המשימה של Investopedia היא לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. אנו מחויבים לעזור למשקיעים בכל הרמות למצוא את המתווך המקוון המתאים לצרכים שלהם. כדי לספק את העצות הטובות ביותר עבור כל משקיע, תכננו מתודולוגיית דירוג מקיפה כדי למצוא את המתווך המקוון הכולל הטוב ביותר, ואת המתווך הטוב ביותר עבור 12 סוגים שונים של השקעה ומסחר.
הצוות שלנו
צוות הביקורת שלנו מוביל על ידי תרזה וו. קארי, שכתבה את הסקירה הראשונה אי פעם על מתווכים מקוונים בשנת 1992, והייתה רשות בפלטפורמות המסחר והשקעות המקוונות מזה 27 שנים. צוות הסוקרים המומחים שלנו כולל סוחרים ותיקים, מומחים בשוק הפיננסי, אנשי חינוך משקיעים וחוקרים שכולם משקיעים מקוונים פעילים עם ניסיון של עשרות שנים.
תהליך הביקורת
תכננו מערכת שמדרגת מתווכים על פי 10 קטגוריות מפתח ו 149 משתנים. כל קטגוריה מכילה את האלמנטים הקריטיים שמשתמשים צריכים להעריך ביסודיות את המתווך המקוון.
כדי לאסוף את הנתונים, שלחנו שאלונים עם 320 שאילתות למתווכים המשתתפים. השגנו חשבון תיווך חי לכל פלטפורמה, והשתמשנו בחשבון לביצוע בדיקות מעשיות לכל מתווך. רבים מהמתווכים שסקרנו העניקו לנו הפגנות באופן אישי על הפלטפורמות והשירותים שלהם במשרדינו בניו יורק.
מתוך השאלונים, בדיקת פלטפורמות המתווך וההדגמות אנו קולטים כל קטגוריית הערכה ומשלבים את ציוני הקטגוריה לדירוג כולל לכל מתווך.
קטגוריות ההערכה
עם המשקיע הקמעונאי הבודד, בחנו ביקורת ביקורתית על השירותים והטכנולוגיה המסופקים על ידי מתווכים מקוונים. ארגנו את הניתוח שלנו לעשר קטגוריות, כאשר ניקבנו כל מתווך על ביצועיו בכל קטגוריה. הציון בפרס הכללי הוא ממוצע של הקטגוריות.
| קטגוריות הערכה | ||
|---|---|---|
| קטגוריית ביקורת | שקלול | משתנים |
| ניסיון בסחר | 10% | 15 |
| טכנולוגיית מסחר | 10% | 11 |
| שימושיות | 10% | 13 |
| נייד | 10% | 14 |
| טווח ההצעות | 10% | 16 |
| מחקר וחדשות | 10% | 23 |
| ניתוח תיקים ודוחות | 10% | 13 |
| שירות לקוחות ועזרה מקוונת | 10% | 16 |
| חינוך וביטחון | 10% | 17 |
| עלויות | 10% | 11 |
לכל משקיע צרכים שונים. משקיעים מוקדמים זקוקים למתווך מקוון עם פלטפורמה ומשאבים לימודיים קלים לשימוש, ואילו סוחר אופציות זקוק לכלי ניתוח סיכונים ודרכים למודל אסטרטגיות שונות. בנוסף לדירוג הכללי שלנו, אנו מספקים דירוגים לעשרה סגנונות מסחר והשקעה שונים. בכל מקרה אנו משתמשים באותם נתונים ומשקללים מחדש את התכונות החשובות ביותר עבור אותו סגנון. הפרטים המדויקים של השקילה מחדש ניתנים בכל פרסי הקטגוריה.
ניסיון בסחר
קטגוריה זו מעריכה את זרימת העבודה הכוללת לצורך ביצוע הזמנה.
דגש עיקרי בקטגוריה זו הוא זרימת עבודה המתקדמת באופן הגיוני מצעד אחד לשלב הבא. בדקנו את האופן בו נאמר לסוחר שמבצעים הזמנה, כגון הודעות קופצות, עדכון סטטוס הזמנה ו / או טקסט בנייד כאשר ההזמנה מתמלאת.
