עם תנודתיות אחורה ותיקון שוק המניות הממושך בעבר לאחרונה, רבים מהמשקיעים בעבר השאננים מתרוצצים כעת כדי להגן על עצמם בעתיד. אכן, על כל המשקיעים להקפיד על ארבעה טיפים מתוזמנים שמציע וול סטריט ג'ורנל. אלה הם: הימנעו מתפקידים מרוכזים; להפחית את סיכון החיסרון; אל תיבהל בגלל התנודתיות; ולחפש מציאות במכירה הבאה. "המשקיעים שנשארים מגוונים, מתייצבים מחדש על בסיס קבוע ומתייחסים לתוכנית ומבינים את החיסרון שלהם הם הרבה יותר טובים בשוק מסוג זה", כפי שסיפר גלן וויגל, שותף מנהל של שירותי שיא ברוקראז '.
מדד התנודתיות של CBOE (VIX) בילה חלק ניכר משנת 2017, ובשבועות הפתיחה של 2018, ברמה די שקטה של בערך 10. ואז הוא התחיל לעלות ב -5 בפברואר, ובסופו של דבר הגיע לשיא האחרון של 50.30 במסחר תוך יומי ב- 6 בפברואר, לפי מימון יאהו. לאחרונה הטווח שלו היה סביב 18, הרבה מתחת לרמות המעוררות את הפאניקה (או הנגרמות על ידי פאניקה) של תחילת פברואר, אך משמעותית מעל למקום בו התחילה השנה. בינתיים, בין היתר בגלל החזרת התנודתיות, מדד Investopedia Anxiety (IAI) רושם רמות גבוהות מאוד של דאגה משווקי ניירות הערך בקרב מיליוני הקוראים שלנו ברחבי העולם.
1. הישאר מגוון
על המשקיעים לבדוק את תיקיהם באופן קבוע, כך ששום מניות נתון לא מהווה אחוז גדול מדי מהסך הכל. כלל אצבע שמשמש יועצים רבים לפי כתב העת הוא לקצץ הקצאת הון אם הוא יעבור יותר מחמש נקודות אחוז מעל היעד לטווח הארוך עבורכם. (לפרטים נוספים, ראה גם: אסטרטגיות מניות לשוק תנודתי מאוד .)
2. צמצם את סיכון החיסרון
על המשקיעים בקרנות לשים לב לביצועיהם כאשר מדד המידות שלהם היה נמוך. אם קרן ירדה יותר מהמדד שלה, יתכן שיש לה תיק סיכון ממה שציפית. יתכן שמנהל הקרן הוסיף כמה מניות חמות שאינן בסטנדרט שלו, בניסיון להעלות על ביצועים טובים יותר מאותו מידה כאשר השוק עלה. בכל מקרה, אינך יכול לסמוך על שם הקרן, על הסגנון המוצהר או על המידה המוצהרת כדי לדעת בדיוק מה אתה מקבל, מציין היומן, ומציע כי לעיתים קרובות יתכן שיהיה צורך לחפור יותר מסוג זה.
3. אל תיבהל מהתנודתיות
"התנודתיות היא חלק רגיל מההשקעה שיכול להיגרם על ידי כל מספר של אירועים, ולכן אין להפתיע את המשקיעים כשזה מתרחש, אומרים היועצים, " לפי כתב העת. אכן, על המשקיעים לפקוח עין על הטווח הארוך ולהתעלם מרעש שוק זמני, כפי שמציעים גורואים המשקיעים וורן באפט וג'ון בוגל, מייסד קבוצת וונגארד, שוב ושוב לכל MarketWatch. (לפרטים נוספים ראו גם: באפט מזהיר את המשקיעים להימנע מללוות כסף לרכישת מניות .)
3 א. להימנע מתנודתיות יש עלות
בין נושאי ההשקעה החדשים הרבים הם קרנות תנודתיות נמוכות, המחזיקות במניות הפחות נדיפות במדד S&P 500 (SPX). על פי הניתוח שערך ספק הנתונים הפיננסי CFRA, כתב העת, קרנות אלה אכן נפלו פחות מהשוק הרחב יותר בתיקון האחרון. אך היתרון היה צנוע, בין 50 ל -60 נקודות בסיס במהלך השבוע שהסתיים ב -9 בפברואר, כאשר ה- S&P 500 ירד ב -5.2%.
אולי באופן משמעותי יותר, קרנות התנודתיות הנמוכות הללו פיגו את ה- S&P 500 בכחמש נקודות אחוז (או 500 נקודות בסיס) על בסיס תשואה כולל בשנת 2017, אז היה השוק, לפי CFRA והכתב העת. המשקיעים שנכנסו לקרנות אלה לאחר התיקון האחרון, עשויים להניח שלא לביצוע ביצועים אם השוק ימשיך להתגבר, מזהיר העיתון. (לפרטים נוספים ראו גם: 10 מניות תנודתיות נמוכות לשווקי בר .)
4. הפוך את התנודתיות לחבר שלך
בשורה התחתונה
לן היידוצ'וק, מנכ"ל שירותים פיננסיים ייעודיים בניו ג'רזי, מזהיר כי הניסיון לנצח את השוק בטווח הקצר לעתים רחוקות עולה על אסטרטגיית קנייה והחזקה ארוכת טווח. "אם אתה לא מבין שאתה יכול לאבד סכום משמעותי בפרק זמן קצר, אתה לא צריך להיות בשוק המניות, " אמר ל- Journal.
