מתווכים אינטראקטיביים מדורגים בחמישייה המובילה שלנו בסקירת 2019 שלנו בגלל שפע הכלים שלה למשקיעים מתוחכמים המעוניינים לעקוב אחר מגמות השקעה עולמיות. המשרד דואג להתחבר לכל בורסה אלקטרונית ברחבי העולם, כך שתוכלו לסחור במניות, אופציות וחוזים עתידיים ברחבי העולם ובכל שעות היממה, בשולחן העבודה או במכשיר נייד. למרות ש- IB הוסיפה תכונות כדי למשוך נכסים רבים יותר ולעזור למשקיעים חדשים יותר, כולל ייעוץ רובו משלה, אנו ממליצים למתחילים למסחר להתחיל במקום אחר ולהתפתח ביכולות הנרחבות של תחנת העבודה של סוחרי IB (IBS).
מתווכים אינטראקטיביים מדורגים כיום בקטגוריות הבאות:
מתווכים אינטראקטיביים השיקו הצעה ללא עמלה, הנקראת IBKR Lite, באוקטובר 2019. שירות חדש זה מציע ללקוחות סחר ללא הגבלת עמלות ללא מניות במניות ותעודות סל האמריקאיות, עם תמחור קבוע של IB על מוצרים אחרים. המלכוד? אתה יכול להשתמש רק באפליקציות הניידות של החברה או בפלטפורמה מבוססת האינטרנט שלהם, פורטל הלקוחות. אם תרצה לעבור לחשבון IB רגיל כדי שתוכל להשתמש בכלי הניתוח החזקים ב- TWS, תחול על חיובי העמלה הרגילים שנמצאים בצד הנמוך, ויכולים לשלם בעצמם בשיפור מחירים.
מקצוענים
-
התמחור נמצא בסוף הנמוך של הטווח, במיוחד שיעורי השוליים
-
IBKR Lite מאפשר סחר ללא עמלה בפורטל הלקוחות של החברה
-
לקוחות IB יכולים לסחור ב -120 שווקים ב -31 מדינות באמצעות 23 מטבעות
-
תחנת עבודה של סוחרים מיועדת לסוחרים פעילים במיוחד
חסרונות
-
הסוחרים WorkStation, הפלטפורמה הניתנת להורדה של IB, יכולה להיות קשה לשימוש עבור משקיע חדש
-
IB אינה תומכת בחשבונות חינוך (529) או 401 (k) שניות
-
חשבונות קטנים מאוד או לא פעילים עשויים להיות כפופים לדמי תחזוקה או חיובי נתונים
ניסיון מסחר
4.2תחנת העבודה של הסוחרים היא פלטפורמת הדגל של IB, אך ניתן גם להיכנס לפורטל הלקוחות מבוסס האינטרנט כדי לגשת לניתוח תיקים, פורום עבור לקוחות, כלי סקירת השוק וכלים אחרים הכוללים מסחר. לפורטל הלקוחות נוספו מספר כלים מתקדמים, כולל סורקים, נתונים גלובליים ורשימות צפייה הניתנות להתאמה אישית. ישנם נתונים זורמים בכל מקום בכל הפלטפורמות, אם כי אתה יכול לקבל עדכוני נתונים רק במכשיר אחד בכל פעם. אתה יכול גם להזין הזמנות מתרשים, או מתצוגת המטריצה ב- TWS.
טכנולוגיית מסחר
4.4אתה יכול לגשת לכל מקום בשוק מ- TWS, ולבצע הזמנות גדולות באמצעות אלגוריתמים מובנים. למנוע ביצוע ההזמנות של IB יש מה יכול להיות הנתב ההזמנה החכם ביותר בעסק, שכן הוא נשאר על גבי שינויים בתנאי השוק כדי לנתב מחדש את כל ההזמנות שלך או חלקים בהן כדי להשיג ביצוע אופטימלי, להשיג שיפור מחירים, ולמקסם את כל ההנחות האפשריות. נתב ההזמנות יכול לגשת לזרמי סדר מוסדיים נסתרים (בריכות כהות) כדי לבצע הזמנות חסימות גדולות. בהזמנות אופציות מרובות רגליים, הנתב מחפש את המקום הטוב ביותר לביצוע כל רגל ממרח, או לקוחות יכולים לבחור לנתב להנחות. כל תשלום עבור תזרים הזמנה מוחזר ללקוח עבור לקוחות מתווכים אינטראקטיביים סטנדרטיים.