חיפשנו כרטיסי הזמנה מלאים בעת סגירת עמדה, מה שמבטל שגיאות אפשריות בתהליך הסגירה. עדיף כפתור "סגור" כשאתה מסתכל על דוח תיק עבודות. הערכנו גם את תהליך כניסת ההזמנות, כמו גם את חוזי החוזים העתידיים, סחורות ומסכי כניסה להזמנות מט"ח, אגרות חוב, וכאשר הם זמינים. נבדקו שיטות למתן הזמנות מותנות, כגון ביטול אחד אחר או טריגר אחד אחר.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- זרימת עבודה הגיונית ופשוטה מגוון מלא של סוגי הזמנות ברשת (שוק, הגבלה, עצירה, טוב לביטול וכו ') יצירת הזמנת סגירה ישירות מרישום התיק ויכולת לבחור את מגרש המס שליטה באסטרטגיית אופציות עם מספר מינימלי קליקים היכולת לבנות הזמנות מותנות (אחת מפעילה אחרת, אחת מבטלת אחרת וכו ') היכולת לסחור סל מניות, או הזמנות שלב יומן מסחר
טכנולוגיית מסחר
קטגוריה זו מעריכה בעיקר את המתרחש לאחר שהסוחר מגיש הזמנה ומתייחס גם לנתונים לפני הסחר והפוסט.
הערכנו את איכות הנתונים הזמינים בתהליך כניסת ההזמנה בדגש על הזרמת נתונים בזמן אמת. הזמינות של אסטרטגיות לשיפור מחירים וטכנולוגיית ניתוב להזמנה חכמה (שמוצאת את ההצעה או ההצעה הטובה ביותר) הכרחית בכדי להשיג דירוגים מובילים בקטגוריה זו. שאלנו האם מנוע ניתוב ההזמנות של מתווך משתמש בספריי או במנוע רצף; ניתוב ריסוס יוצר קשר עם מספר מקומות במקביל ופחות נוטה לבצע הזמנות באמצעות מסלולים המציעים תשלום עבור זרימת הזמנות. מתווכים המציעים שיפור מחירים - מכירה מעל מחיר ההצעה או קנייה מתחת למחיר ההצעה - קיבלו שבריר של נקודה בהתאם לחלק מהעסקאות שלהם שהפיקו תועלת.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו מחייבים כי מתווך יציע:
- הזרמת מחירים בזמן אמת לאורך כל התהליך ניתוב ספר המדגיש שיפור מחירים יכולת להתאים אישית את חוויית המסחר, כגון קביעת מספר ברירת המחדל של מניות או סוג הזמנה יכולת להציב סחר מתוך גרף עדכונים בזמן אמת של כוח קנייה ומאזן מרווח
שימושיות
קטגוריה זו מעריכה את הניווט הכולל של האתר ואת קלות השימוש בו.
5 כאן פירושו שהאתר או התוכנית היו קלים לשימוש ומעוצבים היטב, לא התקבלו כשמעברו ממסך למסך וניתנים להתאמה אישית לצרכי המשתמש.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- התחלה מהירה עבור לקוח חדש גישה קלה למחקר עם דרך ברורה לכרטיס סחר סטטוס חשבון נוכחי המוצג, אם תרצה זמינות מיידית של כרטיס מסחר באמצעות יכולת לעבור מאזור אחד בפלטפורמה לאפשרות אחרת להתאמה אישית והתאמה אישית.
נייד
קטגוריה זו מעריכה את היישומים הניידים ואתרי ה- HTML-5 המופעלים המותאמים למכשיר הנייד המשמש.
