תוכן העניינים
- תוכנה ליועצים
- MoneyGuidePro
- יועץ eMoney
- RightCapital
- עץ כסף
- עורך דין (NaviPlan)
הטכנולוגיה השפיעה באופן משמעותי על התכנון הכספי המקצועי. יועצים עצמאיים, נציגים רשומים ואפילו רואי חשבון הסתמכו על תוכנה פיננסית מתוחכמת שנועדה לעזור להם לא רק לתכנן תוכניות השקעה ופרישה מתאימות ללקוחות, אלא גם לסייע להם להעסיק לקוחות טובים יותר.
Takeaways מפתח
- יועצים פיננסיים יכולים להפיק תועלת מתוכנה שמטרתה להגדיל את מכירותיהם וביצועיהם, כמו גם לספק ניתוחים ותובנות בשוק. פלטפורמות הפינטק מועילות במיוחד עבור אנשי מקצוע פיננסיים עצמאיים אשר אין להם את היתרון של חברה גדולה או ארגון לספק כלי תוכנה. התוכנות המובילות לתכנון פיננסי המשמשות יועצים פיננסיים מקצועיים, על פי סקר שנערך לאחרונה הן MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ו- Advicent / NaviPlan.
תוכנה ליועצים מקצועיים
תוכנות פיננסיות בדרך כלל מספקות נתונים היסטוריים; היכולת להשוות ישירות בין שתי השקעות ולייצג באופן חזותי את ההשוואה באופן שקל ללקוח לתפוס; ומגוון נוסחאות הערכת שווי של מניות למניות, כולל אמצעי סיכון ותנודתיות כמו שארפ, בטא ויחסי Sortino. מאפיינים נפוצים אחרים כוללים את היכולת לבצע בדיקה חוזרת ולהראות את ההשפעות של איזון מחדש, השקעה מחדש של דיבידנד ותרחישים שונים של מיסוי.
חמש תוכנות התכנון הפיננסי המובילות בהן משתמשים יועצים פיננסיים מקצועיים, על פי סקר שנערך לאחרונה על ידי T3, Advis Perspectives ומידע פנים הם MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ו- Advicent / NaviPlan. סקר זה גילה למעלה מ -1, 000 יועצים עם ניסיון בתעשייה שנע בין כמה שנים ליותר משני עשורים, ומייצגים חברות המסתמכות על תוכנה לשירותי CRM, ניהול תיקים ותכנון פיננסי.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro היה המנצח מבחינת נתח השוק: 36.10% מהנסקרים המשתמשים בתוכנת תכנון פיננסי במקומם מסתמכים על MoneyGuidePro. נחשבת לאחת התוכניות המקיפות ביותר שהושקה בשנת 2001 על ידי חברת PIETech, והיא עלתה במהירות לראש הדרגות ולא מראה שום סימנים של אובדן נתח שוק.
חלק מההצלחה של MoneyGuidePro מיוחס להצגתו המרתקת ויזואלית וידידותית למשתמש. הפורטל הראשי נועד להעסיק את הלקוח באופן מלא, כולל Play Zone בו הלקוח יכול להזין אפשרויות ואפשרויות שונות כדי לראות השפעות אפשריות. עם זאת, היועץ שומר על השליטה האולטימטיבית בתוכנית, כולל אילו חלקים בתוכנית הלקוח רשאי לראות. MoneyGuidePro מציע ממשקים אינטראקטיביים יותר לתוכניות של צד שלישי, ומציגים למעלה מ- 40 באתר האינטרנט שלה.
ביקורת אחת על התוכנית היא שמכיוון שהיא אינה מסתמכת על ניתוח תזרים מזומנים, תחזיות ביצועי המניות שלה עשויות להיות פחות אמינות. בשנת 2014 חשפה החברה את myMoneyGuide, כלי להצגת מכירות ליועצים פיננסיים.
יועץ eMoney
eMoney מציעה תכנית מעמיקה מאוד והיא ידועה במודול ניתוח התזרים המפורט שלה. מבין למעלה מ -1, 000 משיבים שדיווחו על שימוש בתוכנת תכנון פיננסי, 29.02% דיווחו על שימוש ב- eMoney, עלייה מ -25% בשנת 2017. בנוסף, היא קיבלה את דירוג המשתמשים הממוצע הגבוה ביותר (8.0) מכל כלי התכנון הפיננסי שכלל הסקר.
עוד עולה מהסקר כי eMoney היא התוכנה המובילה שעליה חושבים היועצים להוסיף לארסנל משאבי התכנון הכספיים שלהם. הסבר אפשרי לכך הוא רכישת Fidelity של התוכנה בתחילת 2015, מה שמקנה לתוכנה מוניטין של שימושי ואמין כאחד.
