על פי נתוני התעשייה היו בערך 22 מיליון קנדים ביטוח חיים כלשהו בשנת 2019. ישנם כ -150 מבטחי חיים ובריאות המתמודדים בשוק הקנדי, כולל חברות מקומיות וזרות.
בסך הכל דיווחו המבטחים הללו על פרמיות שהסתכמו בכ -110 מיליארד דולר בשנה. המבטחים המובילים הללו הם כולם חברות שירותים פיננסיים מגוונים המציעים ללקוחותיהם הרבה יותר מביטוח חיים. רשימה זו מציגה את כל החברות המובילות הללו, עם הערות על מצב השוק והיצע המוצרים.
Takeaways מפתח
- מבטחי החיים המובילים הפועלים בקנדה כוללים את Manulife Financial, Lifeco Great-West, Sun Life Financial, IA Financial, RBC Insurance ו- Empire Life. Manulife Financial היא אחת השחקניות הגדולות בשוק הביטוח בקנדה וספקית ביטוח החיים העיקרית. יחד המבטחים בקנדה גובים פרמיות 110 מיליארד דולר בשנה.
Manulife Financial
מניולייף פיננסי היא חברת הביטוח הגדולה בקנדה, כפי שהיא נמדדת לפי הכנסות, והניבה 58.4 מיליארד דולר במהלך 12 החודשים האחרונים. היא דיווחה על הכנסות ליבה של 1.36 מיליארד דולר לשוק הקנדי שלה בשנת 2018. בנוסף לפרמיות הקנדיות, החברה הבת האמריקאית של מניוליף, ג'ון הנקוק, הניבה רווחי ליבה של 1.83 מיליארד דולר בארה"ב.
לצד מגוון מוצרי ביטוח חיים ובריאות, מציעה מניוליף הטבות קבוצתיות ותוכניות פרישה, מוצרי השקעה ושירותי ניהול עושר. בנק Manulife הוא בנק שבפיקוח פדרלי המשרת לקוחות בכל מחוז וטריטוריה קנדה. מניולייף מפעילה גם עסק נדל"ן עולמי ועסקי ביטוח משנה גלובלי. לחברה פעילויות עסקיות משמעותיות ברחבי צפון אמריקה ואסיה.
Great-West Lifeco, Inc.
Great-West Lifeco, Inc. הינה ענקית שירותים פיננסיים בינלאומיים שבסיסה בקנדה. חברת Great-West Lifeco פועלת כחברת אחזקות לשש חברות בנות המשווקות מוצרי ביטוח ושירותים פיננסיים בצפון אמריקה, אירופה ואסיה. בתחום הביטוח, חברות הבת של Great-West Lifeco מציעות מגוון רחב של אפשרויות פוליסת ביטוח חיים ובריאות, כולל מוצרי בריאות, נכות ומוצרי מחלות קשות.
תחומים עסקיים גדולים אחרים כוללים שירותי השקעה, חסכונות ומוצרי הכנסה לפנסיה, תכניות פנסיה, הגנת עושר ושירותי ניהול. חברות הבת של Great-West Lifeco משתתפות גם בשווקי ביטוח המשנה הבינלאומי.
סאן לייף פיננסי
סאן לייף פיננסי, בע"מ (SLF) משמשת כחברת ביטוח חיים גדולה בקנדה, ומדווחת על הכנסות של כמעט 30 מיליארד דולר במהלך 12 החודשים האחרונים. סאן לייף פיננסי היא חברת שירותים פיננסיים עולמית עם פעילות משמעותית בצפון אמריקה, אירלנד ובריטניה, ועסקים בעלי ערך בהודו, סין, הפיליפינים, ויותר מתריסר מדינות אחרות.
מוצריה זמינים גם באמצעות סוכנים עצמאיים במדינות ברחבי העולם. בנוסף לביטוח חיים, חברת Sun Life Financial מציעה ביטוחי בריאות, שיניים ונכות, מוצרי חסכון בהשקעה ופנסיה ושירותי תכנון פיננסי.
הקבוצה הפיננסית של IA
בניגוד לענקיות הבינלאומיות המרכיבות את המקומות המפורטים לעיל ברשימה זו, Industrial Alliance Insurance, and Financial Services, Inc., הפועלת תחת המותג IA Financial Group, מנהלת כמעט את כל עסקיה בקנדה. היא גבתה מעל 10 מיליארד דולר פרמיות במהלך 2018. החברה דיווחה על 830 מיליון דולר של פרמיות בשוק האמריקאי.
IA Financial Group מציעה מגוון מוצרי ביטוח ושירותים פיננסיים ללקוחות ברחבי קנדה. בניגוד למתחרותיה הגדולות, IA Financial Group מציעה ביטוח נכסים ונפגעים, בנוסף למוצרי ביטוח חיים ובריאות. היא משווקת מוצרי חסכון והשקעה, תוכניות פנסיה קבוצתיות ושירותי תכנון פיננסי. החברה גם מפעילה זרוע הלוואות המציעה משכנתאות וסוגים אחרים של הלוואות.
ביטוח RBC
RBC ביטוח הינה חברה בת בבעלות מלאה של הבנק המלכותי של קנדה (RY). RY הוא הבנק הגדול בקנדה ואחד הבנקים הגדולים בעולם, עם הכנסות של כ -31 מיליארד דולר במהלך 12 החודשים האחרונים והון שוק של כ- 114 מיליארד דולר.
RBC ביטוח מציעה מגוון רחב של מוצרי ביטוח פנים, כולל סוגים רבים של פוליסות חיים ובריאות, כמו גם פוליסות בית ורכב ואפשרויות ביטוח נסיעות. מוצרים לניהול עושר, כגון קצבה ומוצרי קרנות מופרדות, זמינים כדי לענות על צרכי תכנון הפרישה.
החברה מציעה גם תוכניות הגנה על אשראי למשכנתא זכאית, הלוואות ויתרות כרטיסי אשראי המוחזקות בבנק המלכותי של קנדה. בנוסף, RBC ביטוח מפעילה עסק בתחום ביטוח המשנה העולמי המציע מוצרי ביטוח משנה לקצבה, תאונות ומוצרי חיים ובריאות.
חיי האימפריה
חברת אמפייר ביטוח חיים הינה חברה בת של חברת האחזקות הנסקרת ברשימה, EL Financial Corp. בע"מ. לחברה אין פעילויות עסקיות בינלאומיות מהותיות.
תמהיל המוצרים של האימפריה לייף כולל שלוש קטגוריות עיקריות: מוצרי ביטוח פרטניים, תכניות לתגמולים קבוצתיים ומוצרים לניהול עושר. החברה מציעה מבחר מלא של אפשרויות ביטוח חיים, בנוסף לביטוח מחלות קשות. תכניות התועלת הקבוצתית מספקות אפשרויות גמישות כדי לענות על צרכי הבריאות של עסקים קטנים ובינוניים ועובדיהם. מוצרי ניהול עושר כוללים קרנות נאמנות, קצבה, קרנות מופרדות ותוכניות חיסכון.
