סקירת Wellstrade

התיווך של וולס פארגו, WellsTrade, קל על כלים ומוצרים וכבד בעלויות. עם זאת, משקיעים שמחפשים שירותי ניהול הון ושירותי ייעוץ, אך שאינם מתכננים להיות פעילים מאוד בהשקעה מכוונת עצמית עשויים שלא להתייחס לכמה מגרעותיה של WellsTrade.

תיווך WellsTrade מתאים ככל הנראה למשקיעים המסתמכים על וולס פארגו על צרכיהם הבנקאיים וניהול העושר. משקיעים המעדיפים עדיפות למחקר אנליסטים ומוכרים המלצות צד יכולות למצוא את מה שהם מחפשים ב- WellsTrade. עם זאת, בשני המקרים, משקיעים פעילים מאוד המחפשים כלים בעלות נמוכה ואיכותית יתאכזבו.

מקצוענים

• המלצות מקיפות למחקר ואנליסטים

• הזנת הזמנה היא ידנית אך פשוטה מאוד וקלה להבנה

• תמיכה טלפונית 24/7 זמינה ומועילה מאוד

חסרונות

• כלי התרשים והסינון הם באיכות נמוכה

• אין מסחר בפורקס, בקריפטו, בחוזים עתידיים או בחוזים עתידיים

• עלויות גבוהות מהממוצע בהשוואה למתווכי הנחה אחרים

ניסיון מסחר

1.4

המשקיעים יכולים להזין הזמנות למניות, אופציות חד פעמיות, תעודות סל וקרנות נאמנות בקלות רבה. WellsTrade אינה מציעה סוגי הזמנות מתקדמים כמו OCO או OCA, אך משקיעים יכולים להשתמש בהזמנות סטנדרטיות, שיווק והפסקה סטנדרטיים. תהליך כניסת ההזמנה פשוט אך ידני ויכול להפוך לחוזר מאוד עבור משקיעים פעילים. ניתן להתחיל בהזמנות מרשימות צפייה או מתוצאות מסך. פלטפורמת WellsTrade מבוססת אינטרנט ולוקח זמן לנווט מדף לדף, מה שהופך את תהליך כניסת ההזמנה למייגע. עם זאת, אנו מתרשמים לראות שהמשקיעים יכולים לבצע בחירות במיסים רבים מחלון הזנת ההזמנה. סוחרי פרוסות אופציות יצטרכו להתקשר למתווך בכדי להפוך אותם עסקאות כהזמנה יחידה, שתגרור עמלה נוספת.

כלי התיקים מציע מידה קטנה של התאמה אישית אך אחרת, לא ניתן לשנות את פלטפורמת WellsTrade. המשקיעים אינם יכולים לסחור מהתרשימים ובחירות מורכבות יותר של הזמנת הזמנות כגון הזמנת הצעות מחיר או הזמנות לסל אין אפשרות להשיג. אם אינך סוחר בתדירות גבוהה ואתה אוהב את החיבור בין WellsTrade לשירותי הבנקאות והייעוץ של וולס פארגו, סוגיות אלה אינן מהוות בעיה גדולה.

טכנולוגיית מסחר

0

אין מעט טכנולוגיות מסחר שבלטו ב- WellsTrade. מרבית דפי האינטרנט בפלטפורמה כוללים הצעות מחיר מעוכבות, והציטוטים בחלונות סדר רעננים ידנית. למרות שב- WellsTrade יתאים לבעלי חשבונות שיש להם בקשות לניתוב הזמנות ספציפיות, תהליך ביצוע הסחר הוא סטנדרטי בהשוואה לחברות אחרות שאינן מתמחות במשקיעים פעילים.

WellsTrade עובדת עם מספר חברות סליקה, כמו איפקס ומצודה, והן מקבלות תשלומים עבור זרימת הזמנות. זה יכול ליצור ניגוד אינטרסים מכיוון שמתווכים צריכים לעשות הכל כדי להשיג את המחיר הטוב ביותר עבור לקוחות, אך יש להם תמריץ לנתב הזמנות לחברת הסליקה שתשלם הכי הרבה. תשלום עבור תזרים הזמנות יכול להגדיל את העלויות העקיפות של המסחר עם WellsTrade.

שימושיות

2.4

הגדרת חשבון ב- WellsTrade היא מהירה וקלה. אפשרויות קבלה ואישור שוליים נמשכות זמן רב יותר, אך אינן דורשות ניירת נוספת רבה. ניתן להשלים את תהליך הגדרת החשבון באופן מקוון, ואישורי הדוא"ל הגיעו כמעט מייד. ברגע שלמחזיקי חשבון חדשים יש מידע על הכניסה שלהם, עליהם למצוא את הפלטפורמה מבוססת האינטרנט קלה לניווט אך איטית מאוד. ניתן למצוא את מרבית פונקציות החשבון, כלי המחקר וכניסה להזמנה תחת תפריטים דו-מפלסיים.

