תוכן העניינים
- צ'רלס שוואב: היסטוריה
- נכסים בניהול
- קרנות נאמנות ותעודות סל
- מחקר
- שירות לקוחות
צ'רלס שוואב הינה חברת שירותים פיננסיים הפועלת באמצעות חברות בנות שונות בכדי לספק שירותי ניהול נכסים, תיווך דיסקונט, בנקאות ושירותי ייעוץ. המתחרות הקרובות ביותר שלה בתחום תיווך ההנחות כוללות Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE וברוקרים אינטראקטיביים. שירותי ניהול הנכסים והשירותים הייעוץיים של שוואב ממציבים זאת מול חברות גדולות יותר בתחום כמו גולדמן זקס. ההצעות של קרנות נאמנות מתחרות יותר ויותר על עלות לעומת שחקנים ידועים כמו ואנגארד.
Takeaways מפתח
- צ'רלס שוואב היא אחת החברות הפיננסיות הגדולות באמריקה המתמקדת במשקיעים בודדים. החברה הייתה מהראשונות שהציעו שירותי תיווך מוזלים. ששבאב מציעה מגוון מלא של שירותים פיננסיים כולל ומוצרים, כולל תעודות סל וקרנות נאמנות. ששבאב מספקת גם שירותי ייעוץ ובנקאות ליחידים.
צ'רלס שוואב: היסטוריה ופיננסים
בימיה הראשונים עשה צ'ארלס שוואב לעצמו שם כאחד משירותי מתווך ההנחות הראשונים והמובילים בעולם, ופלח זה נותר חלק גדול מעסקי החברה. החברה ממשיכה להציע מגוון מלא של שירותי תיווך באמצעות חברת הבת שלה, צ'ארלס שוואב ושות '. היא גם מפעילה את בנק Schwab, בנק חיסכון פדרלי ברנו, נבדה, שהוקם בשנת 2003.
שוואב מנהלת גם קו משלה של קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF), שכולן זמינות ללקוחותיה לצד הצעות צד ג '. ניתן לרכוש כספים אלה דרך כל אחד מסוגי החשבונות שואב מציע, כולל חשבונות תיווך עם תכונות מלאות, חשבונות פרישה פרטיים (IRA) או 529 חשבונות החיסכון במכללה. שוואב משרתת לקוחות בטלפון, באינטרנט או בכל אחד מסניפי 365 הפיזיים שלה.
שוואב התרחב באגרסיביות לשירותי ניהול נכסים וייעוץ השקעות. נכון ליום 31 באוגוסט 2019 החזיק שוואב בסך 3.7 טריליון דולר בנכסי לקוחות המנוהלים. יש לו גם 12.1 מיליון חשבונות תיווך פעילים, 1.7 מיליון משתתפי תוכנית פרישה עסקית ו -1.4 מיליון חשבונות בנקאיים. בשנת 2018 הרוויח שוואב 4.5 מיליארד דולר בהכנסות תפעוליות על הכנסות של 10.99 מיליארד דולר.
ב- 3 באוקטובר 2019 הודיע שוואב כי לא תחייב עוד בעמלות סחר עבור מניות ותעודות סל בארה"ב
המתחרים הקרובים ביותר של החברה בתחום תיווך ההנחות הם Fidelity, E * TRADE ו- TD Ameritrade. ב -3 באוקטובר 2019 הודיע שוואב כי לא תחייב עוד בעמלות סחר עבור מניות ותעודות סל בארה"ב, שהיוו הכנסות שנתיות של 80 - 100 מיליון דולר. E * TRADE, TD Ameritrade ו- Ally Financial הלכו בעקבותיהם.
נכסים בניהול
שוואב מוביל גם את מתחרותיה בסך כל נכסי הלקוחות המנוהלים (AUM). נכון לסוף שנת 2018, שוואב ניהל נכסים של לקוחות יותר מ- 3.25 טריליון דולר, ואילו T. Rowe Price היה רק 1.03 טריליון דולר בנכסי לקוח ו- TD Ameritrade 1.3 טריליון דולר בנכסי לקוח תחת ניהול.
התרחבותו של שוואב למגזרי שוק נוספים פירושה שתתמודד עם התחרות הגוברת מצד שחקנים גדולים יותר, כולל חברות בנקאות להשקעות כמו גולדמן זאקס.
שווי השוק של גולדמן זקס ב -1 באוקטובר 2019 עמד על 73.3 מיליארד דולר, משמעותית יותר מכפי 50 מיליארד דולר של שוואב באותה תקופה. עם זאת, במקביל, ברבעון השני של שנת 2018, היו לגולדמן זאקס קצת יותר מ -1.54 טריליון דולר בנכסים המנוהלים, בערך מחצית מה- 3.25 טריליון דולר AUM של שוואב. גולדמן אמנם אינו מציע שירותי תיווך מוזלים, אך הוא מתחרה בשוואב בשירותי בנקאות וייעוץ.
קרנות נאמנות ותעודות סל
ללקוחות שוואב יש גישה ל -175 תעודות סל ללא עמלה ולמעלה מ -3, 500 קרנות נאמנות של OneSource, אשר אינן נושאות עומסים וללא עמלות עסקה. לשם השוואה, TD Ameritrade מציעה 296 הצעות תעודת סל ללא עמלה וגישה ליותר מ 11, 000 קרנות נאמנות, מתוכן כמעט 2, 000 ללא עמלת עסקה וללא עומס. בינתיים, פידליטי מציעה יותר מ -10, 000 קרנות נאמנות, 3, 375 מתוכם ללא עמלת עסקה, ורבים מהם אינם עומסים. לסוחרי נאמנות יש גישה גם ל- 84 תעודות סל ללא עמלה. Ally Invest מציעה 8, 095 קרנות נאמנות למשקיעים חדשים. מתוכם, 1, 672 קרנות אין עומס. בנוסף, לקוחות העושים 30 עסקאות ומעלה ברבעון מקבלים את עמלת המסחר שלהם בירידה של 3.95 דולר עבור עסקאות מניות ותעודות סל ורק 50 סנט לחוזי אופציות.
גם הצעות תעודת הסל של שוואב תחרותיות מאוד מבחינת יחסי דמי הניהול והוצאות, כאשר קרנות אינדקס תואמות או חורגות כמו Vanguard ו- Fidelity.
מחקר
באמצעות Schwab, הלקוחות מקבלים גישה לדוחות מניות בחינם של Morningstar, S&P Capital IQ, תומסון רויטרס, קרדיט סוויס ואחרים. Fidelity מציעה גם חבילה של כלי מחקר עם מחקר איכותי. אבל TD Ameritrade מציעה את המבחר הגדול ביותר של מחקר השקעות עצמאי של צד ג 'מתוך 13 חברות כוללות (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, וכו').
באשר לתרשים, האתר של אלי Invest מציעה הצעה נהדרת. ניתן להוסיף אינדיקטורים טכניים עליונים ותחתונים לתרשים, יחד עם אירועי חברה, כגון פיצולים, רווחים ודיבידנדים. ניתן לבצע השוואה בין מניות, אינדקסים וסחורות - תכונה נדירה. הלקוחות יכולים לבחור בסגנונות הגרפים הכוללים סורגי הרים, OHLC ופמוטים.
שירות לקוחות
לקוחות Schwab יכולים לקבל תמיכה באמצעות מערכת צ'אט מקוונת, טלפון, פקס או דואר אלקטרוני. שירות הטלפון מאויש 24 שעות ביממה, 7 ימים בשבוע, ונציגיהן בדרך כלל מאומנים היטב.
