תאריך שיא לעומת אקס

תאריך שיא מול תאריך דיבידנד חוץ: סקירה כללית

התאריך הקבוע של מניה ותאריך הדיבידנד לשעבר הם שניהם מונחים חשובים שקשורים להם המשקיעים מקבלים דיבידנד ומתי. להלן ההבדלים.

תאריך הקלטה

תאריך השיא נקבע על ידי דירקטוריון תאגיד ומתייחס למועד בו המשקיעים חייבים להיות בספרי החברה על מנת לקבל דיבידנדים עבור מניה מסוימת. מועדי רישום משמשים למעשה כהודעה לדירקטוריון האנשים אליהם עליהם לשלוח דוחות מניות ומידע פיננסי אחר הנוגע להשקעה.

תאריך דיבידנד חוץ

תאריך דיבידנד לשעבר מוכתב על פי כללי הבורסה ומוגדר בדרך כלל להיות יום עסקים אחד לפני תאריך השיא. על מנת שמשקיע יקבל תשלום דיבידנד במועד התשלום המפורט, הוא או היא יצטרכו להשלים את רכישת המניות שלהם עד לתאריך הדיבידנד לשעבר. אם מכירת המניות לא הושלמה עד לתאריך הדיבידנד לשעבר, המוכר על פי הרשומה הוא זה שמקבל את הדיבידנד עבור אותה מניה. כך, למשל, אם נקבע תאריך שיא ל -30 במאי, בדרך כלל נקבע תאריך הדיבידנד לשעבר ל -29 במאי. עם זאת, אם ה- 30 במאי הוא יום שני, תאריך הדיבידנד לשעבר יהיה ביום חמישי, ה -27 במאי. אם הקונה לא השלים את רכישת המניה עד ה -29 במאי, הם לא יקבלו דיבידנד.

על מנת שמשקיע יקבל תשלום דיבידנד במועד התשלום המפורט, הוא יצטרך להשלים את רכישת המניות שלו עד לתאריך הדיבידנד לשעבר.

חברות עשויות לשלם דיבידנדים במספר דרכים שונות, כולל דיבידנדים במזומן, דיבידנדים במניות או דיבידנדים לרכוש. דיבידנדים במזומן הם הסוג הנפוץ ביותר של ההוצאות ונשלחים בדרך כלל לבעלי מניות באמצעות המחאה או הפקדה ישירה. דיבידנדים במניות משולמים בצורה של מניות חברה. עם דיבידנדים לרכוש, חברה מציעה לבעלי המניות נכסים פיזיים מסוימים, כגון מוצרי החברה, אם כי לעתים נדירות מחלקים דיבידנדים אלה על ידי חברות.

תובנה של היועץ

ברנדון אופרה, CFP®

TrustTree Financial, פורט לאודרדייל, פלורידה

כאמור, ההגדרות המשפטיות די פשוטות: תאריך האקס הוא יום לפני תאריך השיא. כך שאם אתה רוצה את הדיבידנד, אתה צריך להיות בעל יום לפני תאריך האקס. אנשים רבים משתמשים במונח "אקס סחר" שפירושו שכבר עבר הזמן לקבל את הדיבידנד.

אז אם מניה היא "סחר לשעבר", פירוש הדבר שתוכל לקנות אותה אך לא תקבל דיבידנד מאותו תקופה. ייתכן שהמניה נסחרת נמוך יותר (בהשערה לפי סכום הדיבידנד) במועד האקס.

Takeaways מפתח

• תאריך השיא נקבע על ידי דירקטוריון תאגיד ומתייחס למועד בו המשקיעים חייבים להיות בספרי החברה. תאריך הדיבידנד לשעבר מוכתב על פי כללי הבורסה והוא בדרך כלל מוגדר להיות יום עסקים אחד לפני תאריך שיא. אם מכירת המניות לא הושלמה עד לתאריך הדיבידנד לשעבר, אז המוכר ברשומה הוא זה שמקבל את הדיבידנד עבור אותה מניה.