אחת החוזקות של eMoney היא העדכון הכספי שלה המספק נתונים בזמן אמת, התראות וחדשות, ועוזר ליועצים להישאר בראש מצבי לקוחות ושוק חשובים. מאפיין נוסף ראוי לציון הוא פורטל הלקוחות של eMoney (emX) המאפשר ללקוחות לגשת לתדפיס הכספים שלהם בכל עת.
RightCapital
המועדון RightCapital גבר על Money Tree על המקום השלישי בסקר השנה וטען 9.97% מנתח השוק. בגלל היותה תוכנה חדשה יחסית, היא הייתה בין הדירוגים הטובים ביותר (7.97). בנוסף, היא דורגה במקום השלישי עבור תוכניות שאנשים חושבים להוסיף. RightCapital היא המובילה בשוק עבור יועצים חדשים, קטנים יותר, אך ביצעה לאחרונה דרכים עם חברות גדולות ובוגרות יותר.
RightCapital אידיאלי ללקוחות המילניום הזקוקים לעזרה בתקצוב ונוצר להתקיים בשטח האמצע בין כלי תכנון מוגבל מדי ומקיף מדי. זה עושה יותר מכמה יישומים המיועדים למטרה צרה אחת, כמו תחזיות פרישה או חיסכון בחינוך.
יחד עם זאת, זה אף פעם לא פוגע בחווית ממשק המשתמש או בחווית לקוח נהדרת. חלק גדול מהיצירה התוכנית הראשונית עבור לקוחות חדשים היא אוטומטית. תכונה זו מפשטת את היסודות והופכת מידע רב לזמין. עם זאת, יש המון הזדמנויות להתאמה אישית, והיכולת של היועצים ליצור איורים ומודלים עבור לקוחות היא תכונה אחת שמוסיפה לערעור של RightCapital.
עץ כסף
נתח השוק הכולל של Money Tree מביא אותו לרביעי ברשימה כאשר 7.27% מהנשאלים בסקר בחרו בו מעל לכל התוכניות האחרות. זוהי גם התוכנה הפופולרית ביותר עבור חברות ותיקות שנמצאות בעסק במשך למעלה מ 20 שנה.
אחד המוצרים הטובים ביותר של Money Tree הוא תוכנית הכסף שלה. עם עלות נמוכה יותר מתוכניות כמו MoneyGuidePro ו- eMoney Advisor, תוכנית התכנון הכספי של כסף עץ כסף מיועדת לשימוש בעיקר על ידי בנקאים. הוא מציע גמישות טובה ביכולות הגישה הבסיסיות שלו בכך שהוא יכול להיות ממוקד ביעדים שונים, כגון פרישה, תכנון עזבון או תוכניות מימון חינוכי. סילבר אמנם אינה מקיפה כמו תוכניות אחרות, אולם היא מדורגת גבוהות על קלות השימוש והאינטגרציה עם תוכניות צד ג ', כמו גם המודול שלה להערכת תוכניות ביטוח.
גם כסף עץ כסף וגם כסף עץ כסף נחשבים לכמה מהתוכניות הטובות ביותר להפעלת "מה אם?" תרחישים, שינוי משתני קלט שונים. בנוסף לכל זה, Money Tree Total מציע הן יעדים והן תחזיות תכנון מבוססות תזרים מזומנים, תכונה שימושית במיוחד העונה על הצרכים הייחודיים של לקוחות שונים.
עורך דין (NaviPlan)
התוכנה של אדוויצ'נט קיבלה תגובות חיוביות של קצת יותר מ -5% מהנשאלים בסקר, כאשר רובם מציינים את NaviPlan כמוצר התכנון הפיננסי המועדף. בעוד Advicent מציעה מספר רב של מוצרים המיועדים להתאים למגוון רחב של צרכים של יועצים פיננסיים, NaviPlan היא התוכנית המקיפה והשימושית ביותר שקיימת.
תוכנית מבוססת תזרים מזומנים, NaviPlan היא הפופולרית ביותר בקרב יועצים הרשומים כחוק, מכיוון שהיא ניתנת להרחבה בקלות למספר שונה של לקוחות ושווי נטו משתנים. זה כולל ניתוח פרישה של צבירות והפצות וניתוח מקיף של נכסים והתחייבויות, כולל חוב.
NaviPlan מציעה אחת מהמודולים המפורטים ביותר לניהול מזומנים והשוואות חזותיות מעולה זו לצד זו על גבי המסך על השקעות, כמו גם סימולציות תסריטים של מונטה קרלו כדי לסייע במידע מעודכן.
