אם אתה מחפש דרך בטוחה להמר על המשך עליית שוק המניות תוך הגבלת סיכון החיסרון, ייתכן שתרצה להסתכל בקרן האינדקס Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
ישנן שתי סיבות עיקריות לכך ש- Vanguard S&P 500 ETF מושך. האחד, זה מורכב ממניות גדולות. זה חשוב מכיוון שמניות עם כובע גדול הן אוניות גדולות יותר לפנות אם השוק יימשך דרומה. בנוסף, משקיעים וסוחרים רבים ימהרו לשמות אלה אם יש תיקון בשוק. הסיבה האחרת VOO מושכת היא מכיוון שהיא מציעה תשואת דיבידנד שנתית של 1.78% ונושאת יחס הוצאה של 0.05% בלבד.
VOO קיים מאז 7 בספטמבר 2010. בניגוד להרבה קרנות הנסחרות בבורסה (ETF), היא העריכה 187.25% מאז הקמתה. עלייה של 13.91% בהשוואה לרבעון הנוכחי. אולי תוהה מה ייחס לביצוע כה מרשים ועקבי. התשובה לשאלה זו פשוטה להפליא. להלן האחזקות הגדולות של VOO:
Apple Inc. (AAPL) 3.43%
אקסון מוביל קורפ (XOM) 2.28%
Microsoft Corp. (MSFT) 2.17%
ג'ונסון וג'ונסון (JNJ) 1.71%
לקבלת רעיון רחב יותר מה אתה מקבל כשאתה משקיע (או סוחר) ב- Vanguard S&P 500 תעודת סל, להלן פירוט האחזקות הגדולות ביותר שלה לפי מגזרים:
טכנולוגיה 18.02%
שירותי בריאות 14.32%
תעשיות 11.02%
מחזוריות צרכנית 10.22%
מגן על הצרכן 9.52%
( למידע נוסף על תעודת סל זו, לחצו כאן .)
חדשות רעות / חדשות טובות
הכל נראה טוב עד לנקודה זו, אך אנו חיים כיום בסביבת השקעות ייחודית, שבה ההיגיון הפשוט נראה פגום ולא נכון בגלל התערבות הפדרל ריזרב. מה שהכי מדהים בסביבה הזו הוא שאפילו סוחרים מקצועיים רבים מאמינים שההפעלה בשוק המניות הנוכחי היא מלאכותית, אך יחד עם זאת, הם ימשיכו להישאר בצד השור עד שההפגנה תיכשל. זה נמשך שנים.
לרוע המזל למי שמעוניין להרוויח כסף בצד השור, הפדרל ריזרב לא יכול לשמור על שיעורים נמוכים לנצח. עם זאת, הפדרל ריזרב הוכיח שהוא יכול לשמור על שיעורים נמוכים יותר ממה שיכול היה לצפות מראש, וייתכן שזה ימשיך בעתיד הנראה לעין. (לפרטים נוספים, ראה: סוף תוכנית רכישת האג"ח של הפד: 7 דברים שכדאי לדעת .)
תיאוריות מסוכנות
חשוב בחזרה לגידול הנדל"ן של אמצע שנות האלפיים. באותה תקופה הייתה תיאוריה נפוצה מדוע מחירי הנדל"ן יעריכו לנצח. התיאוריה הזו: "הם לא בונים עוד אדמות." פירוש הדבר שהיצע יהיה מוגבל, מה שיגדיל את הביקוש. רק מעטים אנשים ראו שהתרסקות הנדל"ן הגיעה, שהתייחסה לנוהגי הלוואות רופפים.
עכשיו חשוב על התיאוריה הדומה של היום למניות בארה"ב: "זה המקום היחיד לשים את הכסף שלך כרגע." תמריץ נוסף עבור משקיעים רבים הוא שאם כולם רואים במניות אמריקאיות את המקום היחיד לשים את הכסף שלהם, הוא ימשיך לנהוג עליית מחירי המניות. אתה רואה מה קורה כאן? מה שהמשקיעים הללו לא מצליחים להבין זה שהופך לסחר צפוף. (לפרטים נוספים, ראה: הגן על התיק שלך כנגד אינפלציה ודפלציה .)
דולרים יקרי ערך
למרבה המזל, אם אתה מבולבל לגבי מה שעשוי לקרות לאחר מכן, אז הקצאת הון למטוס Vanguard S&P 500 בטוח יחסית אינה רעיון רע, במיוחד בהתחשב בתשואה. אם אתה שמרן יותר, או אם אתה מודאג מהאפשרות של דפלציה ולאן פונה שוק המניות ברגע שהמציאות תגיע לזה, ייתכן שתרצה לשקול להעביר את מרבית ההון שלך למזומן. זה אולי נשמע משעמם ואסטרטגיה חסרת הזדמנות, אבל זו תפיסה שגויה נפוצה. אם הדפלציה מתרחשת והמחירים של סחורות ושירותים יורדים בזמן שאתה יושב במזומן, אז ערך הדולרים שלך עולה משמעותית. לכן זו אסטרטגיה שיש לקחת בחשבון לפחות. (לפרטים נוספים, ראו: הפוך של הדפלציה .)
בשורה התחתונה
מכיוון שאי אפשר לחזות מה הפדרל ריזרב יעשה לאחר מכן, ואת ההשפעה של החלטות כלשהן על השווקים, אולי כדאי לך לשקול לבדוק את Vanguard S&P 500 תעודת סל. עם זאת, יש לזכור כי ריביות נמוכות שיחקו תפקיד מרכזי בעצרת האחרונה. כמו כן, אם אתה מאמין שהדפלציה נמצאת מעבר לפינה, אל תשכח את הערך של דולר שנחסך. אנא עשה מחקר משלך לפני שתקבל החלטות השקעה כלשהן. (לפרטים נוספים, ראו: תעודות סל S&P 500: מה שכל משקיע צריך לדעת .)
