הגדרת סדרה 65

סדרה 65 הינה רישיון בחינות וניירות ערך הנדרש על ידי מרבית המדינות בארה"ב עבור אנשים המשמשים כיועצי השקעות. בחינת סדרה 65 - המכונה רשמית בחינת חוק יועץ השקעות אחיד - מכסה חוקים, תקנות, אתיקה ונושאים כמו תכנון פרישה, ניהול תיקים ותחומי אמון. הבחינה תוכננה על ידי איגוד מנהלי ניירות הערך בצפון אמריקה (NASAA) ומנוהל על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA).

סדרה 65

סיום מוצלח של בחינת סדרה 65 מעניק איש מקצוע להשקעות לתפקד כנציג יועץ השקעות במדינות מסוימות. בחינות הסמכה אחרות המנוהלות על ידי FINRA כוללות את החוזים העתידיים הלאומיים של סחורות סחורות (NCFE), נציג ניירות ערך כללי מסדרה 7 (GS), וחוק המדינה על סוכן ניירות ערך אחיד מסדרה 63.

סיום מוצלח של בחינת סדרה 65 מעניק איש מקצוע להשקעות לתפקד כנציג יועץ השקעות במדינות מסוימות.

נאס"א השלימה את עדכון השאלות בבחינות סדרות 63, 65 ו- 66 לאור השינויים האחרונים בקוד המס. שאלות הקשורות למיסוי המופיעות בבחינות המתחילות בינואר 2019 משקפות את שינויי קוד המס לשנת 2018. כדי להשתתף בבחינה בסדרה 65 מועמד אינו דורש חסות על ידי חברת חברות.

מבנה הבחינה בסדרה 65

בחינת סדרה 65 מכילה 130 שאלות מרובות אפשרויות. למועמדים יש 180 דקות לסיים את הבחינה. על המועמדים לקבל 94 מתוך 130 השאלות הנכונות לעבור (ציון של 72.3%).

למבחני הבדיקה מחשבון אלקטרוני ארבע פונקציות בסיסי. ניתן להשתמש רק במחשבון זה במהלך הבחינה. מועדי מחיקה יבשים וסמנים ניתנים גם למועמדים. בחדר המבחנים אסור לחומר עזר מסוג כלשהו, ​​וישנם עונשים חמורים למי שנתפס מנסה לרמות.

Takeaways מפתח

• סיום מוצלח של בחינת סדרה 65 מעניק איש מקצוע להשקעות כדי לתפקד כנציג יועץ השקעות במדינות מסוימות. הנושאים כוללים מעשי ניירות ערך ממלכתיים ופדרליים, כללים ותקנות ליועצי השקעות, פרקטיקות אתיות וחובות נאמנות - כולל תקשורת עם לקוחות, פיצויים, כספי לקוחות וניגודי אינטרסים. השאלות בבחינה עודכנו כדי לשקף את השינויים האחרונים בקוד המס.

משרד של יחיד יכול לתזמן מועמד להיבחן על ידי הגשת טופס U4 ותשלום דמי הבחינה בסך 175 $. אם אדם אינו רשום בפירמה, הוא משתמש בטופס U10 כדי לבקש ולשלם עבור הבחינה.

תוכן בחינה מסדרה 65

NASAA מספקת מידע מעודכן על תוכן הבחינה באתר האינטרנט שלה. הבחינה בנויה כך:

• גורמים כלכליים ומידע עסקי (15%, 20 שאלות): הנושאים כוללים מדיניות מוניטרית ופיסקלית, אינדיקטורים כלכליים, דיווח כספי, שיטות כמותיות ומושגי סיכון בסיסיים. מאפייני רכב השקעה (25%, 32 שאלות): הנושאים כוללים שווי מזומנים ושווי מזומנים, ניירות ערך ברווח קבוע, שיטות הערכת הכנסה קבועה, מניות ושיטות המשמשות בהערכת שווי הון, השקעות מאוחדות, ניירות ערך נגזרים, ומוצרים מבוססי ביטוח. המלצות ואסטרטגיות השקעות לקוח (30%, 39 שאלות): הנושאים כוללים יחידים; גורמים עסקיים ונאמנויות; פרופילי לקוח; תורת שוק ההון; סגנונות, אסטרטגיות וטכניקות ניהול תיקי תיקים; שיקולי מס; תכנון פרישה; סוגיות ERISA; סוגים מיוחדים של חשבונות; סחר בניירות ערך; בורסות ושווקים; ומדידת ביצועים. חוקים, תקנות והנחיות, כולל איסור על פרקטיקות עסקיות לא אתיות (30%, 39 שאלות): הנושאים כוללים מעשי ניירות ערך ממלכתיים ופדרליים; כללים ותקנות ליועצי השקעות, נציגי יועצי השקעות, סוחרי מתווכים וסוכנים; פרקטיקות אתיות; והתחייבויות נאמנות, כולל תקשורת עם לקוחות, פיצויים, כספי לקוחות וניגודי עניינים.