מהם סופרמרקטים של קרנות
סופרמרקטים של קרנות מתייחסים לחברות השקעה או תיווכים המציעים למשקיעים מגוון רחב של קרנות נאמנות ממשפחות קרנות שונות באמצעות פלטפורמת השקעה יחידה. המשקיעים נהנים מכך שהם מקבלים גישה למגוון נרחב של קרנות בעלות הביצועים הטובים ביותר, כמו גם בקבלת דוח מאוחד של כל החזקות קרנות הנאמנות שלהם.
שוברים למטה סופרמרקטים של קרן
סופרמרקטים של קרנות מציעים למשקיעים אפשרות לקנות קרנות נאמנות ממגוון רחב של חברות קרנות נאמנות. הם אטרקטיביים למשקיעים שנהנים מהיתרונות של ניתוח מגוון קרנות מספקי קרנות נאמנות שונות.
מתווכים בשירות מלא
משקיעים בעלי ערך נטו לרוב יעבדו עם פלטפורמות סופרמרקטים של קרנות באמצעות מתווכים בשירות מלא או יועצים פיננסיים. חברות קרנות נאמנות רושמות את קרנותיהן באמצעות פלטפורמות אלה באמצעות מפיצים השותפים לרשום קרנות של קרנות נאמנות בסופרמרקטים ברחבי התעשייה. חברות השקעות יכולות להציע אפשרויות בחירה זו באמצעות סוגים שונים של חשבונות ולקוחות תוכניות לקוח.
המשקיעים העובדים עם פלטפורמות סופרמרקט בשירות מלא בקרנות יחויבו לשלם עומסי מכירות על פי לוח עמלות המכירה של הקרן, שהוקמה על ידי חברת קרנות הנאמנות. עומסי מכירות בקרנות יכולות להיות חזיתיות, אחוריות או רמות ולעיתים קרובות נעים בין 1% ל- 5%, בהתאם למבנה העומס על המכירות של הקרן.
חברות השקעות רבות יציעו סופרמרקטים של קרנות באמצעות מגוון תוכניות שונות. חשבונות גלישת קרנות נאמנות הם דוגמה אחת לתוכנית בעלת ערך נטו גבוה המציעה מגוון קרנות נאמנות שונות לבחירה. חשבונות גלישה מלווים לרוב על ידי שירותי ייעוץ פיננסי המסייעים למשקיעים לבנות תיק קרנות נאמנות ממנהלי השקעות מרובים.
מתווכים בהנחה
מתווכי דיסקונט הם סוג אחר של סופרמרקט קרנות, המציעים למשקיעים את היתרון של קרנות מרובות ממנהלים שונים בעלויות נמוכות יותר. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade ו- E-Trade הם כמה דוגמאות. המשקיעים ימצאו סופרמרקט של אפשרויות קרנות בפלטפורמות המסחר של תיווך הנחות אלה.
תיווך דיסקונט מאפשר למשקיעים לבצע עסקאות משלהם בעלויות עסקאות נמוכות יותר. רבים מציעים גם תוכניות קרנות בעלות נמוכה יותר ועוטפים חשבונות עם קרנות ושירותי ייעוץ מובחרים כדי לתמוך ביעדי תיקי ההשקעות.
משפחות קרנות
סופרמרקטים של קרנות מהווים אלטרנטיבה להשקעה בעיקר עם משפחת קרנות יחידה. סופרמרקטים של קרנות מספקים גיוון וניתוח בין קרנות, קטגוריות ומשפחות רבות. משקיעים רבים מעדיפים גישה זו לעומת הקמת חשבון יחיד עם משפחת קרנות שמאפשר רק השקעה באופציות של קרנות נאמנות של אותה קרן. בנוסף, משפחות קרנות רבות מתמחות רק במספר קטגוריות השקעה, מה שעשוי להגביל את המשקיע בזיהוי קרנות בעלות הביצועים הטובים ביותר בכל יקב ההשקעות.
