Fidelity Investments הינה חברה מבוססת ניהול השקעות פרטית, המתמחה במתן ניהול הון ומוצרי תיווך. ל- Fidelity ניסיון של כמעט 70 שנה בניהול כספי המשקיעים, ונכון לאוקטובר 2018 היו מעל 2.1 טריליון דולר בנכסים המנוהלים (AUM). Fidelity, בדף הקרן שלהם, מתגאה בגישה ליותר מ -10, 000 קרנות נאמנות המציעות מגוון מגוון של גישות השקעה, ארבע מהן בולטות בין אלה שהן מציעות באופן ישיר.
קרן ההון וההכנסה של נאמנות (FAGIX)
קרן Fidelity Capital & Income משקיעה באג"ח קונצרניות שאינן השקעה בדרגות השקעה עם הקצאה מסוימת למניות בארה"ב. הקרן בוחרת את אחזקותיה בהתבסס על יסודות חזקים ומשפרים וניהול בעל יכולת גבוהה. הקרן משקיעה מעל 70% מנכסיה באג"ח, בעוד שהיתר מפוצל בין עמדות מזומנים למניות. לקרן יחס הוצאה של 0.67%, אינו גובה דמי עומס ומגיע ללא דרישת השקעה מינימלית. נכון ליום 24 באוקטובר 2018, תיק האג"ח שלה אורך ממוצע של 3.75 שנים ותשואה SEC של 30 יום של 4.26%.
קרן Fidelity Capital & הכנסות הרוויחה תשואה שנתית ממוצעת של 9.96% משנת 2008 עד 2018, והביגה את מרבית חבריה בקטגוריית ההכנסה הקבועה מורנינגסטאר. בשל ההקצאה המשמעותית שלה לאג"ח בעלות דירוג נמוך, הקרן מתאימה למשקיעים עם סובלנות גבוהה. הקרן מקבלת דירוג קבוע של חמישה כוכבים כולל ממורנינגסטאר.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
קרן Fidelity GNMA משקיעה בהסכמי רכישה חוזרת של ג'יני מיי, המייצגים ניירות ערך עם הכנסה קבועה בערבות סוכנות ממשלתית. הקרן מתהדרת בצוות ניהול מנוסה המחפש בתוקף ניירות ערך במחיר שגוי. כ- 85% מנכסי הקרן מושקעים בניירות ערך מגובים במשכנתא (MBS), כאשר השאר נפרש בין מזומן לאג"ח ממשלתיות בארה"ב.
נכון ל- 24 באוקטובר 2018, לקרן משך ממוצע של 4.88 שנים ותשואה SEC של 30 יום של 2.58%. קרן GNMA של Fidelity גובה יחס הוצאה של 0.45%. משנת 2008 עד 2018 היא הפגינה תשואה שנתית ממוצעת של 3.56%. מורנינגסטאר העניקה דירוג כולל של חמישה כוכבים לקרן עבור הביצועים הסולידיים שלה.
Fidelity Michigan Michigan Income Fund (FMHTX)
קרן ההכנסה העירונית Fidelity Michigan משקיעה באגרות חוב שהונפקו על ידי עיריות במישיגן, אשר בולטת מייד בין ההשקעות הגדולות יותר בסגנון המטריה של הקרנות האחרות, אבל זה הגיוני מאוד כאחזקה. כמעט לכל אגרות החוב המוחזקות על ידי הקרן הן בעלות דירוג אשראי של A ומעלה. מכיוון שהרווחים מההחזקות שלה פטורים ממסים פדרליים, קרן זו מתאימה ביותר למשקיעים שההכנסה החייבת שלהם נכללת במדרגות מס גבוהות, אם כי לאו דווקא כהחזקת ליבה.
לקרן תשואה של 30 יום של SEC היא 2.35%, אך אם נבחנת ברווח המס, התשואה עומדת על 4.75% מותאם. היא הציגה תשואה שנתית ממוצעת של 4.31% משנת 2008 עד 2018, כאשר יחס הוצאות עומד על 0.49% והיא דורשת השקעה מינימלית של 10, 000 דולר.
Fidelity אג"ח קונצרניות (FCBFX)
קרן האג"ח התאגידית Fidelity משקיעה במגוון רחב של אגרות חוב קונצרניות המונפקות בעיקר על ידי תאגידים מקומיים. מכיוון שאג"ח קונצרניות נוטות להיות בסיכון ברירת מחדל גבוה יותר, אג"ח אלה מניבות תשואות גבוהות יותר עבור המשקיעים. נכון ליום 24 באוקטובר 2018, דירוג האשראי הממוצע של אחזקות הקרן עמד על BBB, שזה הדירוג הנמוך ביותר לאג"ח שנחשבת לדרגת השקעה, אם כי ישנם אחוזים גדולים ב- A, AA ו- AAA. לקרן אחזקות גדולות של איגרות חוב שהונפקו על ידי מוסדות פיננסיים כמו ג'יי.פי מורגן צ'ייס, בנק אוף אמריקה, גולדמן סאקס ו רויאל בנק סקוטלנד.
קרן האג"ח התאגידית Fidelity היא אחת מקרנות האג"ח הקונצרניות בעלות הביצועים הטובים ביותר המנוהלת על ידי Fidelity והיא קיבלה דירוג כולל של ארבעה כוכבים ממורנינגסטאר. התשואה השנתית הממוצעת בחמש השנים האחרונות עמדה על 3.74%. לקרן יחס הוצאה נטו של 0.45% והיא דורשת השקעה ראשונית של 2, 500 דולר. יש לה תשואה של 30 יום SEC של 3.87% ומשך ממוצע של 6.76 שנים.
