בכל פעם שהשוק נתקל בקטגוריות המחזוריות של עליות וירידות סוערות, משקיעים מפנקים פונים למתכות יקרות. למרות שהמניות זכו לריצה רבה לאחרונה, אי הוודאות באשר לאירועים מקומיים ובינלאומיים ממשיכה למשוך תשומת לב. יש ויכוח טוב לגיוון הפורטפוליו שלך עם סחורות כמו כסף, שהוא ביקוש גבוה בענפים רבים ושונים: מוצרי אלקטרוניקה, ייצור מכוניות, אנרגיה סולארית ודיור, אם נזכיר כמה. (לעומק נוסף, קרא את המדריך למתחילים למתכות יקרות).
עם זאת, מחיר הכסף החליק בשנת 2018, מה שמשקף את הירידה הרחבה יותר במתכות יקרות. אך מחיר הכסף פיגר מעט במתכות יקרות אחרות השנה והוא נסחר בימים אלו במחיר של 14.22 דולר לאונקיה, נכון ל -10 בספטמבר 2018, ירידה של יותר מ -16% ממעל 17 דולר לאונק לפני שנה. סחורה תנודתית, רגישה לתנועות היום-יום בשוק המטבעות והמניות, ובעצם בעלות על כסף היא טרחה שמשקיעים רבים יעדיפו להימנע ממנה.
למרבה המזל, קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) מציעות דרך קלה לקבל חשיפה לכסף מבלי להחזיק בסחורה בפועל. יש כמה קרנות מכריית כסף וכסף שעושות עבודה טובה למעקב אחר הרווחים וההפסדים של המתכת. אם אתם מעוניינים להוסיף כסף לתיק העבודות שלכם, שלושת תעודות הסל המגובות הכסופות הללו הן מקום טוב להתחיל. (ראו תובנות בנושא, קראו כמה השקעות זהב וכסף יכולות להיות בטוחות.)
כל הקרנות הרשומות הינן עדכניות לשנת 2018. ככאלה, הן נבחרו על בסיס ביצועים ארוכי טווח והן של הנכסים המנוהלים (AUM). כל הנתונים היו עדכניים החל מה 10 בספטמבר 2018.
IShares Silver Trust (SLV)
- מנפיק: נכסי BlackRockNet: ביצועים של 4.83 מיליארד דולר 2012: 5.82% ביצועי YTD 2018: -14.63% יחס הוצאה: 0.50% (דמי חסות)
חשוב לציין מיד כי SLV אינו תעודת תעודה טיפוסית. כפי שמציין התשקיף, "נכסי הנאמנות מורכבים בעיקר מכסף המוחזק בידי האפוטרופוס מטעם הנאמנות", ופירוש הדבר כי הקרן תשקף אך ורק את תנועות המחירים של הכסף. המשקיעים רוכשים מניות בכסף הפיזי שמחזיק הנאמנות, והקרן גובה דמי חסות שנתיים של 0.50% להחזקת הכסף. אם אתה רוצה חשיפה טהורה לכסף בלי לאחסן מטילים בכספת שלך, SLV היא הדרך ללכת.
הקרן מחזיקה כיום ב -320 מיליון אונקיית כסף בנאמנות. נתוני הביצועים של שנה, שלוש שנים וחמש שנים הם -18.02%, -0.82% -9.59% בהתאמה. (על האופן בו משקיעים מהמרים על כסף.)
תעודת סל ה- iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP)
- מנפיק: נכסי BlackRockNet: ביצועים של 50.58 מיליון דולר2017: 4.58% ביצועי YTD 2018: -22.02% יחס הוצאה: 0.39%
קרן זו שמה לה למטרה לעקוב אחר מדד השוק הניתן להשקעה בכספי הכסף MSCI ACWI Select Silver Miners, והיא מתואמת מקרוב למחיר הכסף. לקרן השקפה עולמית, והיא משקיעה בחברות כרייה בכל רחבי העולם. כיום היא מחזיקה בתפקידים ב -30 חברות בצפון אמריקה הדרומית, אירופה, אסיה ואוסטרליה. הקרן מוטה לעבר חברות כרייה גדולות. Wheaton Precious Metals Corporation שבקנדה (WPM.TO) מהווה מעל 21% מההחזקות שלה.
SLVP היא קרן חדשה יחסית, עם תאריך הקמתה בינואר 2012. נתוני הביצועים שלה לשנה, לשלוש שנים ולחמש שנים הם -26.65%, 12.18% -8.68% בהתאמה. יחס ההוצאות הסביר של הקרן, במיוחד עבור קרן ספציפית למגזר, הופך אותה לאטרקטיבית. (בערך חמש חברות כריית הכסף המובילות בעולם.)
תעודת תעודת סל כורים גלובלית X (SIL)
- מנפיק: נכסי XNet גלובליים: ביצועים של 346.4 מיליון דולר2017: 1.67% ביצועי YTD 2018: -24.42% יחס הוצאה: 0.65%
לצורך קבלת כסף שונה, תעודת סל זו עוקבת אחר מדד של חברות כריית כסף עולמיות. זה ללא ספק השחקן הדומיננטי בחלל, עם אקספוננציאלי יותר ב- AUM מאשר מתחריו. עם נפח יומי ממוצע של כ -2.74 מיליון דולר, ל- SIL יש נזילות להרגיע את המשקיעים המעוניינים להיכנס לשוק תנודתי יחסית זה. עם זאת, ההוצאות גבוהות גם מתעודות סל כסף ישר. כיום יש 23 מניות בתיק הקרן.
הופעות הקרן לשנה, שלוש שנים וחמש משקפות את מגמות הכסף ומגיעות ל –29.56%, 7.93% ו -10.92% בהתאמה.