IB השיקה לאחרונה סוג הזמנה חדש בשם Midprice Order, שניתן לניתוב למספר מקומות כולל IEX. זהו צו צף שמתאים את עצמו אוטומטית לשווקים הנעים ומחפש מילויים מהירים יותר כמו גם שיפור מחירים.
לקוחות IBKR Lite יכולים להשתמש רק בפורטל הלקוחות ובאפליקציות הניידות של IB, שאינן מציעות סוגי הזמנות מתקדמות. נתב ההזמנות עבור לקוחות Lite מתעדף את התשלום עבור זרימת ההזמנה, שאינה משותפת עם הלקוח.
שימושיות
3פורטל הלקוחות הוא צעד גדול קדימה בהפיכת הכלים של IB לנגישים וקלים יותר למצוא, כמו גם IBot, עוזר דיגיטלי המופעל על ידי AI. ל- TWS נוספו כמה נוחות יצורים, כמו רשימה שכותרתה "For You" ששומרת על קישורים לכלים הנפוצים ביותר שלך. עדיין תצטרך להקדיש זמן להכרת TWS.
נייד וטכנולוגיה מתפתחת
4.2סחר באופציות באפליקציה לנייד הוא פשוט מאוד. אתה מקיש על אריחים המייצגים את השביתות ואת תאריכי התפוגה שאתה רוצה לסחור כדי לבנות ממרח. אתה יכול להשוות בין שני עסקאות פוטנציאליות לכלי פרופיל הביצועים. יש כפתור סחר מתמשך המאפשר לך לשלוח הזמנות לשוק במהירות. IBot מובנה גם באפליקציה לנייד, ומסייע לכם למצוא סוגי הזמנות מתקדמים וכלים אנליטיים באפליקציה.
טווח ההצעות
4.9אין מתווך אחר עם מגוון רחב של הצעות כמו מתווכים אינטראקטיביים. מלבד הגישה הישירה ל -120 בורסים גלובליים, IB הוסיפה מלאי עצום של מוצרי הכנסה קבועה, כולל איגרות חוב ארגוניות אירופיות רבות ואגרות חוב ממשלתיות האירו. למרות שהם מציעים יותר מ -11, 000 קרנות נאמנות, אתה יכול להשתמש במכפול המשקיעים שלהם בכדי למצוא קרנות הנסחרות בבורסה. ל- IB יש גם שירות ייעוץ רובו בעלות נמוכה בשם Interactive Advisors.
חדשות ומחקר
4.3סוחרי אופציות יעריכו את הכלים הרבים המובנים ב- TWS, דוגמת מעבדת ההסתברות, המאפשרת לך להשוות את השקפותיך בשוק לתנאים הנוכחיים, ומציעים אסטרטגיות בהן תוכל לסחור. IB מציעה ללקוחותיה מחקר חינם של כמעט מאה ספקים כולל אלכסנדריה סנטימנט חברתי, שוק ריאליסט, זאקס, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones ורבים נוספים. דירוגי ESG זמינים על ידי תומסון רויטרס, ומאפשרים לך להשוות ולדרג חברות על סמך גורמים החשובים לך. אתה יכול גם לקנות מנויים מוזלים למחקר פרימיום.
ניתוח תיקים ודוחות
4.7נווט הסיכון מאפשר לך לבדוק את תיק העבודות שלך בלחץ כיצד שינוי מסוים בתנאי השוק ישפיע על אחזקותיך. מה היה קורה אם תהיה ירידה של 10%? כלי זה הוא חלק משירות ההסדרה לתיק העבודות של IB, אך ניתן להשתמש בו גם בנפרד.
שירות אנליסטי התיקים שלהם, אשר יכול לשמש כל אחד, ולא רק בעלי חשבונות, מאפשר לך למשוך את כל חשבונותיך הכספיים לצורך ניתוח אינטנסיבי. התכונה ייחוס ביצועים עוזרת לך להבין אילו מגזרי שוק תרמו לשינויים בערך התיק שלך. אתה יכול גם ליצור אמות מידה בהתאמה אישית, כמו שילוב של מדד דאו ג'ונס והנקיי, או להשוות את התשואות שלך ליותר מ -230 מדדי אמת. זהו כלי חזק מאוד שכדאי לבדוק אם אתה לקוח IB או לא.