עם זאת, הזמנת כרטיסים אינה זמינה ברחבי הרציף, אולם קל לנווט לכרטיס הזמנה מרוב העמודים בפלטפורמה. יש כמה פונקציות הניתנות להתאמה אישית לפריסות חלופיות, אך חוץ מזה ניתן לשנות מעט מאוד מהפלטפורמה. אחת מהתכונות הניתנות להתאמה אישית, Portfolio Tracker, התקיימה בנפרד מאתר התיווך ויש לה פונקציונליות מוגבלת מאוד מלבד הגמישות של פריסות אלטרנטיביות.

נייד וטכנולוגיה מתפתחת

3.8

אפליקציית WellsTrade לנייד משתלבת בצורה חלקה ביישום האינטרנט. שינויים שנעשו בחשבון או ברשימת המעקב בפלטפורמת האינטרנט זמינים מיידית באפליקציה. תהליך כניסת ההזמנה כמעט זהה למניות, אופציות וקרנות; עם זאת, לא ניתן לבצע בחירות במיסוי בגירסה הניידת של כרטיס ההזמנה. האפליקציה לנייד לא קיבלה סוגי הזמנות מתקדמים, והצעות המחיר בדפים רבים עוכבו ברבע שעה.

יש כמה תרשימים מגוונים, ועדכוני חדשות זמינים באפליקציה לנייד, אך גם התרשימים וגם הצעות החדשות מוגבלות מכדי שמשקיעים יוכלו להשתמש בניתוח שלהם. האפליקציה הסלולרית מאפשרת אבטחת טביעות אצבע, וניווט בתפריטים מעט מהיר וקל יותר ממה שהוא נמצא בפלטפורמה מבוססת האינטרנט. כנראה אחד הדברים הטובים ביותר באפליקציה לנייד הוא השילוב שלה עם אפליקציות הבנקאות וניהול העושר של וולס פארגו.

טווח ההצעות

2.6

WellsTrade כנראה תענה על צרכיהם של משקיעים מזדמנים המעוניינים במניות, תעודות סל, קרנות, הכנסה קבועה ואופציות. עם זאת, WellsTrade אינה מספקת גישה לחוזים עתידיים, אופציות עתידיות, crypto או מסחר במט"ח. עבור משקיעים פסיביים, יש מבחר רחב של קרנות נאמנות ללא כל עסקה וכלי סינון מקובל לקרן הנאמנות.

מכיוון ש- WellsTrade קשורה לוולס פארגו ועסקי ניהול העושר שלהם, מוצר היועץ הרובו שלהם עשוי להיות אידיאלי עבור משקיעים המחפשים שירות ייעוץ בעל תיק נמוך הכולל גישה מסוימת ליועצים אנושיים. תיקי ברירת המחדל שמציע יועץ הרובו אופייניים מאוד לאחרים בענף.

חדשות ומחקר

2.6

כלי סינון הקרנות ב- WellsTrade הם סטנדרטיים למדי בהשוואה לאחרים בענף. עם זאת, כלי סינון המניות מוגבל מאוד בפונקציונליות שלו, כאשר רבים מהמסננים שלו חסרי הקשר. בעוד שרוב המשקיעים עשויים למצוא את כלי ההקרנה של WellsTrade מוגבלים מכדי שיהיו שימושיים למחקר מתקדם, נוח להיות מסוגל ליצור כרטיס סחר מרשימת תוצאות החיפוש.

חדשות השוק מסופקות על ידי רויטרס, ורוב המחקר בפלטפורמת WellsTrade נוצר על ידי אנליסטים פנימיים של וולס פארגו. מצאנו שדוחות המחקר, פרשנויות השוק והמלצות ההשקעה היו מעל הממוצע לעומת הענף. המשקיעים המתמקדים בהחזקות לטווח הארוך יעריכו ככל הנראה גישה לחלק גדול מהמחקרים בצד המכר שמספקת WellsTrade.

ניתוח תיקים ודוחות

3.2

כלי ניתוח תיקי WellsTrade הם מעל הממוצע לעומת מתווכי הנחות אחרים. המשקיעים יכולים לראות טבלאות וטבלאות המפרקות את האחזקות בתיק שלהן לפי סוגי נכסים. קל לגישה לדוחות ביצועים ומפורטים מאוד. עם זאת, ניתן לשפר משמעותית חוויה זו אם משקיע מעוניין לעבוד עם יועץ. עבודה עם יועץ מוסיפה עלויות, אך חלק מהמשקיעים עשויים למצוא זאת הכרחי כדי למלא את החסר בכישורי ההשקעה שלהם.

