המיתון הגדול הסתיים בשנת 2009 והשפיע על חייהם של רבים. היו הרבה לקחים שאפשר היה ללמוד עבור המשקיעים, שרבים מהם ראו שחשבונות ההשקעה שלהם הרסו בגלל מכירתם בבהלה. אם היו מוחזקים בהשקעותיהם, הם היו מתאוששים וממשיכים לעלות בערך.
זהו השיעור הראשון בכל מיתון. מיתון אחריו תמיד בעקבות התאוששות הכוללת ריבאונד חזק בשוק המניות. השיעור השני הוא שהמשקיעים אינם צריכים לשבת סרק כאשר התיקים שלהם נופלים על ידי מכירות מאסיביות. ישנן כמה אסטרטגיות השקעה שיכולות לנצל את כוחות המיתון כדי למקם תיק עבור ריבאונד מהיר וחזק.
Takeaways מפתח
- מיתון הוא תמיד אחריו התאוששות שכוללת ריבאונד חזק בשוק המניות. כאשר השוק מתחיל לצלול, הגיע הזמן לנצל על ידי הגדלת התרומות שלך או התחלת ממוצע עלות דולר בחשבון השקעות לא מוסמך. הדרך הטובה ביותר להחזיק במניות דיבידנד היא באמצעות קרנות נאמנות או קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) המשקיעות אך ורק בחברות שמשלמות דיבידנד.
ממוצע עלות דולר כאשר מחיר המניה יורד
כמו ברוב המיתונים, כנראה שלא תראה את הבא הבא. אך סביר להניח שתראה מכר בשוק המניות הרבה לפני המיתון. כשזה קורה, זכור את השיעור הראשון: יש התאוששות לאחר מיתון.
בידיעה, המשקיעים יכולים לנצל שוק בירידה בשיטת ההשקעה הממוצעת של עלות דולר. אם אתה תורם תרומות חודשיות לתכנית פרישה מוסמכת, אתה כבר משתמש בטכניקה. אך כאשר השוק מתחיל לצלול, הגיע הזמן לנצל על ידי הגדלת התרומות שלך או התחלת ממוצע עלות דולר בחשבון השקעות שאינו מוסמך.
כאשר אתה ממוצע עלות דולר בהשקעה שלך, אתה מצמצם בהדרגה את בסיס העלות הכולל שלך במחיר המניה, כך שכאשר המחיר חוזר, בסיס העלות שלך תמיד נמוך מהמחיר. לדוגמה, אם אתה משקיע 500 דולר לחודש בקרן נאמנות שנמכרת תמורת 25 דולר, התרומה שלך קונה 20 מניות. אם מחיר המניה יורד ל 20 $, התרומה שלך קונה 25 מניות. לחשבון שלך כעת יש 45 מניות עם בסיס עלות ממוצע של 22 $.
עם ירידת מחיר המניה, תרומת 500 הדולרים שלך קונה מספר הולך וגדל של מניות ובסיס העלות שלך ממשיך לרדת. כשמחירי המניות חוזרים, התרומה שלך קונה פחות מניות בכל חודש, אך מחיר המניה הנוכחי תמיד גבוה מבסיס העלות שלך. שיטת ממוצעת של עלות דולר עובדת בצורה הטובה ביותר לטווח הארוך עבור משקיעים שאינם רוצים לדאוג מביצועיהם של ההשקעות שלהם.
קנה דיבידנדים
עבור המשקיעים הדיבידנדים משרתים כמה מטרות. ראשית, אם לחברה היסטוריה ארוכה של תשלום והגדלת דיבידנדים, אתה יכול להיות שקט נפשי שהיא תקינה כלכלית ויכולה לשרוד את מרבית הסביבות הכלכליות. שנית, דיבידנדים מספקים כרית חזרה. אפילו כשמחירי המניות יורדים, אתה עדיין מקבל החזר על ההשקעה שלך. מסיבות אלה, מניות דיבידנד נוטות לעלות על תוצאות המניות שאינן דיבידנד במהלך ירידות השוק.
הדרך הטובה ביותר להחזיק במניות דיבידנד היא באמצעות קרנות נאמנות או קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) המשקיעות אך ורק בחברות שמשלמות דיבידנד. קרנות שמשקיעות בחברות עם היסטוריה ארוכה של תשלום דיבידנדים ורשומות איתנות חזקות של הגדלת דיבידנדים אלה נוטות לייצר תשואות שוטפות גבוהות עם הערכת הון.
עם זאת, אל תצפו מכספים אלה שישיגו את השוק במהלך הריבאונד בשוק. הם מוחזקים בתיקים כדי לספק תשואות יציבות לאורך מחזורי שוק שונים. ככל שהשוק יורד, אתה יכול להקצות בהדרגה את כספי הדיבידנד שלך, אך עליך תמיד לשמור על חלק כאמצעי הגנתי.
השקיעו בסרטי צריכה
אפילו בזמן מיתון, הצרכנים צריכים לקנות מזון, סמים, מוצרי היגיינה וציוד רפואי. אלה הם סיכות צרכנים שהם הפריטים האחרונים שנחתכו מתקציב המשפחה. כך שבעוד שחברות המוכרות טלוויזיות עם מסך שטוח ומוצרים אחרים לפי שיקול דעת חווים ירידות בהכנסות, חברות שמוכרות מוצרי מזון וצרכים אישיים לא.
נתונים מראים כי חברות מסוג זה הצליחו יותר מ S&P 500 במהלך חמש התקופות המיתון האחרונות. חברות מצרך עיקרי צרכנים כוללות ג'ונסון וג'ונסון, פרוקטר אנד גמבל, קונגרה וול-מארט. חברות מסוימות אלה גם משלמות דיבידנדים טובים, מה שמחזק את הפרופיל ההגנתי שלה. ישנן גם קרנות נאמנות שמשקיעות אך ורק בחברות סיכות צריכה. תיק ההצטרפות לצרכנות Fidelity Select משקיע לפחות 80% מנכסיו בחברות העוסקות בייצור, מכירה או הפצה של מוצרי מצרך.
