בני המילניאלים, או אנשים שנולדו בין 1981 ל -1996, נמצאים בדרך ליקוי החמה של התינוקות הבייבי בום השנה כקבוצה האמריקאית הגדולה ביותר וזוכים במקום הראשון בכיתת המשקיעים המובילה המובילה של אמריקה. לקראת זה, הם יצטרכו ללמוד לפחות ארבעה שיעורים חשובים על מניות בכדי להצליח, אומר מנהל העושר המדורג מספר 1 של המדינה, ג'ף ארדמן של מריל לינץ '. המשקיע זכה בתואר שלוש שנים ברציפות ומנהל כ -10.5 מיליארד דולר. לדעתו, בני דור המילניום, כיום כ- 73 מיליון במספר, הראו נטייה לרכוש רק מניות גדולות ופרופיל גבוה ולבצע הימורים גדולים על מגמות הטכנולוגיה הפופולריות האחרונות. כדי להתקדם, הם יזדקקו לכישורים רבים יותר מזה אם הם ירצו להצליח עם כניסתם להשקעה והרווחים העיקריים שלהם, אומר ארדמן, כפי שתואר על ידי Business Insider.
4 טעויות כואבות משקיעים צעירים עושים
- נטילת מידת סיכונים גדולים רדיפת מגמות ישנות בגין עמלות ומיסים גבוהים
ארדמן, הדורש גודל חשבון מינימלי של 2.5 מיליון דולר ומנהל בממוצע 35 מיליון דולר למשק בית, אומר שלקוחות צעירים יותר יכולים ללמוד מהאסטרטגיות שהוא משתמש עבור עשירים אולטרה-מה.
הסכנות בהימורים, רובו-יועצים, FOMO
ראשית, מנהל הכסף המוביל מזהיר על נטילת סיכונים גדולים בתקווה לנחות הפוך מרכזי לבית או לחתונה. מכיוון שההכנסות של משקיעים צעירים יותר יחסית, הן חשופות יותר לספיגת הפסדים עצומים, במיוחד אם הן חוסכות לרכישה גדולה. ארדמן ממליץ לאלפי המילניום להשקיע בנכסי צמיחה אך מבלי לבצע הימורים ספקולטיביים גדולים. Millennials "לא יכולים להרשות לעצמם" לאבד חתיך כסף, אומר המשקיע, והיתרון באופק ההשקעה הארוך שלהם הופך את ההימורים לאטרקטיביים פחות.
מיומנות מכרעת נוספת שהמשקיעים צריכים ללמוד היא כיצד להפריד בין רגשות להחלטות השקעה, ולזכור לחשוב לטווח הארוך, אומר ארדמן. הוא מציין כי עם עלייתם של יועצי רובו ומסחר קל במיוחד, חלק מהמשקיעים נפתחו לעשות את הדבר הלא נכון בזמן הגרוע ביותר.
"הסיכון הגדול ביותר שיש למשקיעים זה הרגשות שלהם… אתה יכול להרים את הטלפון שלך, ללחוץ על כפתור ולהיכנס או לצאת מהשוק. הטעויות הגדולות ביותר שהמשקיעים עשו היסטורית זה סוגים של פעולות, " הוא אמר והוסיף כי בני המילניום צריך למצוא יועץ לחיים האמיתיים שיעזור להם לעמוד ביעדים שלהם.
התנגד לצלול באסטרטגיה של הזרם המרכזי שעבד בתקופה האחרונה, אומר ארדמן. הוא ממליץ לאלפי המילניום לאמץ יותר מאסטרטגיית השקעה אחת, כדי להימנע מתנודות משמעותיות המונעות על ידי הסתמכות רבה על מניה, אזור או שיטה מסוימים.
"מה שהרבה משקיעים חדשים וצעירים עושים זה שהם לרוב רודפים אחר מה שהיה הטרנד החם בשלוש, חמש עד עשר השנים האחרונות", אמר. "טרם ראיתי שמגמה של 10 שנים תהיה המגמה הגדולה בעשר השנים הבאות."
לבסוף, ארדמן ממליץ למשקיעים בני המילניום להימנע מעמלות ומיסים גבוהים על ידי שימוש באסטרטגיה בת שלושה חלקים, בה הם משקיעים מייד שליש מכספם, ואחריו השליש הבא במהלך השישה עד 18 חודשים, בהם הם יכולים לנצל "עלות ממוצעת, "או כמה אנשים מכניסים כסף לתוכניות פרישה בחסות 401 (ק) במעביד. לאחר מכן, הם יכולים להשתמש בהדרגה בשליש הנותר כדי לנצל את הירידות בשוק, לקנות כשהנכסים זולים בצורה מושכת.
להסתכל קדימה
עצות אלה יכולות לשמש בעלות ערך רב במיוחד עבור קבוצת האמריקנים שהחלה להשקיע ונכנסה לשוק העבודה בין ההתרחבות הארוכה ביותר מזה עשרות שנים. כמה שוורים בוול סטריט הזהירו כי חוסר הניסיון של בני המילניום כמבוגרים בשוק דובים או מיתון כלכלי מביא אותם לסיכון גדול יותר להיבהל ולהחריף את ההאטה, על פי דוח Investopedia קודם. בעוד שהקבוצה יכולה להיות מוגדרת לעלייה מתמשכת קדימה שכן תעשיות הצמיחה שהם מעדיפים, כמו טק וקנאביס, מצליחות לעלות על ביצועים טובים יותר, אולם ירידה בלתי נמנעת עשויה לסנוור רבים.
