מהי מחלקת הציות?
מחלקת הציות מבטיחה כי עסק יציית לחוקים חיצוניים ובקרות פנימיות. בתחום השירותים הפיננסיים, מחלקות הציות פועלות לעמוד ביעדי רגולציה עיקריים להגנה על המשקיעים ולהבטיח שהשווקים יהיו הוגנים, יעילים ושקופים. הם גם מבקשים להפחית סיכון מערכת ופשע פיננסי.
יעדים אלה נועדו לתמוך באמון הצרכנים במערכת הפיננסית. ארגוני שירותים פיננסיים כפופים גם לכללים עסקיים רגולטוריים המסדירים פרסום, תקשורת לקוחות, ניגודי אינטרסים, הבנת הלקוח והתאמתו, עסקאות לקוחות, נכסי לקוחות וכסף וכן הפרת כללים ושגיאות.
הבנת מחלקת הציות
בדרך כלל מחלקת ציות כוללת חמישה תחומי אחריות - זיהוי, מניעה, פיקוח וגילוי, פתרון וייעוץ. מחלקת ציות מזהה סיכונים העומדים בפני ארגון ומייעצת כיצד להימנע מהם או להתייחס אליו. היא מיישמת בקרות להגנה על הארגון מפני אותם סיכונים. מעקב אחר ציות ודוחות על יעילות הבקרות בניהול חשיפת הסיכון לארגונים. המחלקה גם פותרת בעיות ציות ככל שהן מתעוררות ומייעצות לעסק בכללים ובקרות.
על קציני ציות במחלקת הציות מוטל על המעסיק שלהם לעבוד עם ההנהלה והצוות כדי לזהות ולנהל את הסיכון הרגולטורי. מטרתם היא להבטיח שלארגון יש בקרות פנימיות שמודדות ומנהלות כנדרש את הסיכונים העומדים בפניו. קציני ציות מספקים שירות פנים-תומך התומך ביעילות בתחומי עסקים המחויבים לעמוד בחוקים ותקנות ונוהלים פנימיים רלוונטיים. קצין הציות הוא בדרך כלל היועץ הכללי של החברה, אך לא תמיד.
רגולטורים בתעשייה מאשרים ומפקחים על כללי הציות באמצעות חקירה, איסוף ושיתוף מידע והטלת עונשים ישים. גורמים המשמשים לקביעת סיכון בארגון כוללים את אופיו, המגוון, המורכבות, הסולם, הנפח וגודל עסקיו ופעולותיו.
מחלקות הציות ממלאות תפקיד פעיל בניהול הסיכון והפחתת פשיעה פיננסית.
שיקולים מיוחדים
המשבר הפיננסי ב -2008 הביא להגברת הבדיקה והרגולציה הרגולטורית. זה גרם לארגוני שירותים פיננסיים להגדיל את תפקיד מחלקת הציות מייעוץ לניהול סיכונים וניטור פעיל. הציות מספק כעת פרספקטיבות מעשיות על תרגום תקנות לדרישות תפעוליות.
תרבות סיכון חזקה יותר זו כוללת שיתוף מידע בזמן, הסלמה מהירה של הסיכונים המתעוררים וכן נכונות לאתגר את הנהלים הקיימים. ביצוע אפקטיבי של אחריות מורחבת זו דורש הבנה מעמיקה יותר של פרקטיקות עסקיות ועסקיות. בנוסף, מבנה מחלקת הציות השתנה כדי לשלב כיסוי מבוסס יחידה עסקית עם מומחיות משותפת רחבה יותר ברחבי הארגון. הנושאים האחרונים בהם עוסקים מחלקות הציות כוללים סיכון התנהגות, חוק סודיות בנקים וסיכון הלבנת הון (BSA / AML), סיכון קבלני משנה וניהול תרבות סיכונים כולל.
Takeaways מפתח
- מחלקת הציות מבטיחה שעסק בשירותים פיננסיים יעמוד בכללים חיצוניים ובקרה פנימית. הוא גם מזהה סיכונים שעימם מתמודד ארגון ומייעץ כיצד להימנע מהם או להתייחס אליהם. המשבר הכלכלי של 2008 הוביל לבחינה ורגולציה רגולטורית מוגברת, מה שמוביל את מחלקות הציות. לעבור מתפקיד מייעץ לניהול סיכונים פעיל.
דרישות למחלקת ציות
אם לחברה יש מיקומים מעבר לים, עליה לתרגם את החומרים הקשורים לתאימות לשפה זו. עליה גם לחפש תשומות ממשרדי חוץ על יעילות חומרי ההדרכה של החברה.
כמו כן, על מחלקת הציות לערוך הכשרה לעובדים. צריכה להיות גם מערכת לדיווח על בעיות תאימות. כלומר, קוד ההתנהגות של מחלקת הציות אמור לפרט את התהליך לעובדים.