הזמינות והאיכות של מסחר בנייד ונתוני חשבונות הם מדדים עיקריים כאן, כמו גם הזדמנויות חינוך שתוכלו לקחת איתם לנסיעה.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- הזרמת נתונים בזמן אמת, כולל תרשים וחדשות היכולת לסחור במניות ואפשרויות מורכבות בטאבלט או בטלפון החכם שלך היכולת לסחור בכל שיעורי הנכסים המוצעים באתר או בפלטפורמה שולחן העבודה שילוב בין פלטפורמות הוא המפתח. רשימות צפייה שהוגדרו בשולחן העבודה צריכות להיות זמינות גם במכשירים הניידים - ולהיפך הודעה על התראות שהוגדרו בשולחן העבודה זרימת עבודה חלקה לצורך ביצוע הזמנה וניהול חשבון.
טווח ההצעות
קטגוריה זו מעריכה את שיעורי הנכסים שלקוח תיווך יכול לסחור באופן מקוון.
הענקנו נקודות על מגוון ההשקעות הניתנות לסחר מקוון, כאשר ניתן נקודות חלקיות עבור אלו שניתן לסחור בהן רק באמצעות התקשרות למתווך חי. מכיוון שהמסחר במניות ארוכות וקצרות, כמו גם הזמנות אופציות חד פעמיות הינן סטנדרטיות, אנו לא נותנים נקודות עבור אותן עסקאות.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- מלאי גדול של מניות הניתנות למכירה בקצרה, הנקבע על פי מספר המניות ברשימת ההשאלה של מתווך. יכולת לסחור באופציות מורכבות. מספר תעודות הסל ללא עמלה זמינות. מספר הקרנות הנאמנות ללא קרנות עסקה זמינות, כמו גם המספר הכולל של קרנות נאמנות המוצעות היכולת לסחור באג"ח קונצרניות ועירוניות, כמו גם אוגרים, תקליטורים וחובות בינלאומיים גישה ישירה לשווקים בינלאומיים ייעוץ רובוטי המשולב בפלטפורמת התיווך. ייעוץ רובו הדורש כניסה נפרדת מקבל פחות נקודות
מתקני מחקר
קטגוריה זו מעריכה את איכות הנגישות של מחקר, הצעות מחיר ותרשימים.
חיפשנו מחקר, חדשות ותרשימים הקשורים לתיק הלקוחות ולרשימות הצפייה של הלקוח; איכות המחקר של צד ג 'ושילובו עם שאר האתר; והזמינות של מסכי מסך, עם דגש מיוחד על מסכי האפשרויות.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים
- סקרני מניות הניתנים להתאמה אישית ולשימוש חוזר המניבים תוצאות ניתנות לביצוע, כגון הוספה לרשימת צפייה או פתיחת כרטיס הזמנה אופציות של יצירת רעיונות תכונות ממסני קרנות הכנסה וקבועים קבועים תרשים עוצמתי וניתן להתאמה אישית ציטוטים ברמת ב II מחקר מחקר פרמיה, הן קנייניות והן צד ג '. נקודות שמופחתות למחקר המייצר תשלום נוסף
ניתוח תיקים ודוחות
קטגוריה זו מעריכה עד כמה סוחרים ומשקיעים יכולים לפקח על ההצלחות והכישלונות שלהם, כדי לעזור להם לבצע עסקאות טובות יותר בעתיד.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- דוחות מנוסחים בבירור, מעודכנים בזמן אמת, ומראים יתרות נוכחיות, עמדות ומצב מרווח דוחות ניתוח תיקים בהתאמה אישית עם קישורים לחדשות ומחקר היסטוריית עסקאות מקיפה היכולת לשקלל את תיק העבודות שלך או להשוות אותו למדד או אינדיקטור מותאם אישית דיווח על מסים נופל גם כן בקטגוריה זו. אשראי מלא ניתן לדוחות שניתן ליצור באתר המתווך, ללא כל עמלות או הזנת נתונים נוספים. אשראי לחימה מוענק למתווכים המאכלסים שירותים כגון GainsKeeper ו- Maxit (תוכניות ניתוח מס ודיווח) תמורת תשלום נוסף.
