מהו ניהול כסף?
ניהול כספים הוא תהליך התקצוב, החיסכון, ההשקעה, ההוצאות או פיקוח בדרך אחרת על השימוש בהון של אדם או קבוצה. השימוש השולט בביטוי בשווקים פיננסיים הוא של איש השקעות המקבל החלטות השקעה עבור מאגרי קרנות גדולים, כגון קרנות נאמנות או תכניות פנסיה. ניתן לכנות גם את ניהול הכסף בצורה צרה יותר כ"ניהול השקעות "ו"ניהול תיקים".
היסודות של ניהול כסף
ניהול כספים הוא מונח רחב המערב ושילוב שירותים ופתרונות בכל ענף ההשקעות. בשוק, לצרכנים יש גישה למגוון רחב של משאבים ויישומים המאפשרים להם לנהל באופן פרטני כמעט כל היבט של הכספים האישיים שלהם. ככל שמשקיעים מגדילים את שווי הנטו שלהם הם בדרך כלל מחפשים את שירותיהם של יועצים פיננסיים לניהול כסף מקצועי. יועצים פיננסיים קשורים בדרך כלל עם שירותי בנקאות וברוקראז 'פרטיים, ומציעים תמיכה בתוכניות ניהול הון הוליסטיות שיכולות להיות כרוכות בתכנון עזבונות, פרישה ועוד.
ניהול כספים של חברת השקעות הוא גם היבט מרכזי בענף ההשקעות באופן כללי. ניהול כספים של חברת השקעות מציע לצרכנים פרטיים אפשרויות קרנות השקעה המקיפות את כל סוגי הנכסים הניתנים להשקעה בשוק הפיננסי. מנהלי כספים של חברת השקעות תומכים גם בניהול ההון של לקוחות מוסדיים, עם פתרונות השקעה לתכניות פרישה ממוסדות, הקצאות, קרנות ועוד.
בשוק הטכנולוגיה הפיננסית ההולכת וגדלה קיימות אפליקציות למימון אישי המסייעות לצרכנים כמעט בכל תחומי הכספים האישיים שלהם.
Takeaways מפתח
- ניהול כספים מתייחס באופן נרחב לתהליך של תקצוב, השקעה, חסכון והוצאות בכספיו. יועצים פיננסיים ואפליקציות למימון אישי נפוצים יותר ויותר בעזרה לאנשים לנהל טוב יותר את כספם. לפעמים ניהול כספים מתייחס באופן הדוק יותר להשקעות או לניהול תיקים.
מנהלי כסף מובילים לפי נכסים
מנהלי השקעות גלובליים מציעים קרנות ושירותים ניהול השקעות קמעונאיים ומוסדיים המקיפים כל סוג נכסי השקעה בענף. שני הסוגים הפופולריים ביותר של קרנות כוללים קרנות מנוהלות באופן פעיל וקרנות מנוהלות באופן פסיבי המשכפלות אינדקסים שצוינו עם דמי ניהול נמוכים.
הרשימה שלהלן מציגה את חמשת מנהלי הכסף העולמיים המובילים לפי נכסים המנוהלים (מיליון דולר) נכון לרבעון הראשון של 2019:
קבוצת ואנגארד
קבוצת Vanguard היא אחת החברות הידועות ביותר לניהול השקעות, המספקת ליותר מ 20 מיליון לקוחות ברחבי 170 מדינות. Vanguard הוקמה על ידי ג'ון סי. בוגל בשנת 1975, בוואלי פורג ', פנסילבניה, כחטיבה של חברת הניהול של וולינגטון, שם בעבר הייתה יו"ר יו"ר. מאז השקתו, Vanguard הגדילה את סך הנכסים שלה ל -5.1 טריליון דולר החל מאוקטובר 2018. מבין 388 הקרנות שלה, 180 הן קרנות אמריקאיות, כולל הקרנות הפופולריות של 500 Index ו- Total Market Market.
חברת ניהול השקעות בפסיפיק, LLC
חברת ניהול הנכסים הגלובלית Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) נוסדה בשנת 1971 בניופורט ביץ 'בקליפורניה על ידי מלך האג"ח ביל גרוס. מאז הקמתה, PIMCO הגדילה את נכסיה המנוהלים (AUM) ל -1.77 טריליון דולר החל מאוקטובר 2018. המשרד מאכלס למעלה מ- 775 אנשי השקעה, שכל אחד מהם ממוצע של 14 שנות ניסיון בהשקעה. עם למעלה ממאה קרנות תחת דגלה, PIMCO נחשבת למובילה בתחום ההכנסה הקבועה.
BlackRock, Inc.
בשנת 1988 הושקה BlackRock Inc. (BLK) כחטיבה של $ 1 מקבוצת BlackRock. בסוף 1993 היא התגאה ב- AUM בסכום של 17 מיליארד דולר. באוקטובר 2018 מספר זה התייקר לטריליון טרף של 6.32 דולר, מה שהפך את BlackRock לחברת ניהול ההשקעות הגדולה בעולם, עם מעל 12, 000 עובדים, ב -70 משרדים, ברחבי 30 מדינות. חטיבת תעודות הסל של BlackRock, המכונה iShares, כוללת כ- 1.6 טריליון דולר ב- AUM ברחבי העולם, המהווה 27% מסך נכסי הקבוצה.
השקעות נאמנות
חברת Fidelity Management & Research הוקמה בשנת 1946 על ידי אדוארד ג 'ונסון השני. נכון לאוקטובר 2018 היו ל- Fidelity 24 מיליון לקוחות עם נכסים משולבים של 6.9 טריליון דולר. המשרד מציע 386 קרנות נאמנות, כולל הון מקומי, הון זר, ספציפי מגזר, הכנסה קבועה, מדד, שוק כסף וקרנות להקצאת נכסים.
אינבסקו בע"מ
אינבסקו בע"מ (IVZ) מציעה שירותי ניהול השקעות מאז שנות הארבעים. באוגוסט 2018 הודיעה המשרד כי יש לה AUM 987.8 מיליארד דולר, על פני מוצרי קרנות הנאמנות של 100 פלוס. המשרד מציע למעלה מ- 100 תעודות סל באמצעות חטיבת Invesco Capital Management LLC. בשנת 2017 ראתה החברה ירידה מסוימת ב- AUM. אך למרות הירידה במחיר המניות שלה, אינבסקו נותרה אחת המשרדות המובילות בעולם לניהול נכסים.
