מה זה מתווך בשירות מלא?
מתווך בשירות מלא הינה חברת מורשה עוסק פיננסי מורשית המספקת מגוון גדול של שירותים ללקוחותיה, כולל מחקר וייעוץ, תכנון פרישה, טיפים למס, ועוד ועוד. כמובן שהכל מגיע במחיר, מכיוון שעמלות בתיווכי שירות מלאים גבוהים בהרבה מזו אצל מתווכים מוזלים.
מתווכים בשירות מלא יכולים לספק מומחיות לאנשים שאין להם זמן להתעדכן בנושאים מורכבים כמו מס או תכנון עזבון; עם זאת, למי שרק רוצה לבצע עסקאות ללא השירותים הנוספים, מתווכים בהנחה הם הדרך ללכת.
מתווך שירות מלא הסביר
מתווכים בשירות מלא מציעים תמיכה ואינטראקציה בהתאמה אישית בהקלת עסקאות, ניהול תיקים, תכנון פיננסי ושירותי ניהול עושר עבור לקוחות. הלקוחות מוקצים לסוכני מניות בודדים ו / או ליועצים פיננסיים. הם נקודת הקשר העיקרית בחברת תיווך בשירות מלא.
סוכני מניות ויועצים פיננסיים
מתווכים הם בעלי מקצוע מורשים המנהלים השקעות של לקוחות ומנהלים ייעוץ פיננסי ללקוחות, והם נדרשים לעבור את בחינות סדרה 7, סדרה 63 וסדרה 65 בכדי להשיג רישוי. מתווכים העובדים בחברות פיננסיות צריכים גם הם להיות רשומים ברשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA). מתווכי מניות מורשים צפויים להיות שוטפים במניות, אגרות חוב ואופציות.
חשוב להבדיל בין מתווך ליועץ פיננסי. מתווכי מניות מכוונים יותר לספק מוצרי ניירות ערך ושירותים מבוססי עסקאות, ואילו יועצים פיננסיים מכסים מגוון רחב יותר של שירותים הכוללים תכנון עזבונות, תכנון פיננסי ותקצוב, מוצרי ביטוח ואפילו ייעוץ מס.
יתרונות נוספים של שירות מלא
לחברות בשירות מלא מחלקות מחקר גדולות עם אנליסטים המספקות דוחות והמלצות מפורטות לקניינים. יש להם גם חטיבות בנקאיות להשקעות העשויות לספק ללקוחות משקיעים מוסמכים מסוימים גישה למוצרים פיננסיים מיוחדים כמו הנפקות ראשוניות לציבור (הנפקות ראשוניות), שטרות בכירים, מניות מועדפות, מכשירי חוב, שותפויות מוגבלות והזדמנויות השקעה אקזוטיות ואלטרנטיביות שונות. זהו אחד היתרונות העיקריים של חברות שירות מלא. למתווכים בשירות מלא לרוב יש מוצרים פנים משלהם של מוצרים כמו קרנות נאמנות, ניהול תיקים, ביטוח, שירותי הלוואות וקרנות נסחרות בבורסה (תעודות סל). כל התיווכים בשירות מלא מספקים מיקומי משרדים פיזיים עבור הלקוחות שלהם לבקר.
לקוחות תיווך בשירות מלא העריכו את הנוחות של מתווך אישי לטפל בכל צרכי ההשקעה שלהם. זוהי חנות חד פעמית להשקעות וניהול פיננסי. רוב חברות השירות המלא מספקות פלטפורמות גישה ומסחר מקוונות. משקיעים בהכוונה עצמית נוטים לנצל את ההצעות הללו. פלטפורמות אלה עמוסות בכלי מחקר בסיסיים, ביצוע הזמנות וניתוח טכני.
