תוכן העניינים
- 1. המורכבות של האחוזה
- 2. התחייבות הזמן
- 3. אחריות מיידית
- 4. חובות לאחר מת מהבחן
- 5. כיצד תשולם
- בשורה התחתונה
הסכמה להיות מוציאה לפועל של עיזבון (המכונה גם נציג אישי) היא החלטה גדולה יותר מכפי שרוב האנשים מבינים. חשוב לקחת בחשבון את האחריות של התפקיד לפני שאתה מסכים לקחת על עצמו את התפקיד.
להלן חמישה דברים שכדאי לדעת לפני שתחתום.
1. מורכבות האחוזה
לקיחת תפקיד המוציא לפועל אינה סתם עניין של קריאת הצוואה ושימוש בה כמערכת הוראות למסירת עושרו של מישהו. מוציא לפועל למעשה את הבוחן (האדם שכתב את הצוואה) ודואג לכל ההסדרים הסופיים - כספיים ואחרים.
Takeaways מפתח
- אמנם זה כבוד להיבחר כמוציא לפועל, ביצוע צוואה דורש עבודה רבה יותר ממה שאתה עשוי לחשוב. וודא שאתה יכול להתמודד עם כל מה שקשור לפני שאתה מקבל את האחריות. שקול את המורכבות של האחוזה, בין אם יש לך זמן ל להקדיש את האחריות המיידית הנדרשת, כמו גם את ריבוי החובות שנכנסות לתפקיד כאשר הנבדק נפטר.
באופן כללי, ככל שהאחוזה גדולה יותר - בין אם מבחינת רכוש, רכוש, נכסים או מספר המוטבים - קשה וייקח זמן רב לפזר. לדוגמה, לבית, מספר חשבונות בנק, תיק מניות ונכסים, כולם יהיו בצעדים שונים לפיזור ופינוי מכשולים כמו מיסוי. זו הסיבה שאנשים בעלי ערך נטו משתמשים לרוב באנשי מקצוע לצורך הגדרת תוכנית עיזבון ואז עוזרים בביצועה כאשר הם עוברים.
עם זאת, אפילו אחוזות קטנות עם מעט מוטבים יכולות להיות בעייתיות אם רק אדם אחד מתנגד לצוואה או בדרך אחרת נוטה לזרוק מפתח ברגים לתהליך. הדרך הטובה ביותר להעריך עד כמה קשה יהיה התפקיד לבקש לראות עותק של הצוואה הנוכחית, או טיוטת צוואה אם אחת מהן נמצאת בעבודות.
אם יש דגלים אדומים ברורים - חלוקות לא שוויוניות לילדים, נאמנויות או קצבות להתנתקות, או כל דבר אחר שאתה מרגיש לא בנוח איתו - עדיף להעביר את האחריות.
2. התחייבות הזמן
להיות מוצלח דורש זמן ואנרגיה ודורש הרבה תשומת לב לפרטים הקטנים - למעשה, זה כמעט עוסק רק בפרטים.
עדיף הרבה יותר לשלול את הכבוד להפוך למוציא לפועל של עיזבון מהסיבות הנכונות (חוסר היכולת לבצע את העבודה כראוי) מאשר לקחת אותו למען הלא נכונים (תחושת חובה).
לפני שאתה מסכים לבצע צוואה, עליך להיות בטוח שיש לך זמן לבצע את העבודה. אם יש לכם חיים מקצועיים עמוסים או הרבה התחייבויות משפחתיות, יתכן שיהיה קשה להפריש את הזמן להיות מנהל.
חשוב לקבל החלטה על סמך מצבך הנוכחי. כל עוד הבוחן בחיים, ניתן להוסיף או להסיר אותו כמוציא לפועל של האחוזה. אתה יכול לבקש גם מנהל משנה או עזרה מקצועית. עם זאת, לא תוכל למנות מישהו אחר אם תגלה שאין לך את הזמן אחרי שהבחן הלך לעולמו.
לכן חשוב לבדוק את ההחלטה שלך לשמש כמוציא לפועל בכל פעם שמצבך משתנה באופן משמעותי (אתה מתחתן, יש ילדים, מזדקן וכו '). טבעי שבוחן יחליף מנהלים לאורך כל החיים.
