תוכן העניינים
- עשה זאת בעצמך?
- בשורה התחתונה
תחום הייעוץ הפיננסי פורח. מרוביאו יועצים לבנקים, תיווך ליועץ פיננסי עצמאי, ומתכננים פיננסיים, נראה שבכל מקום שאתה מסתכל יש מישהו שמתאמץ לנהל את הכסף שלך. האם זה אומר שכולם צריכים לשכור איש מקצוע? לא בהכרח.
בעזרת מודול אינטליגנציה, משך הזמן הנכון וקצת לימודים ייעודיים, יתכן שתוכל לעשות זאת בעצמך. אחרי הכל, אף אחד לא עובד בחינם, ואם תשכור יועץ פיננסי או שתבחר ב- Roboadvisor, תשלם עבור אותו שירות בדרך זו או אחרת.
Takeaways מפתח
- כיום חובה לוודא שהמצב האישי שלך תקין, החל מחיסכון בפרישה לתכנון מיסים - אך אם אתה עושה זאת לא נכון עלול לגרום לך לצרות גדולים עוד יותר. יועצים פיננסיים מקצועיים עוזרים להקל על הנטל בעצות ופרקטיקה מיומנים ובקיאים - אך זה בא בתשלום. אם תרצה לעשות זאת בעצמך, תחסוך בעלויות, אך תצטרך גם לקרוא, להישאר ממושמע ולקחת את זה ברצינות. Roboadvisor בעלות נמוכה עשוי להיות הדבר הטוב ביותר שלך.
עשה זאת בעצמך?
אנשים לרוב מחזיקים בכונן ובמערכת המיומנות לתכנן לעצמם בכל מה שקשור לכספים אישיים. להלן רשימה מהירה של חמישה קריטריונים שעשויים לומר שאתה תהיה בסדר בעצמך:
אתה נהנה לקרוא וללמוד על נושאים פיננסיים
זה כולל מיסים, השקעה, הלוואות וכספים אישיים. ישנם עשרות ספרים, קורסים ומשאבים לחינוך הצרכן בנושא מימון אישי, השקעה ותכנון. אם אתה אוהב נושא זה והיה לך זמן לחפור בו, יתכן שאתה מתאים לניהול הכסף שלך.
יש לך זמן לבדוק את מצבך הכלכלי הנוכחי
ואם אתה מנהל היטב את החוב שלך, אתה כבר מקבל החלטות פיננסיות נבונות. לבסוף, אם אתה מסוגל להשתמש בתוכנה פיננסית, סביר להניח שתוכל ללמוד לתכנן יעדים עתידיים ופרישה.
אתה נוח לקבל החלטות פיננסיות
לא רק שנוח לך לקבל החלטות פיננסיות, אלא שאתה בטוח גם לגבי תכנון פרישה. אולי אין לך הרבה כסף עכשיו, אבל אם יש לך עבודה וחוסך והשקיע, בשלב מסוים העושר שלך יגדל לשש הדמויות ואולי אפילו יותר.
אינך זקוק להחזקת יד פיננסית
המשמעות היא שאתה מרגיש בנוח עם תנודתיות בשוק ואתה יכול להתמודד עם העליות והירידות של שוקי ההשקעות.
כשמשמש כיועץ פיננסי משלך חשוב להיות נוח לראות את ערך תיק ההשקעות שלך יורד מדי פעם. אם אתה יכול לבשל תנודתיות בשוק בעצמך ולא תרגיש נאלץ למכור במהלך ירידות שוק רגילות, ייתכן שלא תזדקק ליועץ.
אתה מבין את החשיבות של הוצאת רכבי פרישה
זה כולל חשבונות כמו 401 (k) או 403 (b), ואפילו IRA של רוט אם אתה יכול.
כל עוד אתה בדרך לחסכון והשקעה, אתה מתחזק תיק עבודות מגוון ובטוח שאתה יכול להישאר מושקע דרך פסגות שוק ועמקים, אתה יכול להיות בסדר כמתכנן פיננסי משלך.
בשורה התחתונה
ניהול כסף והשקעה אינם מדע טילים. אם אתה מבלה, שומר, מתכנן ומשקיע ממושמע, אתה יכול להיות מוכשר לנהל את הכספים שלך. על ידי לימוד יסודות פיננסיים אישיים והשקעות בסיסיות והישארות ברמה גבוהה ועקבית בפעילות הכסף שלך, אתה יכול לצבור עושר מבלי לשלם עבור יועץ פיננסי.