שירות לקוחות ועזרה מקוונת
קטגוריה זו מעריכה את התהליך שלקוח עובר כשמשהו משתבש, או כאשר לקוח זקוק לאחיזת יד נוספת.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- עזרה מקוונת שקל למצוא ולהשתמש בה. עזרה רגישת הקשר מרוויחה נקודות נוספות הזמינות של צ'אט חי, מדריכי משתמשים ושאלות נפוצות קנה זמני המתנה לקבלת עזרה בטלפון היכולת לבקר מתווך באופן אישי יכולת מערכת לטפל בביצועי סחר בתכנית הלוואת מניות, המאפשרת ללקוחות שמחזיקים מלאי ארוך להלוות אותו למוכרים קצרים ולייצר הכנסה של שולי תיקים
חינוך וביטחון
קטגוריה זו מעריכה את מה שמציעים מתווכים כדי לעזור ללקוחותיהם לקבל השקעה נוחה יותר במגוון סוגים של נכסים, כמו גם אמצעי האבטחה שלהם.
ציונים ראשונים בקטגוריה זו דורשים:
- הצעות חינוך איכותיות, הן מקוונות והן בשידור חי, וובינרים, סרטונים וטקסט המאורגנים בנתיבי למידה מועדפים. חישובים וכלים תכנוניים אימות שני גורמים סטטיסטיקת מדידת אבטחה על ידי מעריכים של צד שלישי. חוזק הסיסמאות שכל מתווך נדרש והאם נאלצים לשנות שינויים בסיסמא מפעם לזמן שימוש בזיהוי ביומטרי במכשירים ניידים
עלויות
קטגוריה זו מעריכה את השורה התחתונה לשימוש בפלטפורמות ושירותים של מתווך.
השווינו בין העמלות עבור עסקאות מניות ואופציות ושיעורי ריבית, והעניקנו יותר נקודות עבור עלויות נמוכות יותר. הנחנו עסקאות מניות / תעודות סל של בלוקים של 500 מניות, וממרחי אופציות דו-רגליים של 5 חוזים כל אחד. דרגנו את הנקודות שהוענקו כך שהעלויות הנמוכות בקבוצה הרוויחו את המספר המרבי של הנקודות, עם שברים (ואפסים מדי פעם) שניתנו למתווכים היקרים יותר. עמלות מניות ואופציות הן הגורם הגדול ביותר כאן, אך גם דמי עסקה ושירות אחרים נחשבים.
ניתן להשיג קרדיט מלא בקטגוריה זו על ידי:
- עמלות מניות נמוכות מאוד $ 5 ומטה לסחר בחוזה של 10 אופציות עסקאות קרנות שכר מתחת ל 10 $ עבור קרנות שאינן מופיעות ברשימת עמלות ללא עסקאות. שיעורי ריבית בגין מתחת ל -4% עמלות נמוכות (או ללא) בגין פעולות תאגידי חובה ללא תחזוקת חשבונות או נתונים
כיצד אנו מעדכנים את הנתונים
דירוג המתווך המקוון שלנו מבוסס על כל המידע הזמין בזמן בו ביצענו את הביקורות שלנו. סיכמנו את ממצאינו ב -1 בפברואר 2019. אנו מבינים כי מתווכים מקוונים מבצעים התאמות פלטפורמה, שיפורים במוצרים ותמחור מחירים באופן רציף, והנתונים שכללנו בסקירתנו עשויים להשתנות מעת לעת. אנו נמצאים בקשר רציף עם המתווכים המקוונים בדירוג שלנו כדי להישאר מעודכנים בשינויים שלהם כדי שנוכל לעדכן את הביקורות שלנו.
סיכום
כשאנו מציינים בכל ביקורות המתווכים המקוונים שלנו, כל המשקיעים הם ייחודיים ובעלי צרכים משתנים בהתבסס על יעדיהם. אנו מאמינים כי תהליך הבדיקה המקיף שלנו מכסה את הצרכים הללו בצורה יסודית ככל האפשר בהתחשב במידע העומד לרשותנו באותה עת. אמנם תמיד יהיו חריגים, אך אנו בטוחים כי יישמנו את המתודולוגיה השימושית ביותר לבחינת דירוגים של מתווכים ברשת לפי מקרי השימוש הפופולריים ביותר בקרב סוחרים ומשקיעים מקוונים.
אנו מודים לך על האמון שלך.
