סדרה 65, המכונה רשמית בחינת חוק יועץ ההשקעות האחיד, נועדה לבחון את הידע והיכולת של האדם לייעץ ללקוחות בתחום ההשקעה ולדון במושגים פיננסיים כלליים. אם יש לך הבנה בסיסית בתחום הכספים, הכלכלה והשקעות, תהיה לך התחלה ענקית, אך גם חוקים ותקנות שונים מכוסים, מה שמקשה על הלימודים.
מי זקוק לסדרה 65?
חברות פיננסיות רבות דורשות נציגים רשומים לספק ייעוץ השקעות. הבדיקה של המועמדים בסדרה 65 מבינה של מושגים פיננסיים ומאפשרת להם לתת ייעוץ להשקעות ולגבות עמלה בגין כך. מרבית הרגולטורים בתחום ניירות הערך קבעו את סדרה 65 כדרישה המינימלית להיות נציג יועץ השקעות (IAR).
חברות יועצי השקעות רשומות (RIA) מחייבות נציגים אלה לקיים אינטראקציה עם לקוחות קיימים ופוטנציאליים. אז אם אתם מחפשים כרגע קריירה בתפקיד ייעוץ פיננסי, סדרה 65 עשויה להוות נכס לקורות החיים שלכם. אם עדיין אין לך את זה, זו יכולה להיות דרישה שתשיג אותו ברגע שתתקבל לעבודה. הבדיקה פחות קשה מהייעודים והתעודות המקיפים יותר כמו המתכנן הפיננסי המוסמך (CFP) או יועץ השקעות שכר (CIC).
מי לא צריך את הסדרה 65?
ניתן לראות בתעודות ורישיונות אחרים הכשרה מספקת במקום סדרה 65 ולפטור את המחזיקים מהצורך להיבחן בבחינה זו. לדוגמה, מרבית המדינות יפטרו אותך מסדרת 65 אם יש לך את אישור המתכנן הפיננסי (CFP), ייעוץ אנליסט פיננסי (Charta), ייעוץ פיננסי שכר (ChFC), מומחה פיננסי אישי (PFS) או יועץ השקעות מוסמך. (CIC).
כמו כן, אם ברשותך רישיון סדרה 7 ורישיון סדרה 66, רוב המדינות יקבלו זאת כהכשרה נאותה ולא ידרשו בחינה מסדרת 65. במקרים נדירים נציג יכול להגיש בקשה לפטור ממבחן סדרה 65 ועדיין להפוך לנציג יועץ השקעות, אך ייתכן שיהיה צורך בניסיון של 15 עד 20 שנה בתחום. חשוב לציין כי עליכם להיות במצב תקין מול הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA), המנהלת את הבחינות, ותמיד יש לבדוק עם תקנות המדינה בכדי להבטיח כי אתם זכאים לפטור.
זכאות
אינך צריך להיות מועסק על ידי משרד חבר FINRA או בחסותו על מנת להירשם ולהיבחן במבחן סדרה 65. זה ישפיע על הטופס שאתה צריך למלא בעת ההרשמה: אם אתה ממומן, יש למלא טופס U4 ולהגיש אותו; אם אתה לא, אתה צריך למלא טופס U10. את שניהם ניתן לעשות באופן אלקטרוני באתר של FINRA. בחינה זו הינה אחת הבחינות הבסיסיות יותר ואינה דורשת תנאים מוקדמים אחרים כדי להיות זכאים.
לאחר שנרשמת, יש לך 120 יום להיבחן לפני שתצטרך להירשם שוב; זה נקרא חלון הבחינה שלך. אם נכשלת, אתה יכול לקחת את הבחינה מחדש לאחר המתנה של 30 יום. אך אם נכשלים שלוש פעמים, עליכם להמתין 180 יום, לאחר מכן תוכלו להירשם שוב. אין הגבלה למספר הבחינות שהמועמד יכול לגשת.
תוכן הבחינה בסדרה 65
הבחינה היא ספר סגור ומכסה נושאים כמו:
- מידע כלכלי ועסקי (14%): מחזורים כלכליים, דיווח כספי וסוגי סיכון מאפייני רכב השקעה (24%): סוגי השקעות, לרבות הכנסה קבועה, הון עצמי וניירות ערך אחרים, והערכת ההמלצות והאסטרטגיות של השקעות הלקוח (31) %): סוגי לקוחות, שיקולי מס, פיתוח פרופיל לקוח והפעלת הבנתך בנושא הסיכון ותיאוריית תיקים חוקים, תקנות והנחיות (31%): חוקי ניירות ערך פדרליים, תקנות, התנהגות אתית
המועמד עונה על 130 שאלות פלוס 10 שאלות שקדמו לבדיקה ויש לו 180 דקות כמגבלת זמן. זה נעשה באופן אלקטרוני והציון מוצג מיד לאחר הבחינה, עם פירוט הניקוד בכל חלק. כדי לעבור, המועמד צריך ציון של לפחות 72%, שהם 94 תשובות נכונות מתוך 130.
