע אם עורך דין לתכנון עזבון מתאים לכם.
האם המיקוד העיקרי שלך הוא בתכנון עזבון?
המשך עם מועמד רק אם הם עונים "כן" לשאלה זו. מומחה עיזבון יהיה עדכני בכל השינויים בחוקים החוקיים ויהיה לו את הידע האסטרטגי הנדרש בכדי לבחון בזהירות את המסמכים שלכם בצורה היעילה ביותר.
כמה זמן אתה מתאמן?
ברור שעליך לשאוף למצוא את עורך הדין המנוסה ביותר האפשרי - אחד שראה את המסמכים המוכנים שלו נכנסים לתוקף לאחר מותו של לקוח. עורכי דין כאלה יתמודדו עם אתגרים מבתי משפט או משירות הכנסות הפנימי (IRS) וידעו כיצד להתגבר על כל מכשול.
האם אתה באמת מבצע את התוכנית?
חלק מהעורכי דין רק עורכים מסמכי תכנון עזבון, ואילו אחרים גם מבצעים את הנאמנות הנלווית. בדרך כלל יעיל יותר להחזיק עורך דין בקטגוריה האחרונה, שיכול להבטיח שהנכסים הנכונים יועברו לנאמנות.
האם אתה מבצע ביקורות תקופתיות?
תמורת סכום נמוך, כמה עורכי דין לתכנון עזבון יבחנו את ענייניך חצי שנה או שנתית. זה יכול להיות חשוב, מאחר והתאמות לתכנית שלך עשויות להיות נחוצות אם אתה חווה שינוי בחיים או שינוי בכספיך. תיקוני חקיקה חדשים עשויים גם לשנות היבטים של תכנון העיזבון שלך.
מה ניסיון המס שלך? כיצד אוכל לנהל את מיסי העיזבון בצורה הטובה ביותר?
מקרה מעניין: חוק קיצוץ ומשרות משנת 2017 העלה את מס העיזבון ופטור ממס על דילוג על ייצור עד 2025.
האם אתה יכול לעזור לי ליצור תוכנית עיזבון מקיפה הכוללת צוואות, נאמנויות וביטוח חיים?
יתכנו מספר סוגים של צוואות, נאמנויות ותוכניות לביטוח חיים ותכניות נדל"ן מקיפות יכולות לכלול את כל אלה. לכן חשוב שעורך דין העיזבון יהיה בקיא בתחומים אלה. יתכן שתרצה שעורך הדין שעזבון שלך יעזור לך להבין את הניואנסים של כל כלי לתכנון עזבון ולהבחין באלו שעשויים להתאים לך.
איך אתה גובה תשלום?
עורכי דין רבים לתכנון עזבון גובים עמלות קבועות במקום לחיוב לפי שעה. חלקם עושים את שניהם, במקום שהם גובים תעריף קבוע עבור שירותים סטנדרטיים כמו הקמת נאמנות, ואז גובים תעריף לשעה עבור משימות מחקר מיוחדות. בכל מקרה, חכם לברר מראש על דגמי פיצויים כדי להימנע מהפתעות.
איך אתה מרגיש עם אמון חי לביטול?
הכנסת נכסים לנאמנות מחיה ניתנת לביטול יכולה להימנע מתהליך קיום הצוואה יקרה ומכבישה (הגשת צוואה לבית המשפט). אך יתכן שזה לא המהלך הטוב ביותר עבור כולם, מכיוון שנאמני מחיה שניתנים לביטול לא נמנעים ממסי ירושה, עזבון או הכנסה. למרבה הצער, כמה עורכי דין ממליצים על מבנים אלה פשוט כדי שיוכלו לגבות יותר כסף.
באילו סוגיות נוספות אתה מתייחס?
ככל שתוחלת החיים עולה, כך גם ההסתברות לבעיות בריאות גופניות ונפשיות ארוכות טווח. על עורכי דין בעיזבון לסייע ללקוחות להתכונן באופן פיסקלי לאפשרות של נכות או דמנציה על ידי עריכת ייפוי כוח, הוראות בריאות ורצון חי.
כמה זמן ייקח לך לסיים את פרויקט תכנון האחוזה שלי?
אמנם בדרך כלל אין מהירות קיצונית, אך קחו בחשבון שתרצו לדון בהיבטים של תכנית העיזבון שלכם עם אנשי מקצוע אחרים, כגון רואי חשבון, מתכנני פרישה או מנהלי כספים. בעוד שמומחיותו של עורך דין עיזבון עשויה לחפוף לתחומים אלה, יתכן שהוא או היא לא יהיה מומחה מס כללי או יועץ השקעות. תן לעצמך מספיק זמן לזכות בפרספקטיבה רחבה וגדולה יותר של תוכנית האחוזה שלך והפרקטיות הלוגיסטית של יישומה.
האם תשלח אלי תיעוד לתכנון עזבון לסקירה?
גם אם אתה עובד עם עורך דין מנוסה לתכנון עזבון, חיוני לבדוק את כל המסמכים והטפסים כדי למנוע תקשורת לא נכונה. היו ברורים לגבי מה ניתן לשנות בהמשך, ומה בלתי ניתן לביטול.
האם מישהו אחר במשרדך יוכל לדון בסוגיות שלי בהיעדרך?
בעוד שרוב עורכי הדין לתכנון עזבון שואפים להעמיד את עצמם לרשות לקוחותיהם בכל עת, חשוב לדעת כי מקורב או עורכי דין יהיו זמינים לענות על שאלות במקרה חירום אם עורך הדין שלך אינו זמין.
כמה שאלות בשבילך
להלן מספר שאלות שכדאי לשאול את עצמך:
- בפגישה עם עורך דין פוטנציאלי לתכנון עזבון, כמה אתה מרגיש איתו או אותה? האם הוא מתקשר היטב וברור? האם אתה מסכים עם הערכים הכלליים שלה? איך אופן הלילה שלו או שלה גורם לך להרגיש? יש לך יחס טוב איתה? האם אתה יכול לחזות בשיחה עם אדם זה על עניינים אישיים מאוד?
סמוך על האינסטינקט שלך כדי לקבוע אם עורך דין מסוים לתכנון עזבון מתאים לך. תכנון עזבון יכול להיות מורכב, גם מבחינה רגשית וגם מבחינה משפטית, ולכן חובה לבחור עורך דין שיכול להתמודד בחסינות עם כל מרכיביו.
