הגדרה של איגוד יועצי ההשקעות של אמריקה (ICAA)
עמותה אשר חבריה עובדים במקצוע הייעוץ להשקעות. איגוד יועצי ההשקעות באמריקה מייצג את האינטרסים של חבריה בפני גורמים רגולטוריים, כמו נציבות ניירות ערך (SEC). היא גם קובעת סטנדרטים ועקרונות שנועדו לשלוט במעשיהם של חבריה, לרבות אלה הנוגעים לחובות אמינות. האגודה למלחמה בסרטן מילאה תפקיד פעיל בקונגרס ארצות הברית עם הקמת חוק יועצי ההשקעות משנת 1940, חוק פדרלי המסדיר את יועצי ההשקעות ואנשי המקצוע.
הבנת איגוד יועצי השקעות של אמריקה (ICAA)
האגודה למלחמה בסרטן, שהוקמה בשנת 1937, מונה למעלה מ -160 חברות ייעוץ להשקעות המנהלות באופן קולקטיבי נכסי לקוחות העולים על 410 מיליארד דולר. יועצי ההשקעות מנהלים נכסים עבור קשת לקוחות הכוללת יחידים, משפחות, מוסדות כמו תכניות פנסיה ציבוריות ופרטיות, קרנות תאגיד, קרנות נאמנות, קרנות גידור, ארגוני צדקה, והקצבות.
כל החברות המרכיבות של האגודה למלחמה בסרטן רשויות לייצג עצמן כ"ייעוץ השקעות "לפי סעיף 208 (ג) לחוק היועצים. כיוון שכך, חברי האגודה למלחמה בסרטן מוגבלת למכור רק שירותי ייעוץ והשקעות וניהול השקעות ללקוחות, אך הם אינם רשאים לגבות עמלות או לייצר רווחים מהעסקאות שהם מקלים. ניתן לפצות באופן שוטף את חברי האגודה למלחמה בסרטן על בסיס עמלות משא ומתן עבור שירותי השקעה שניתנו, כאשר הכסף שהם אוספים הוא בעיקר פונקציה של אחוז מהנכסים המנוהלים (AUM).
תקנות האגודה למלחמה בסרטן
בעוד שחוקי ICAA חייבים לפעול על פי כללי הספציפיות הם באופן כללי, הם מדברים בדרך כלל על חובה אמינה כלפי הלקוחות, מתוך הנחת יסוד של המלצות מתאימות ללקוחותיהם. ועל פי חוק, חברי האגודה למלחמה בסרטן חייבים לציית לתקנות הבאות:
- חוק יועצי ההשקעות משנת 1940 כל הכללים והתקנות שאותה הוציאה נציבות ניירות ערך לפי חוק היועצים, חוק בוררות ניירות ערך משנת 1934, חוק חילופי הסחורות כל הכללים והחוקי העזר שנוצרו על ידי מועצת הפיקוח על ניירות ערך בעירייה
על יועצים שלא מצליחים לעמוד בכללים והתקנות, מוטל מגוון קנסות אזרחיים ועונשים פליליים.
בשנת 2005, לאחר 68 שנות קיומה, שינתה האגודה למלחמה בסרטן את שמה לאיגוד יועצי השקעות (IAA).