למשקיעים יכולת בתוך כרטיס ההזמנה לבצע בחירות מס כדי לייעל את ניהול החשבון שלהם. יתר על כן, דוחות חשבונאות המס מפורטות ומועילות. שוב, עבודה עם יועץ תשפר את תכנון המס אך עשויה להוסיף עלויות נוספות.

שירות לקוחות

3.4

WellsTrade מציעה 24 שעות ביממה לתמיכה בלקוחות. מצאנו כי נציגי השירות והמתווכים של שירות הלקוחות הם מקצועיים ובעלי ידע רב, וזמני ההחזקה הם קטנים. מחוץ לדף השאלות הנפוצות קיימת עזרה מקוונת מוגבלת. לדוגמה, WellsTrade אינה מציעה תמיכה בצ'אט מקוון.

תכונות מיוחדות אחרות כמו תוכנית הלוואת מניות אינן זמינות. ל- WellsTrade יש את היתרון בכך שהיא קשורה לוולס פארגו ולרשת הסניפים שלה, אך אין מתווכים זמינים בכל הסניפים, כך שהגישה לתמיכה האישית תשתנה בהתאם למיקומכם.

חינוך וביטחון

2

חינוך מקוון כמעט ולא קיים מחוץ לדפי השאלות הנפוצות וקטעי טקסט קצרים אחרים. משקיעים חדשים עשויים להיאבק במושגי השקעה בסיסיים לא ימצאו עזרה רבה וחשוב מכך, הם עשויים למצוא קשה ללמוד כיצד לנווט בכלי WellsTrade. לדוגמה, לא מקצועיים או משקיעים עם סינון ניסיון מוגבל עבור מניות לא סביר שהם יוכלו לנווט בכלי הסינון בעצמם. יש כמה תכנים חינוכיים נלווים הכלולים בכלי תכנון הפרישה, אך לא היה בו עומק אמיתי. לדעתנו, המיקוד של WellsTrade נראה בעיקר על לקוחות המסתמכים על יועץ שיעזור להם בשאלותיהם.

בעלי חשבונות ב- WellsTrade יכולים להגדיר אימות דו-גורמי ולהשתמש באבטחה ביומטרית (זיהוי טביעות אצבע) באפליקציה לנייד. עם זאת, Wells Fargo / WellsTrade עברו מספר הפרות נתונים מתוקשרות היטב בשנים האחרונות. פרטי הלקוח נשלחו בטעות לנמענים שאינם קשורים ובעלי חשבונות היו קורבנות של האקרים זדוניים מצליחים גם כן. למרות ש- WellsTrade היא יישות נפרדת, החפיפה עם וולס פארגו ובעיות האבטחה הכרוניות והבקרות הפנימיות שלה צריכה להיות נושא משמעותי עבור כל משקיע.

עלויות

1

ל- WellsTrade עמלות של 0 מניות / תעודות סל (למעט פני מניות). ל- WellsTrade תשלום שנתי של 30 דולר למשק בית. ל- WellsTrade גם עמלת העברה בחשבון של $ 95 וסכום של $ 15 לשעה, $ 5 לכל מחקר על חשבון מסמך ודמי אחזור מסמכים.

אופציות ועמלות הכנסה קבועה נמצאות בסוף הממוצע. לדוגמא, סוחרי אופציות ישלמו 5.95 דולר פלוס 0.75 דולר לחוזה, שהיא תוכנית תמחור כפול שהופכת נדירה יותר בקרב מתווכי הנחות.

מה שאתה צריך לדעת

הדבר הטוב ביותר שנוכל להמליץ ​​עליו לגבי WellsTrade הוא שהוא משולב עם שירותי ניהול העושר של Wells Fargo. אחרת, סביר להניח שהעלויות הגבוהות יותר של המתווך, הכלים המוגבלים וחוסר השכלה יהיו אטרקטיביים עבור משקיעים רבים. אנו מודאגים מכך שבעיות האבטחה המתמשכות של וולס פארגו עלולות להשפיע על לקוחות WellsTrade בעתיד.

עבור מעריצי הניתוח והמחקר של וולס פארגו, אנו מאמינים של- WellsTrade יכול להיות ערך כלשהו להציע. שלא כמו מתווכים רבים אחרים בפלח שוק זה, האנליסטים הפנימיים של וולס פארגו מספקים המלצות לרכישה ומכירה וניתוח מפורט שניתן לגשת לפלטפורמת WellsTrade. עבור המשקיע הנכון, מחקר טוב מהממוצע, תמיכה טלפונית טובה 24/7 ושילוב עם חשבון הבנק שלך בוולס פארגו עשויים להיות שווים את החסרונות.

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.