בין אפשרויות הקריירה הקפדניות ביותר אך המתגמלות בענף השירותים הפיננסיים, היא זו של אנליסט פיננסי. אבל מה בדיוק עושה אנליסט פיננסי על בסיס יומי? התשובה לשאלה זו תלויה במידה רבה ברמת הניסיון של המטפל. בעוד שאנליסטים צעירים יותר נוטים לבצע איסוף נתונים רב, דוגמנות פיננסית ותחזוקת הגיליונות האלקטרוניים, אנליסטים בכירים יותר נוטים להשקיע יותר מזמנם בפיתוח תזות השקעה, לדבר עם צוותי ניהול חברות ומשקיעים אחרים, ורעיונות שיווקיים (אם הם נמצאים על מכירה של צד). בואו נסתכל מקרוב על יום בחייו של אנליסט פיננסי זוטר ובכיר.
אנליסט ג'וניור: 0-3 שנות ניסיון
במהלך השנים הראשונות לקריירה של אנליסט, הוא או היא יכולים לצפות לבזבז את מרבית זמנו באיסוף נתונים רלוונטיים, עדכון גיליונות אלקטרוניים להשוואה ומודלים פיננסיים וקריאת פרסומי החדשות והתעשייה הרלוונטיים. מטרת פעילויות אלה היא פיתוח הבנה בסיסית איתנה של עסק, מגזר או תעשיה מסוימים. בנוסף, אנליסטים צעירים רבים מקדישים חלק מזמנם ללימודים לבחינות מקצועיות ורישוי, כמו בחינת CFA (מקור 3), רישיונות סדרה 7 וסדרות 63. בעוד שכותרות עמדות שונות בין חברות שונות, אנו משתמשים בכותרת "אנליסט זוטר" כדי לתאר אנליסט פיננסי שיש לו פחות משלוש שנות ניסיון.
אנליסט בכיר: 3+ שנות ניסיון
ברגע שאנליטיקאי זוטר משיג רמה מסוימת של מומחיות בתעשייה ומפתח רשת קשרים חזקה למדי, האחריות המקצועית שלו או שלה מתפתחות לשימוש בנתונים לפיתוח חוות דעת על השקעות. בנוסף, אנליסט בכיר מבלה לא מעט זמן בפיתוח מערכות יחסים עם אנשי קשר בתעשייה וחברה, ומשווק את עבודת הצוות. חונכות היא גם מרכיב חשוב בתחומי האחריות היומיומיים של אנליסט בכיר.
למרות ההבדלים באחריותו המקצועית של אנליסט זוטר ובכיר, ישנם קווי דמיון בזרימת היום שלהם. הנה, אנו מציגים בפניכם יום בחייו של אנליסט פיננסי.
יום לדוגמא בחייו של אנליסט זוטר ובכיר
התפשטות וזרימת הפעילות היומית של אנליסט תלויה בגורמים כמו לוח הרווחים, לוח השנה השיווקי של האנליסט הבכיר והאם ישנם פרויקטים מחקריים (אם בדרך כלל יש כאלה).
יום אינטנסיבי למדי עשוי לזרום כדלקמן:
אנליסט בכיר: סקור הערת מחקר ומודל. בצע שינויים בניואנסים כנדרש.
9:00 בלילה:
אנליסט ג'וניור: הגש את אישור המחקר הערוך והמאושר לאנליטיקאי הפיקוח לאישור.
אנליסט בכיר: פיתוח נקודות שיחה למפגש הבוקר של מחר. סקור את רשימות השיחות של הלקוח שכן יש צורך לבצע שיחות מוקדם בבוקר.
10:30 אחר הצהריים:
אנליסט ג'וניור: הערה מתפרסמת. היערכו בפני אנליסט בכיר שישוחח במהלך ישיבת הבוקר שלמחרת.
אנליסט בכיר: ברגע שפורסמו את ההערה, הכינו הפצת דואר קולי להפצה ללקוחות מסוימים.
11:00 בלילה:
סוף היום.
שורה תחתונה
באופן כללי, יום בחייו של אנליסט זוטר או בכיר יכול להיות אינטנסיבי מאוד לעבודה. עם זאת, השכר הוא קריירה מאתגרת ו (פוטנציאלית) כלכלית. (לקריאה קשורה ראו "אנליסט פיננסי: מסלול קריירה וכישורים")