3. אחריות מיידית
יש אנשים שמסכימים להיות מוציאים לפועל במחשבה שיעברו שנים עד שהם יצטרכו לעשות עבודה כלשהי. עם זאת, ביצוע העבודה כראוי פירושו לעבוד מייד. במילים של ג'ים מוריסון, "העתיד לא ברור, והסוף תמיד קרוב", כך שהסכמה להיות מוציאה לפועל פירושה שניתן יהיה לחייב את האחריות המשפטית שלך בכל עת.
כדי להיות מוכנים, עליכם:
- וודא שהבוחן מנהל רשימה של נכסים וחובות, כולל חשבונות בנק, חשבונות השקעה, פוליסות ביטוח, נדל"ן וכן הלאה. דעו לאן מוחזק הרצון המקורי ורשימת הנכסים וכיצד לגשת אליהם. שמות ופרטי קשר של עורכי דין או סוכנים ששמו העדיין, ומה תפקידם. דון ברצונו של החומש בכל הנוגע להלוויה או טקס אזכרה, כולל הוראות לקבורה או להשרפה. דנו על הצוואה עם המצווה ובמידת האפשר, עם המוטבים על מנת למזער בעיות בעתיד. שמור עותק של כל המסמכים הללו.
שוב, חשוב שיהיה לך זמן לאסוף מידע זה בהקדם האפשרי לאחר שהסכמת להיות המוציא לפועל.
4. חובות לאחר שהבחן נפטר
כמובן שהעבודה האמיתית מתחילה כאשר הבוחן נפטר. לאחר מכן נקרא להוציא לפועל הסדר לוויות, איתור והגשת הצוואה, פינוי צוואת, ניהול נכסים, פינוי חובות, הגשת החזרי מס, הקמה וניהול כל נאמנויות, מענה לאתגרים משפטיים ועוד. במציאות, להיות מוציא לפועל הוא פשוט מבצע את פרטי הצוואה ועומד בדרישות החוקיות.
זה קל כל עוד אתה מסודר ומכוון לפרטים. גם אם אינכם מכוונים לפרטים, האחוזה תשלם עלויות סבירות עבור עזרה מקצועית. עם זאת, אתה עדיין צריך להיות מעורב בכל שלב.
5. כיצד תשולם
לכל מדינה יש חוקים שקובעים כיצד משלמים למנהל. זה יכול להיות לפי שעה, בתשלום קבוע או כאחוז מהאחוזה. לעיתים נקבע שכר הטרחה על ידי שופט בית משפט קמא. בנוסף לאגרה הרגילה, יתכן שיש "אגרה יוצאת דופן" אם מדובר בעבודה בלתי רגילה, למשל מכירת רכוש אישי או ניהול התדיינות מטעם האחוזה. הרשאי רשאי לציין בצוואה כיצד הוא מעוניין בתשלום המוציא לפועל וזה עשוי לעקוף את חוק המדינה החל. מנהלים זכאים גם לפיצוי בגין הוצאות שנגרמו בזמן שהם מבצעים את אחריותם.
התשלום מתבצע מהעיזבון לאחר ששולמו כל החשבונות, אך לפני שכל הכסף עובר למוטבים. אם סביר להניח כי להיות מוציאה לפועל לוקח חלק ניכר מזמנך ולגזור את היכולת שלך לבצע את עבודתך הרגילה, חשוב במיוחד לקבל איזו תחושה כיצד תקבלו פיצויים. מוציאים לפועל תביעות סרב לפיצויים - למשל, אם אתה עושה משימה זו עבור בן משפחתך ורוצה שכל יתרת האחוזה תעבור למוטבים.
בשורה התחתונה
זה כבוד להיבחר כמוציא לפועל. זה מסמל שהבוחן בוטח בכם לבצע את רצונותיהם הסופיים ולדאוג למורשתם. עם זאת, רק אתה יודע אם אתה עומד באתגר של אחוזה מסוימת, ולכן חשוב שתגדיל במדויק את המשימה כמו גם את מצבך האישי לפני שתתחייב לעשות זאת.
זכרו, תמיד יש אפשרויות אחרות. הבוחן תמיד יכול למצוא אדם אחר, או להקצות מספר מבצעים או סוכנים שכל אחד מהם מתמחה בתחום מסוים.
