מה הסדרה 26?
סדרה 26 הינה בחינת ורישיון ניירות ערך המזכה את המחזיק בפיקוח על מי שמוכר קרנות נאמנות, קצבה משתנה וביטוח חיים משתנה. באופן רחב יותר, סדרה 26 מזכה את המחזיק בהרשמה כעיקרון מוגבל המפקח ומנהל פעילויות מכירות המכסות את הדברים הבאים: ניירות ערך ניתנים להחלפה שנרשמו על פי חוק חברת ההשקעות משנת 1940, כגון קרנות נאמנות, חוזים משתנים ותוכניות מימון פרמיה לביטוח שהונפקו. על ידי חברות ביטוח.
Takeaways מפתח
- הבחינה בסדרה 26 נדרשת למי שיפקח על סוכנים או מתווכים העוסקים במוצרים משתנים ובקרנות נאמנות. הבחינה, שהונפקה על ידי FINRA, מורכבת מ -120 שאלות בשלושה תחומי נושא מהותיים. אם תעבור בחינה זו, אתה יכול להירשם כקרן מוגבלת עבור חברת השקעות רשומה.
הבנת הסדרה 26
מטרת הסדרה 26 - המכונה גם חברת ההשקעות ובחינת ההסמכה העיקרית של מוצרי חוזים מוצרים - היא להגן על ציבור המשקיעים על ידי הערכת הידע והמיומנות של חברות השקעה ברמת הכניסה ומנהלי מוצרי חוזים משתנים. הבחינה בסדרה 26 מנוהלת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA).
על מנת להשתתף בבחינה בסדרה 26, שעולה 100 $, על מועמד להיות משויך וממומן על ידי חברת חברות FINRA וכבר היה חייב לעבור את חברת ההשקעות ונציג מוצרי חוזים משתנים (סדרה 6), או נציג ניירות ערך כללי. (סדרה 7) בחינות. כמו כן, על המועמדים לעבור את SIE (תעשיות ניירות ערך).
סדרה 26 מבנה ותוכן
הבחינה מורכבת מ -120 שאלות, 10 מהן אינן מנוהגות ומופצות באופן אקראי לאורך המבחן. למועמדים מוקצים שעתיים ו -45 דקות להשלמת הבחינה המתקיימת באמצעות מחשב. ציון חולף הוא 70%. אין עונש לנחש, ולכן המועמדים צריכים לענות על כל שאלה.
לקבלת מידע נוסף, עיין בחברת ההשקעות של FINRA ובחינה משתנה של מוצרי חוזים משתנים (סדרה 26) מתווה תוכן.
פונקציה 1: פעילויות ניהול כוח אדם ורישום של המתווך (16 שאלות)
- חלק 1: מקיים פעילויות לניהול כוח אדם ומנהל את רישום המתווך והאנשים הקשורים אליו במערכת הפקידות המרכזית (CRD) על ידי הגשת, עדכון או תיקון מסמכים מתאימים. חלק ב ': מספק הכשרה והשכלה על מבנה בענף ניירות ערך, חוקים ותקנות, מאפייני מוצר ומדיניות חברתית.
פונקציה 2: מפקחת על אנשים קשורים ומעבירה על נוהלי מכירות (49 שאלות)
- חלק 1: מפקח, מפקח ומתעד את פעילויות המכירה של אנשים קשורים בכדי להשיג ציות לחוקים ולתקנות בענף ניירות הערך ולמדיניות המשרד ומספק משוב בנוגע לידע וביצועי מוצרים. חלק ב ': מנטר, סוקר ואושר תקשורת עם הציבור להשגת עמידה בכללים, תקנות, דרישות תיוק ומדיניות חברתית בענף ניירות הערך. חלק 3: פיקוח על המלצות וטיפול בחשבונות ועסקאות של לקוחות בגילוי נאות בנוגע למוצרים, חיובי מכירות, סיכונים, שירותים, עלויות, עמלות ומסירת גילוי ומסמכים משפטיים. חלק 4: פיקוח על ציות לתקנות המזומנים והפיצויים שאינם מזומנים של FINRA. חלק 5: בוחן ומאשר או אוסר על פעילויות פיננסיות עסקיות ואישיות של אנשים קשורים. חלק 6: נוקט, בהתאם לצורך, בהתנהגותם של אנשים קשורים ומטפל בהפרות או הפרות אפשריות של כללים ותקנות בענף ניירות הערך ומדיניות ונהלים נחרצים.
פונקציה 3: עוברת על ציות ותהליכים עסקיים של המתווך ומשרדיו (45 שאלות)
- חלק 1: פיקוח על התהליכים התפעוליים של המשרד לצורך עמידה בדרישות רגולטוריות הקשורות בפתיחה ותחזוקה שוטפת של חשבונות לקוחות. חלק ב ': מנטר, מזהה ומדווח על פעילויות חשודות התואמות את דרישות הרגולציה והמשרד ומאמת שהתיעוד נשמר ומוגש. חלק 3: מפתחת, מיישמת ובודקת את התאמת הבקרות הפנימיות ומפקחת על הפעילות העסקית לצורך עמידה בדרישות הרגולציה והדיווח. חלק 4: מבצע בדיקות משרדיות נדרשות כדי לאמת את הציות לדרישות הרגולציה והמדיניות והנהלים המשרדיים. חלק 5: טיפול נכון, פתרון ודיווח רגולטורי חובה על תלונות לקוחות. חלק 6: מפקח על דרישות המבוא, התחזוקה והדיווח של מוצרים או קווי עסקים ועל עמידה באחריות פיננסית.
