ישנם כמה הבדלים עיקריים בין האופן בו גברים ונשים משקיעים, על פי נייר לבן חדש שפרסם ספקטרם גרופ, High Net Worth גברים לעומת נשים . מאמר זה בוחן את הגישות השונות שנקט כל מגדר בכל הקשור לטיפול בכסף והשקעות.
העיתון מבוסס על נתונים שנשלפו מ- 1, 875 גברים בשווי נטו גבוה ו -1277 נקבות בשווי נטו גבוה ברחבי ארה"ב, והוא גילה ארבעה הבדלים עיקריים בין האופן בו גברים ונשים התמודדו עם נכסיהם. המשך לקרוא כיצד הם שונים - התובנות יכולות לשפוך אור על האופן בו יועצים פיננסיים יכולים לכוון את שירותיהם כלפי מין אחד לעומת אחר. (לקריאה נוספת ראו: מדוע נשים צריכות יותר תשומת לב מצד היועצים.)
- נשים נוטות להיות שמרניות יותר. בעוד ששני המינים ציינו שהם ימקדו את כספם לטווח הקצר במניות או בקרנות נאמנות מניות במהלך השנה הקרובה, גברים התמקדו בזה יותר מאשר נשים. כמעט מחצית מכל הגברים שנסקרו אמרו שהם יתמקדו במניות במהלך השנה הקרובה, בעוד שרק כשליש מהנשים שנשאלו אמרו שהם יעשו זאת. הנשים אמרו כי הן נוטות מעט יותר להסתמך על חשבונות או חיסכון (56% מהנשים לעומת 52% מהגברים). נשים הרבה פחות סיכוי להיות משקיעות בהכוונה עצמית. המחקר הראה פער משמעותי בין גברים לנשים בכל הקשור לטיפול בהשקעות שלהם. רק 31% מהנשים אמרו שהן רוצות לנקוט בגישה מעשית להשקיע את כספם לעומת 39% מהגברים. היה הבדל גדול עוד יותר בין גברים לנשים בכל הקשור להנאה וסיפוק מהשקעת כספם. כמעט מחצית מכל הגברים אמרו שהם נהנים להשקיע לעומת פחות משליש מהנשים. וכשמדובר בנטילת סיכונים, רק 30% מהנשים אמרו שהן מוכנות לעמוד ברמת סיכון גבוהה יותר כדי להשיג תשואה גבוהה יותר, בעוד 44% מהגברים אמרו שהם יעשו זאת. ו 55% מהנשים שנסקרו ענו כי הן היו רוצות לקבל שיעור תשואה מובטח על השקעותיהן לעומת 46% מהגברים. (לקריאה קשורה ראו: כיצד נשים מתמודדות עם אתגרי פרישה ייחודיים וייעוץ פיננסי לנשים בכל גיל. ) גברים נוטים פחות לפנות לייעוץ מקצועי. מהמאמר של ספקטרום עולה כי נשים בסבירות גבוהה משלושה% מגברים לפנות לייעוץ לצרכים מיוחדים כמו גם להתייעצות קבועה. ו -2% יותר (15-13%) מהנשים דיווחו כי היו תלויות לחלוטין ביועצות שלהן. נשים גם נוטות יותר מפי שניים להשתמש ברואה חשבון כיועץ הכלכלי העיקרי שלה מאשר גברים. המחקר שיקף כי מתווכים בשירות מלא הם הסוג הנפוץ ביותר של מועסקים, ואחריו יועצים פיננסיים עצמאיים. סוגים אחרים של אנשי מקצוע המשמשים כוללים בנקאים, עורכי דין, רואי חשבון ומנהלי השקעות. אולם כמעט 40% מהגברים דיווחו כי הם אינם משתמשים בכל סוג של יועץ, בעוד שקצת מחמישית מהנשים נכנסו לקטגוריה זו. תפיסות וביצוע. האופן בו נשים תופשות את הידע הכספי שלהן שונה באופן שונה מזה של גברים. יותר מפי שניים נשים רבות דיווחו כי היו חסרות ידע פיננסי כמו גברים. עם זאת, רק 2% יותר מהנשים דיווחו על שביעות רצון כללית מהיועץ שלהן. אולם 74% מהנשים דיווחו כי הן מרוצות מתפקודן של היועצות שלהן, בהתבסס על תשובות היועצות לבקשותיהן והידע והביצוע שלהן לעומת 66% מהגברים.
בשורה התחתונה
כשמדובר בהשקעות וכסף, גברים נוטים לנקוט בגישה נוחה יותר ובסבירות גבוהה יותר להסתמך על עצמם כדי לבצע את העבודה. נשים מסתמכות יותר על יועצות ועזרה מקצועית לצרכיהן ומרתיעות סיכון יותר מאשר עמיתיהן הגברים. יועצים העובדים עם לקוחות בעלי ערך נטו גבוה צריכים להתאים את שירותיהם בהתאם כדי לבנות מערכות יחסים חזקות יותר ולטפח נאמנות לקוחות רבה יותר. (לקריאה קשורה ראו: קרב האשראי של המינים: משחק מופעל!)
