הגדרה של נלי העצבים
Nellous Nervous מתייחס למשקיע שאינו נוח להשקיע ולסיכונים הנלווים אליו. לפטריות עצביות יש מעט מאוד סובלנות לסיכון. כתוצאה מכך, סביר להניח כי תשואות ההשקעה שלהן יסבלו מכיוון שהן יכניסו כסף רק להשקעות בעלות סיכון נמוך מאוד. מבלי לקחת סיכון גדול יותר, Nellous Nellies עשוי לא להיות מסוגל לייצר את התשואות הדרושות להם כדי לעמוד ביעדים כמו יכולת לפרוש.
שוברים את נלי העצבים
במצב כללי, נלי עצבנית היא אדם ביישן או חרד מדי. אם Nellous Nellie מחליט לקחת סיכוי להשקעה בסיכון גבוה יותר, עם תשואה גבוהה יותר כמו מניות, הוא או היא ימכרו ככל הנראה ברגע שהשוק יתקרב כלפי מטה. משקיעים שמוכרים כאשר אחזקותיהם יורדות במחיר עשויים להחמיץ כמה רגעים רעים בשוק, אך סביר להניח שהם גם יחמיצו את ההתקדמות.
Nellie עצבים וקנה גבוה, מוכר נמוך
משקיעים חרדתיים כמו Nervous Nellies קונים לעתים קרובות גבוה ומוכרים נמוכים, ההפך מהטרוריסטים המשקיעים הישנים "קנו נמוכים ומוכרים גבוה." משקיע עצבני שנוטה לבצע מהלכים פזיזים ומועילים שלא לרוב קונים ומוכרים בזמנים הגרועים ביותר. Nellies עצבים לעתים קרובות מפחדים מכדי לקנות עמדה עד שזה עולה מזה זמן מה, מה שמגדיל את הסבירות לירידה. וברגע שהתפקיד יירד, Nellous Nellies לרוב ימכרו לפני שיש לה סיכוי להתאושש. התנהגות זו מובילה לכך שנלי העצבית ננעלת בהפסדים על בסיס עקבי.
ההתנהגות הגבוהה והמכירה הנמוכה של Nellous Nellies בשילוב עם דמי טרנזקציה הקשורים לקנייה ומכירה מתמדת גורמת לביצועי התיק שלהם. בין השנים 1992-2011 היה המשקיע הממוצע תשואה של 20 שנה שנתית של 2.1 אחוזים, כך עולה מנתוני Nuveen Asset Management. תשואה זו לא ביצעה ביצועים טובים כמעט בכל סוג הנכסים העיקרי. באותה תקופה זו החזירו נאמני השקעות בנדל"ן 10.9 אחוזים, נפט 8.6 אחוזים, S&P 500 7.8 אחוזים, זהב 7.6 אחוזים, אג"ח 6.5 אחוזים, מניות EAFE 4 אחוזים ושווי הבתים 2.5 אחוזים. Nellies Nervous היה טוב בהרבה מכניס את כספם כמעט לכל הקצאת נכסים מיינסטרים, כמו פיצול 60/40, ולא נוגע בהם במשך 20 שנה.
Nellies Nardies Hoard Cash
בעקבות המשבר הפיננסי ב -2008, חוסכים באלף המילואים הכניסו יותר כסף מתמיד לחשבונות החיסכון שלהם לפנסיה של 401 (ק). סקר שנערך ב- BankRate.com ב 2015, מצא כי 39 אחוז מהחוסכים מתחת לגיל 30 ציינו מזומנים ככלי ההשקעה שלהם לבחירה. אותם משקיעים הקריבו ככל הנראה את היתרון של אופק השקעה ארוך, שיאפשר להם לספוג בקלות את התנודתיות של הקצאת מניות גבוהה בתמורה לתשואות גבוהות יותר.
