ארבע חברות ייעוץ פיננסי נכנסו לשנת 2015 עם יותר מטריליון דולר בסך כל הנכסים המנוהלים (AUM) - ואנגארד, PIMCO, Capital Group Co. ו- JP Morgan Asset Management. החמישית, Fidelity Investments, לא הייתה הרחק מאחור בכ- 920 מיליארד דולר ב- AUM. כל אחת מהחברות הללו הגיעה לראש הרשימה מסיבות שונות, בין אם זה עמלות וחדשנות נמוכות (Vanguard), יותר ממאה שנה של ניהול פיננסי ייעודי (JP Morgan) או שביעות רצון לקוחות רבה (Fidelity).
משקיעים אמריקאים יכולים לבחור מבין אלפי חברות ייעוץ פיננסי. למעשה, US Money News מעריך כי נכון לאמצע 2015 היו יותר מ 16, 000 חברות ניהול נכסים וייעוץ השקעות רשומים בארצות הברית. מתוכם למעלה מ- 7, 500 נרשמו להציע שירותי תכנון פיננסי. השוק כבד ביותר, וזה הגיוני; שם ידוע ומוערך עושה דרך ארוכה בהבטחת נכסים ממשפחות ועסקים.
אין זה מקרה שהחברות הללו הן כלבי צמרת, ומשקיעים פוטנציאליים יכולים למצוא סיבות לחבב כל אחת מהן.
חלוץ
ואנגארד היה גילוי בעולם ניהול ההשקעות, במיוחד מאז סוף המאה. כמו וולמארט בענף הקמעונאות, ואנגארד הפך למלך הגבעה דרך מחירים זולים ומגוון עצום של הצעות. החברה מפורסמת בזכות יחס ההוצאות הנמוך על קרנות וניהול השקעות פאסיבי.
עם סך של טריליון דולר בסך AUM, ואנגארד הוא רחוק מחברת הייעוץ הגדולה ביותר; אף חברה אחרת לא יכולה להתהדר אפילו בטריליון טריליון דולר. החברה חיה על פי המנטרה של מחירים נמוכים יותר ומאפשרת למשקיעים לשמור יותר מהתשואות שלהם, ולקוחות הגיבו כשהם נוהרים להנג'ארד בהמוניהם. יותר מכל חברת ייעוץ פיננסי אחרת, ואנגארד ניצלה את עידן האינטרנט.
פימקו
PIMCO היא חברת ניהול מקליפורניה עם משרדים בתריסר מדינות. PIMCO, המייצגת את חברת Investment Investment Management, LLC, הושקה בשנת 1971 ונרכשה בסופו של דבר על ידי Allianz SE (ALV), חברה גרמנית, בשנת 2000. שתי החברות פועלות כחברה בת ואוטונומית.
כמו ואנגארד, PIMCO מציעה מגוון גדול מאוד של מוצרים משלה. שלא כמו ואנגארד, PIMCO משווקת לכל קשת המשקיעים ולא רק באופציות בעלות נמוכה. החברה פעילה בהפניית המיקוד שלה מחדש לתנאי שוק משתנים והיא טבעה את המונח "הנורמלי החדש" לאחר המשבר הפיננסי בשנים 2008-2009.
חברות קבוצת הון
חברות קבוצת הון ידועות יותר על ידי כמה מחברות ניהול ההשקעות הבודדות שלה, כמו קרנות אמריקאיות וקרנות קפיטל בינלאומיות. החברה ניהלה נכסים בסך 1.3 טריליון דולר ברבעון הראשון של 2015.
המשרד מסודר לשכבות של חברות בנות, כך שמשקיעים ויועצים מתמקדים לעתים קרובות רק בהיבטים מסוימים של כל חבילת קבוצת ההון. היעדר הכרת השמות הכללית שלה לא פגע בה יחסית לתחרות שלה; מחקר משנת 2009 הגיע למסקנה שקפיטל גרופ היה בעל העניין המשפיע ביותר על שוק המניות העולמי.
ג'יי.פי מורגן ניהול נכסים
נוסד על ידי ג'ון פיירפונט מורגן האגדי, ג'יי.פי מורגן ושות '- כיום JPMorgan Chase & Co. (JPM) - הוא אולי המוסד הפיננסי הפרטי החשוב ביותר בתולדות ארה"ב. המשרד הוא הבנק הגדול ביותר בארה"ב ואחד הקונגלומרטים הפיננסיים הגדולים בעולם.
אין זה מפתיע כי ג'יי.פי מורגן נמנית עם חמש החברות המייעצות הגדולות ביותר בתחום הייעוץ הפיננסי, בהתחשב בנתוני המעקב וההכרה שלה. בין קבוצות הייעוץ הממוקדות שלה נמנים מוסדות פיננסיים אחרים, ממשלות, פנסיות, עסקים ויחידים.
השקעות נאמנות
Fidelity השקעות זכתה לשמה בתחומי ספקי התיווך וקרנות הנאמנות. ראוי כי Fidelity - מילה שמשמעותה נאמנות, תמיכה ונאמנות - היא אחת המשרדות המייעצות ביותר בנושא ייעוץ השקעות מבחינת שביעות רצון הלקוחות ותמיכה מקוונת.
החסימה העיקרית היחידה לקהל הלקוחות הפוטנציאלי היא סף ההשקעה המינימלי הגבוה של Fidelity; דרוש לפחות 50, 000 $ כדי לפתוח חשבון לניהול פעיל על ידי היועצים האסטרטגיים של Fidelity.
