ניתן לחשב את התשואה הצפויה של התיק שלך באמצעות Microsoft Excel אם אתה יודע את שיעורי התשואה הצפויים של כל ההשקעות בתיק. בעזרת הערך הכולל של תיק העבודות שלך, הערך של כל השקעה ושיעור התשואה בהתאמה, ניתן לחשב את התשואה הכוללת שלך.
ניתן גם לחשב את התשואה הצפויה של תיק מחוץ ל- Excel באמצעות נוסחה בסיסית.
חישוב סך התשואה הצפויה ב- Excel
ראשית, הזן את תוויות הנתונים הבאות לתאים A1 עד F1: ערך תיק, שם השקעה, ערך השקעה, שיעור החזר השקעה, משקל השקעה וסך התשואה הצפויה.
בתא A2, הזן את ערך התיק שלך. בעמודה B, רשמו את שמות כל השקעות בתיק ההשקעות שלכם. בעמודה C, הזן את הערך הנוכחי הכולל של כל אחת מההשקעות שלך. בעמודה D, הזן את שיעורי התשואה הצפויים של כל השקעה.
בתא E2, הזן את הנוסחה = (C2 / A2) כדי לספק את משקל ההשקעה הראשונה. הזן את אותה הנוסחה בתאים הבאים כדי לחשב את משקל התיק של כל השקעה, תמיד לחלק בערך בתא A2. בתא F2, הזן את הנוסחה = (+ +…) כדי לספק את התשואה הצפויה הכוללת.
דוגמא
בדוגמה שלעיל, נניח ששלוש ההשקעות הן אגרות חוב שהונפקו על ידי הממשלה, הנושאות שיעורי קופון שנתיים של 3.5%, 4.6% ו -7% בהתאמה.
לאחר תיוג כל הנתונים שלך בשורה הראשונה, הזן את ערך התיק הכולל של 100, 000 $ לתא A2. לאחר מכן הזן את שמות שלושת ההשקעות בתאים B2 דרך B4. בתאים C2 עד C4, הזן את הערכים 45, 000 $, 30, 000 $ ו- 25, 000 $ בהתאמה. בתאים D2 עד D4, הזן את שיעורי הקופון המתאימים לעיל.
בשלב הבא, בתאים E2 עד E4, הזן את הנוסחאות = (C2 / A2), = (C3 / A2) ו- = (C4 / A2) כדי לספק את משקולות ההשקעה של 0.45, 0.3 ו- 0.25, בהתאמה.
לבסוף, בתא F2, הזן את הנוסחה = (+ +) כדי למצוא את התשואה השנתית של התיק שלך. בדוגמה זו, התשואה הצפויה היא:
= (+ +)
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
=.04705, או 4.7%
(קריאה נוספת: שפר את ההשקעה שלך באמצעות Excel )
