בעולם השקעות הדוגל בעשרות אסטרטגיות ומתודולוגיות שונות לייצור תשואות, השקעת דיבידנד נותרה אחת הדרכים הטובות ביותר לצבור עושר לטווח הארוך. חברות שמשלמות דיבידנד רגיל מניבות לרוב מספיק הכנסה ותזרים מזומנים בכדי לחלוק רווחים אלה באופן קבוע עם המשקיעים. בעוד שמניות בעלות צמיחה גבוהה כמו נטפליקס ואמזון זוכות לתשומת לב רבה, הדיבידנדים עדיין מניבים בערך שליש מהתשואה הכוללת של השקעה, ומספקים זרם הכנסות קבוע שצריך להמשיך למרות כל תנודות קצרות טווח בשוק.
לעתים קרובות מוכרים דיבידנדים כמגיעים מחברות גדולות ומבוססות יותר, אך כל חברה שיש לה את המזומנים במאזן יכולה לשלם דיבידנדים. חברות צעירות או צומחות במהירות נוטות לקחת כל מזומן זמין שיש להן ולהשקיע אותן בחזרה לעסקים שלהן כדי לתדלק את הצמיחה. חברות בוגרות או שמרניות יותר שכבר אינן נמצאות בשלבי צמיחה נוטלות לרוב הרבה מתזרים המזומנים העודף שלהן ומעניקות אותה לבעלי המניות בצורה של דיבידנדים. משקיעי פרישה, בפרט, אוהבים לכוון לחברות המשלמות דיבידנד בגלל פרופילי הסיכון שלהם בדרך כלל מתחת לממוצע, ומשום שהדיבידנדים מספקים זרמי הכנסה קבועים.
עם זאת, לא כל ההשקעות המכוונות דיבידנד זהות. קרנות נאמנות ממוקדות דיבידנד וקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) הן בשפע, אך מדדים רבים למדדים שמטרתם להשיג יעדים שונים מאוד.
דאו ג'ונס ארה"ב בחר מדד דיבידנד
מדד הדיבידנד הנבחר של דאו ג'ונס, שהוקם בשנת 2003, נראה כי הוא ממוקד ל 100 מניות משלמות דיבידנד שנבדקו על פי גורמים הכוללים את שיעור צמיחת הדיבידנדים, יחס התשלומי דיבידנדים ונפח המסחר. לאחר מכן משוקללים המרכיבים על ידי תשואת הדיבידנד.
מדד זה משוקלל בכבדות כלפי ענפים בעלי תשואה גבוהה יותר מבחינה היסטורית, כמו כלי עזר, שבהם 33% מנכסי המדד ליום 31 בדצמבר 2015 ומוצרי צריכה עם 16% מהנכסים. האחזקות הבכירות ליום 31 בדצמבר 2015 כוללות את לוקהיד מרטין, קימברלי קלארק ומקדונלד'ס.
ProShares S&P 500 מדד אריסטוקרטים דיבידנדים
אריסטוקרטים דיבידנדים הם מניות של חברות שגייסו את הדיבידנד שלה לפחות 25 שנים ברציפות. בניית תיק דיבידנד המורכב מאריסטוקרטים הפכה לאסטרטגיית השקעה פופולרית בקרב מבקשי הכנסה, מכיוון שהיא בדרך כלל מספקת הכנסה צפויה יחד עם עליות קבועות.
מדד ProShares S&P 500 דיבידנד אריסטוקרטים הוא מדד משוקלל שווה המכיל בדרך כלל כ -40 עד 50 שמות מ- S&P 500 העונים להגדרה של אריסטוקרט דיבידנד. מוצרי סיכות צרכניים כמו הורמל פודס, קלורוקס ואדיסון הקונסולידציה הם מההחזקות העיקריות במדד החל מה- 30 בספטמבר 2015.
מדד הישגי דיבידנד בארה"ב של NASDAQ בחר מדד
ההגדרה של "משיג דיבידנד" שונה במקצת מזו של "אריסטוקרט דיבידנד". הישגים דורשים רק היסטוריה של 10 שנים לפחות של גיוס דיבידנדים במקום 25. לכן יקום אפשרויות ההשקעה של מדד הישגי דיבידנדים נבחרים של NASDAQ בארה"ב גדול בהרבה.
מדד זה, שנמצא מאז 2000, כולל בדרך כלל למעלה ממאה שמות מקומיים גדולים המכילים מגוון רחב של תעשיות ומגזרים. מיקרוסופט, ג'ונסון וג'ונסון, יבמ וקוקה קולה נמצאים בראש רשימת האחזקות של המדד.
S&P מדד הזדמנות דיבידנדים גלובלית
הזדמנויות דיבידנד קיימות ברחבי העולם. מדד S&P העולמי של הזדמנות דיבידנדים מבקש להקיף בערך 100 מניות מניבות גבוהות העומדות בקריטריונים של הפגנת רווחיות, צמיחה ברווח למניה (EPS) ונזילות.
על משקיעים חסרי סיכון להיות מודעים להרכב מדד זה. נכון ליום 31 בדצמבר 2015, רק 17% מהנכסים במדד זה מגיעים מארצות הברית. המנדט של המדד קובע גם כי מניות משווקים מפותחים ומתעוררים יכולים להעפיל, מה שהופך אותו לסיכון יותר ממדד הדיבידנד הממוצע. תשואת המדד של 6% נכון ליום 20 בינואר 2016, מפתה, אך היא מגיעה עם סיכון נוסף. סכום הדיבידנד הרבעוני יכול להשתנות גם הוא באופן משמעותי.
