האנליסט הכספי השכר (CFA) הוא ייעוד מקצועי בינלאומי המוצע באמצעות מכון CFA, המוענק לאחר השלמת שלוש בחינות. זה תואר יוקרתי בענפי הכספים וההשקעות, ולפחות צריך להיחשב על ידי מי שמעוניין בקריירה בתחום הכספים העסקיים. CFA הוא מיזם כדאי במקרים מסוימים, בעוד שבמקרים אחרים, רצוי יותר להמשיך לתואר שני במינהל עסקים (MBA) או אפילו ייעוד אנליסטים להשקעה Chartered (CAIA).
לא קל לזכות בתואר CFA, והזמן, המאמץ והכסף הנדרשים לייעוד הם משמעותיים. זה לוקח כמה שנים וכ- 1, 200 עד 1, 700 דולר כדי לעבור את הבדיקות. עם זאת, שים לב שמעסיקך עשוי לכסות את העלויות או להחזיר לך לאחר שעבר את הבחינות.
מימון תאגידי במבחני CFA
ה- CFA מפורק לשלוש רמות, הנקראות לעתים קרובות L1, L2 ו- L3. נכון לשנת 2016 7% מהבחינה הראשונה כיסתה נושאי מימון תאגידי. הבחינה השנייה משתנה משנה לשנה, אך בדרך כלל הנושאים בתחום הכספים של התאגידים מכסים בין 5 ל -15% מהבחינה. הרמה השלישית לרוב אינה מקבלת דגש על מימון תאגידי.
ניהול תיקים, מחקר הון וקרנות גידור
כמוקדמות כלליות, ייעודו של CFA לעולם אינו כואב. עם זאת, חלקים מסוימים מתכנית הלימודים חלים יותר על קריירות פיננסיות של חברות בהשוואה לאחרים. מימון תאגידי הוא מונח ערמומי למדי, אך בחינות ה- CFA מכסות תחומים טיפוסיים בתחום, כגון ניהול הון חוזר, תקצוב, מינוף, מטבע חוץ וכל המחקר הנלווה.
למכון ה- CFA נתונים על דיווח עצמי של מחזיקי האמנה עד אוקטובר 2014. באותה העת היו פשוט מבוישים של 124, 000 בעלי שכר. 22 אחוז מאנשי המקצוע העולמיים ב- CFA היו מנהלי תיקים, אשר עלו מעט ל 23% מכלל CFA האמריקאים, באופן ספציפי. תפקיד המשרה השני המדווח ביותר הוא אנליסט המחקר 15% ברחבי העולם ו -18% בארצות הברית. אף פונקציה ספציפית אחרת לא קיבלה יותר מ- 7%.
אנליסטים של קרנות גידור ממלאים לרוב חובות דומים כמו חוקרי מניות עבור מנהלי קרנות גדולים, וייעוד CFA יכול לעזור בתעודות של איש מקצוע המנסה לפרוץ את הצד הקנייה של ההשקעה. יתכן וזה או לא ייחשב למימון תאגידי, תלוי במקום העבודה. לדוגמה, מימון תאגידי בארצות הברית הוא לרוב שם נרדף לתכנון פיננסי, חשבונאות וניתוח. עם זאת, בבריטניה, מימון תאגידי נמשך יותר לפעילות בנקאות להשקעות או קרנות גידור.
האם המעסיק שלך הוא בעל אמנה?
אם אתה רודף CFA או לא, תלוי בחברה בה אתה רוצה לעבוד. נניח שאתה רוצה לעבוד עבור תאגיד של מיליארדי דולרים או אפילו רב לאומי עם מחלקת אוצרות ניכרת. אם הגזבר של החברה הוא בעל אמנת CFA, וזה יותר סביר עבור חברות ענק, אז CFA עשוי להיות מועיל. קיום ייעוד זה בקורות החיים שלך אמור לעזור לך נגד מועמדים שאינם CFA לקידום הקריירה, וההכשרה הכרוכה בהכנה לבחינה ב- CFA אמורה לעזור בפונקציות מתקדמות, כמו עסקאות מט"ח, או מחקר הון בינלאומי, שחברות גדולות נוטות להזדקק להן..
תכנית הלימודים ב- CFA רחבה ולא עמוקה במיוחד. עבור מקצועות רבים המתמחים, כמו חשבונאות ארגונית או מימון הון, תואר או ייעוד ספציפיים עשויים להיות מועילים יותר. עבור משרות רבות בתחום המימון התאגידי, אולי אתה טוב יותר עם תואר שני במימון.
אם אתה רק מתחיל
חברות Fortune 500 רבות בתחום ההשקעות וההשקעות משתמשים ב- MBA כמסנן למועמדים. לתואר שני במנהל עסקים יש עלויות גבוהות יותר ובדרך כלל לוקח יותר זמן להשלים מאשר CFA. יתר על כן, המספר הכולל וטווח ההזדמנויות של אנשי מקצוע צעירים בעלי תואר שני במנהל עסקים הם הרבה יותר רחבים מאשר לבעלי CFA.
