Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
קרן הצמיחה השמרנית Vanguard LifeStrategy היא קרן של קרנות שמשקיעה בקרנות נאמנות אחרות של Vanguard בכדי להשיג הקצאה קבועה המתאימה למשקיעים שמרנים. התיק מורכב מכ- 40% מניות ואגרות חוב של 60% במטרה להשיג הכנסה שוטפת והערכת שווי הון מתונה. לתיקי המניות וגם לאג"ח יש חשיפה זרה מסוימת. תיק האג"ח של הקרן מורכב באופן נרחב בין אגרות חוב ממשלתיות וסוכנויות לטווח הקצר, הבינוני והארוך, אג"ח קונצרניות בדרגה השקעה וניירות ערך מגובים במשכנתא (MBS). מעניין הגמלאים המבקשים לגייס לפחות 4% מהתיקים שלהם, קרן הצמיחה השמרנית Vanguard LifeStrategy החזירה כמעט 5% בשנה במשך 10 השנים האחרונות. התשואות הללו ממשיכות הרבה יותר בגלל יחס ההוצאות הנמוך ביותר של הקרן, 0.15%.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
מעט קרנות שמרניות השיגו את רמת הביצועים האיתנה של קרן ההכנסה Vanguard Wellesley. במשך 15 השנים האחרונות היא הניבה תשואות גבוהות מהממוצע בקטגוריה שלה; וב -10 השנים האחרונות היא הצליחה יותר מ -95% מבני גילו. מטרתו העיקרית היא לייצר צמיחת הכנסות ארוכת טווח על גבי רמה קיימא של הכנסה שוטפת. היא גם מבקשת לתפוס כמה רווחים בשוק המניות תוך הגבלת סיכון החיסרון. הקרן משתמשת בגישה מאוזנת ומשקיעה כ- 40% במניות בעלות שווי גדול עם היסטוריה של תשלום דיבידנדים מעל הממוצע או עם ציפיות להגדיל דיבידנדים. שישים אחוז מושקעים בתמהיל מגוון של אגרות חוב, כולל אגרות חוב ממשלתיות בארה"ב, אגרות חוב קונצרניות בדרגה השקעה וניירות ערך אחרים בעלי הכנסה קבועה. הגישה השמרנית של הקרן שירתה טוב מאוד את המשקיעים במהלך התרסקות השוק ב -2008, והיא צנחה רק ב -9.84%, שהם חלק מהירידה שחוותה קרן המניות הממוצעת. נכון ל- 7 בספטמבר 2018, היא ראתה תשואה ממוצעת של חמש שנים של 6.65%.
קרן פרישה ממועדון ואנגארד 2015 (VTXVX)
קרנות לתאריך יעד הן הקרנות להגדיר ולשכוח האולטימטיבי לפרישה, כאשר תיקים מעוצבים סביב ציר זמן פרישה היפותטי. מטרתה של קרן מועד תאריך יעד היא למקסם את התשואות הצפויות ביחס לפרופיל הסיכון שמניח התיק לייצר איזון הכנסות וצמיחת הכנסה לגמלאים. קרן הפרישה של יעד ואנגארד 2015 משיגה יעד זה על ידי השקעה בחמש קרנות מדד ואנגארד, כולל קרן מדד שוק המניות הכולל, קרן אינדקס סך שוק האג"ח II וקרן אינדקס המוגן לאינפלציה לזמן קצר. הקרן הגדילה את חשיפתה לניירות ערך בינלאומיים באמצעות הקרן הכוללת למדד המניות הבינלאומי והקרן הכוללת למדד איגרות חוב בינלאומיות. הקצאת התיק הכוללת עומדת על 70% בניירות ערך קבועים מקומיים וזרים ו -30% במניות מקומיות וזרות. נכון ל -7 בספטמבר 2018 היא ראתה תשואה ממוצעת של 6.57% לחמש שנים.
VPGDX קרן התשלום מנוהלת
כספי התשלומים המנוהלים נועדו ליצור תשלומים חודשיים רגילים העומדים בקצב האינפלציה. כדי להשיג זאת הם צריכים להשיג איזון של שימור הון, הכנסה שוטפת וצמיחת הכנסה. קרן התשלומים המנוהלת על ידי ואנגארד שואפת לתשואת חלוקה שנתית של 4% על ידי השקעה בתמהיל מגוון של קרנות וונגארד אחרות, כולל קרן מדדי שוק המניות Vanguard Total Market. היא גם משקיעה בקרנות חיצוניות כדי להשיג את רמת החזר הסיכון שהיא מבקשת. התשלום החודשי נקבע בינואר של כל שנה וצפוי להישאר קבוע בכל חודש. ההשקעה המינימלית היא 25, 000 $ ויחס ההוצאות הוא 0.01% כמעט ולא קיים. נכון ל -7 בספטמבר 2018, הציגה הקרן תשואה ממוצעת של 6.96% לחמש שנים.
Vanguard קרן מאוזנת בניהול מס (VTMFX)
הקרן המאוזנת המנוהלת על ידי Vanguard מבקשת לספק תשואה גבוהה לאחר מס על בסיס הכנסה פטורה ממס מניירות ערך ורווחי הון לטווח הארוך ממניות משותפות. תיק העבודות שלו מוקצה כמעט שווה בין השניים. שלושה רבעים מההחזקות העירוניות שלהם הם אחד משלושת דירוגי האשראי המובילים, ולתיק המשך משוקלל דולר בין שש ל 12 שנים. האחזקות האחרונות בתיק המניות שלה כוללות את אפל, מיקרוסופט ואמזון. נכון ל -7 בספטמבר 2018, המשקיעים נהנו מתשואה ממוצעת של חמש שנים של 8.74%. יחס ההוצאות של 0.11% הוא מהנמוכים בקטגוריה.
