חברת גולדמן סאקס בע"מ (GS) מגיעה לרחוב מיין בצורת ניהול עושר דיגיטלי. בנק ההשקעות, המונה לקוחות ארוכי שנים בוול סטריט, מתכנן להשיק בשנה הבאה יועץ רובו שיסייע לשרת לקוחות עם נכסים פיננסיים קטנים ככל סכום של 5, 000 דולר, כך עולה ממאמר שפורסם לאחרונה ב"פייננשל טיימס ". Deen
Takeaways מפתח
- גולדמן זקס דיווח על השקת יועץ הרובו בשנת 2020 השירותים יספקו פתרונות ללקוחות עם נכסים של עד 5, 000 דולר לפלטפורמה בראשותו של ג'ו דוראן ממאונייטד קפיטל, כיום חלק מגולדמן
מה זה אומר למשקיעים
בראש הצוות בגולדמן מאחורי השקת שירות היועצים הרובויים עומד ג'ו דוראן, מייסד יונייטד קפיטל, חברת ניהול העושר שגולדמן רכש בחודש מאי תמורת 750 מיליון דולר. דוראן מביא ניסיון בטכנולוגיה פיננסית דיגיטלית (fintech) עם FinLife CX של יונייטד קפיטל, פלטפורמה דיגיטלית המסייעת ליועצים עצמאיים לצמוח את עסקיהם ולבנות קשרים חזקים יותר עם לקוחותיהם.
השקת יועץ רובו יעזור לגולדמן להגיע ללקוחות פחות מסורתיים, כאלה עם הרבה פחות נכסים מאשר הבנק רגיל לשרת. אמנם טרם נקבע ההשקעה המינימלית המדויקת, אך דוראן אמר כי השירות ייתן פתרונות ללקוחות עם סכומי השקעה של בין 5, 000 ל 15, 000 $. השירות יכוון בתחילה ללקוחות "עם מורכבות נמוכה, לא כל כך הרבה בנכסים", אמר.
כאשר הוכרז על רכישת יונייטד קפיטל בחודש מאי, אמר יו"ר ומנכ"ל גולדמן, דייוויד סולומון, כי האסטרטגיה ארוכת הטווח של הבנק היא לספק פתרונות ללקוחות בכל קשת העושר. "יונייטד קפיטל תעזור להאיץ אסטרטגיה זו על ידי הרחבת טווח ההגעה שלנו, ותאפשר ליותר לקוחות לגשת להון הרוחני ויכולות ההשקעה של גולדמן סאקס, " הוסיף.
יועץ רובו יהיה השלמה לבנק הדיגיטלי של מרקוס, שפותח לפני שלוש שנים בלבד. זה גם משקף את הדחיפה של הבנק לשירותי יועצים אוטומטיים יותר, כפי שמעידים השקעותיו ב- Nutmeg, יועץ העושר הדיגיטלי הבריטי.
להסתכל קדימה
בעוד שרוב הלקוחות האמידים עדיין עשויים להעדיף ייעוץ פיננסי מאדם אמיתי, אוטומציה של השירות תסייע לקצץ בעלויות ולספק חלופות זולות יותר ללקוחות פחות עשירים. יועץ רובו יכול להיות הדחף הרציני הראשון של גולדמן להציע שירותי ניהול עושר להמונים, ולא רק לעשירים העל.