שירות לקוחות ועזרה
4.3IBot עשתה דרך ארוכה כדי לעזור ללקוחות להבין היכן למצוא את תכונות הפלטפורמה שהם צריכים. אתה יכול לדבר עם IBot במכשיר נייד כדי לחסוך בלאי בקצות אצבעותיך. למרות שהם שיפרו מאוד את מערכת התמיכה הטלפונית שלהם, בעלי חשבונות ממוצעים עדיין יכולים להיתקע בתור ארוך.
חינוך
4האקדמיה לסוחרים מציעה קורסים מקוונים בחינם במגוון רחב של נושאים, החל מ- TWS למתחילים ועד הסברים מעמיקים על אלגוריתמי מסחר שונים בהם תוכלו להשתמש. האקדמיה לסוחרים נגישה מכל הפלטפורמות, כולל ניידות. IB מחזיקה בכ -250 סמינרים מקוונים חיים בשנה, ויש להם ארכיון עם כמעט 900 סמינרים מקוונים שהוקלטו בעבר. בלוג התובנות של הסוחרים כולל תכנים חינוכיים בנושאי פרישה ומיסים, יחד עם השקפות לארה"ב, אסיה-פסיפיק, אירופה, ומגזרי שוק שונים. בלוג הכמויות של IBKR מיועד ללקוחות המעוניינים לדגמן את השווקים הפיננסיים ולכתוב אלגוריתמי מסחר משלהם.
עלויות
4.7במילה אחת: נמוך. לקוחות יכולים לבחור מתכנית בריבית קבועה או תוכנית שכבתית, בהתאם לנפח המסחר. התוכנית בריבית קבועה מתאימה ביותר לסוחרים מזדמנים המעדיפים הזמנות בשוק, בעוד שהמודל המשכתי ממזער את עלויות המסחר עבור סוחרים תכופים הגורמים החזר הנחות לאסטרטגיות שלהם. השתמשנו בתוכנית בריבית קבועה לחישובים שלנו, שהיא $ 005 למניה עם מינימום של 1 דולר לסחר. עבור עמלות אופציות אין עמלה לכל הרגל; העמלות נעות בין מקסימום $ 0.70 לחוזה ל- 0.15 $ לחוזה תלוי בנפח. שיעורי השוליים היו הנמוכים ביותר בסקר שלנו, ותוכלו ללוות כנגד הנכסים שלכם מכל סיבה שהיא - ולא רק למסחר. בנוסף, IB משלמת 1.7% במזומן סרק מעל 10, 000 $.
לקוחות IBKR Lite לא משלמים עמלה על מניות מבוססות ארה"ב, אך הם מוגבלים לפורטל הלקוחות מבוסס האינטרנט ולאפליקציות הניידות של IB. לוח הזמנים הרגיל של העמלות חל על כל שאר העסקאות. IB לא גבתה עמלת בסיס בגין חוזי אופציות; סוחרים נדירים ישלמו 0.70 דולר לחוזה.
מה שאתה צריך לדעת
מתווכים אינטראקטיביים עשו מאמץ רב כדי להפוך את הטכנולוגיה שלהם ליותר מושכת את השוק ההמוני, אך עושר הכלים המכריע יכול להפחיד משקיע חדש. שפע כלים זה הופך את הפלטפורמה למתאימה ביותר עבור סוחרי יום או משקיעים מתקדמים יותר. שירות הייעוץ הרובו שלהם הוא דרך בעלות נמוכה להכיר את הפלטפורמה. סוחרים תכופים יהיו מרוצים מהמגוון הרחב של סוגי הזמנות, מחלקות נכסים עולמיות ואלגוריתמי מסחר שמציעה IB. אם אתה מגדיל את מה שהמתווך הנוכחי שלך מציע, בדוק מתווכים אינטראקטיביים.
השווה בין מתווכים אינטראקטיביים
כאחד המתווכים המובילים בדירוג שלנו, מתווכים אינטראקטיביים הם אפשרות מושלמת למגוון סגנונות השקעה. ראה כיצד הם משווים מול מתווכים מקוונים אחרים שסקרנו.
סקירת מתווכים אינטראקטיביים 2019
מתודולוגיה
Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.
בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.
צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.
