לאחר שבנית את תיק הקרנות הנאמנות שלך, תצטרך לדעת כיצד לתחזק אותו על ידי שימוש באסטרטגיית השקעות של קרנות נאמנות. בואו נסקור ארבע אסטרטגיות פופולריות.
אסטרטגיית ה- Wing-It
זוהי אסטרטגיית השקעות קרנות נאמנות הנפוצה ביותר, במיוחד בקרב משקיעים חדשים. איך זה עובד? אם אינך עוקב אחר תוכנית או מבנה ספציפיים שעוזרים להנחות אותך בביצוע השקעותיך ובשמירה על תיק העבודות שלך, סביר להניח שאתה משתמש באסטרטגיית wing-it.
ללא תוכנית השקעה, אתה עלול להיאבק בקבלת החלטות המשקפות במדויק את יעדי ההשקעה שלך. רוב המומחים יסכימו כי אסטרטגיה זו נוטה להיות המוצלחת ביותר בגלל חוסר העקביות שלה.
מצד שני, אם יש לכם תוכנית או מבנה שמנחים את ההשקעה שלכם, אז ניהול תיק ההשקעות שלכם צריך להיות הרבה יותר קל.
אסטרטגיית תזמון שוק
אסטרטגיית תזמון השוק מרמזת על היכולת להיכנס ולצאת מגזרים, נכסים או שווקים בזמן הנכון. בעולם אידיאלי, היכולת לזמן את השוק פירושה שתמיד תקנה נמוכה ותמכור גבוהה.
לרוע המזל, מעטים מהמשקיעים עושים זאת בעקביות מכיוון שהתנהגות המשקיעים מונעת בדרך כלל על ידי רגשות במקום היגיון. המציאות היא שרוב המשקיעים נוטים לעשות בדיוק את ההפך ממה שהוא האופטימלי (כלומר, לקנות גבוה ולמכור נמוך). זה גורם לרבים להאמין שתזמון השוק לא עובד. איש אינו יכול לחזות במדויק את העתיד בעקביות כלשהי, ובכל זאת ישנם אינדיקטורים רבים לעיתוי השוק שלדעת חלק מהמשקיעים נותנים להם יתרון בחיזוי לאן פונים השווקים.
אסטרטגיית קנייה והחזק
זו ללא ספק אסטרטגיית ההשקעה המובאת ביותר. פירושו של אסטרטגיה זו שתרכוש את ההשקעות ותחזיק בהן זמן רב ללא קשר לשווקים לעלות או למטה. חוכמה קונבנציונאלית אומרת שאם תשתמש באסטרטגיית קנייה והחזקה ותסביר את עליות ומורדות השוק, לאורך זמן הרווחים שלך יעלו על ההפסדים שלך. המיליארדר והמשקיע האגדי, וורן באפט, מציין כי האסטרטגיה הזו אידיאלית עבור המשקיע לטווח הארוך.
הסיבה האחרת שהאסטרטגיה הזו כל כך פופולרית היא שקל להשתמש בה. זה לא עושה את זה טוב יותר או גרוע יותר מהאפשרויות האחרות; זה פשוט קל לקנות ואז להחזיק.
אסטרטגיית שקלול ביצועים
זה קצת אמצעי ביניים בין תזמון השוק לרכישה והחזקה. עם אסטרטגיית השקעה זו בקרנות נאמנות, תוכלו לבחון שוב את תמהיל התיקים שלכם מעת לעת ולבצע התאמות. בואו נעבור דרך דוגמא מפושטת יתר בעזרת נתוני ביצועים אמיתיים.
נניח שהתחלת עם תיק מניות של 100, 000 $ על פני ארבע קרנות נאמנות, ומחולקות למשקלות שוות של 25% כל אחת.
לאחר שנת ההשקעה הראשונה, התיק כבר לא משוקלל בשווי של 25% בכל קרן מכיוון שקופות מסוימות ביצעו טוב יותר מאחרות.
המציאות היא שאחרי השנה הראשונה, מרבית משקיעי קרנות הנאמנות נוטים לזרוק את המפסיד (קרן ד) ולקנות יותר מהזוכה (קרן א '). עם זאת, אין זה משקל הביצועים. שקלול ביצועים פירושו פשוט שתמכור חלק מהקרנות שעשו הכי טוב לקנות כמה מהקרנות שעשו הכי רע.
הלב שלך ינוגד את ההיגיון הזה, אבל זה הדבר הנכון לעשות כי זה שתמיד להשקיע הוא שהכל מחזורי. בשנה הרביעית קרן א 'הפכה למפסידה וקרן ד' הפכה למנצחת.
שקלול ביצועים בתיק זה שנה אחר שנה פירושו שהיית לוקח את הרווח כשקרן א 'מצליחה לקנות את קרן ד' כשהוא מושבת. אם היית מאזן מחדש את תיק העבודות בסוף כל שנה במשך חמש שנים, היית קדימה רחוק יותר כתוצאה משקלול ביצועים. הכל קשור למשמעת.
בשורה התחתונה
המפתח לניהול תיקים הוא אסטרטגיית השקעות בקרנות נאמנות שאתה מקפיד עליה באופן ממושמע. מנהלי הכסף המצליחים ביותר בעולם מצליחים מכיוון שיש להם את המשמעת לנהל כסף, ויש להם תוכנית.
וורן באפט אמר אולי את זה בצורה הטובה ביותר: "להשקיע בהצלחה לאורך כל החיים אינו מצריך מנת משכל סטראטוספרי, תובנה עסקית יוצאת דופן או מידע פנימי. מה שצריך זה מסגרת אינטלקטואלית סבירה לקבלת החלטות, ויכולת למנוע מהרגשות להאשים את זה מסגרת."
