בשנת 2018 קבוצת Vanguard, הרפתקאות מלברן, יועץ השקעות רשום מבוסס פ.א. ההצלחה של ואנגארד מיוחסת במידה רבה לפופולריות של קרנות האינדקס בעלות הזולה, יחד עם דלפק הניהול המלא שלה 401 (k).
ואכן, על פי ספרו של ג'ון בוגל - שיצר את קרן הנאמנות הראשונה באינדקס בשנת 1975 לאחר שהקים את קבוצת וונגארד ונפטר בינואר 2019 בגיל 89 - הצלחת קרנות האינדקס תביא ככל הנראה לקומץ של ניהול כספים. חברות השולטות על מחצית מכל המניות בארה"ב. במקרה של ואנגארד, הקניות החד-פעמיות שלו משכו ספונסרים לתוכנית הפרישה בהמוניהם.
Takeaways מפתח
- קבוצת Vanguard היא מנהלת ההשקעות הבכירה מבחינת נכסים המנוהלים, עם 5.3 טריליון דולר תחת דגלה. ואנגארד ידועה בעיקר בזכות המבחר העצום שלה של קרנות מדד בעלות נמוכה. על פי סקר, נותני החסות לתוכנית העניקו לאנגארד את ציוני הדירוג הגבוהים ביותר תחומים של ביצועי השקעה, שירותי אינטרנט ושירותים מקוונים, עמלות עסקאות במימון, פתרון בעיות, אפשרויות השקעה ושקיפות עמלות.
Vanguard 401 (k) שירותי תכנית
באמצעות קבוצת המשקיעים המוסדיים שלה, Vanguard מציעה מערך של שירותי ניהול 401 (k), החל מתכנון תכנית וניתוח ועד פיקוח על ניהול השקעות. נותני חסות לתכנית מוקצים למנהל קשרי לקוחות, המספק תמיכה יומיומית בכל ההיבטים של ניהול התוכנית.
יתר על כן, יועצי חוק ביטוח הכנסה בגין פרישה מעבודה (ERISA) זמינים לטיפול בנושאי רגולציה ותאימות שעלולים להתעורר. לבסוף, מחלקת סקירת התיקים של Vanguard עובדת בצמוד עם נותני החסות לתוכנית כדי לנטר ולעקוב אחר מנהלי קרנות חיצוניים באופן שוטף.
Vanguard השקיעה רבות במערכות המשרד האחורי שלה בכדי לספק שירותי ניהול תכניות ושירותי תיעוד מתקדמים. כתוצאה מכך לקוחות נהנים מאוד מהנהלים יעילים יותר שמורידים את העלויות שלהם ומתארים את האזורים לשיפור פוטנציאל השתתפות בתוכנית.
במחקר שערכה ייעוץ שיווקי Cogent Reports, המשתתפים בתוכנית דירגו את Vanguard הגבוה ביותר בסיפוק הכללי.
כיצד עושה חילוץ ב -401 (k) שירותי ניהול?
על פי מחקר שנערך על ידי ייעוץ שיווקי Cogent Reports, משתתפי התוכנית דירגו את Vanguard הגבוה ביותר בסיפוק הכללי ודירגו אותו במקום הראשון בקטגוריות הבאות:
- ביצועי השקעהשירותי אתרים ואינטרנט דמי עסקאות במימון פתרון בעיות רוחב של אפשרויות השקעה שקיפות עמלות פגישות הרשמה
כאשר התבקשו נותני החסות לתכנית להעריך את שביעות הרצון הכללית שלהם מספק התוכנית שלהם, 83% מלקוחות Vanguard הביעו את הסיפוק הגבוה ביותר בשירותיהם. בינתיים, שיעור שביעות הרצון הממוצע של ספק התוכנית היה 62% בלבד. עוד עולה מהסקר כי ואנגארד מדורגת במקום הראשון בתחומים הבאים:
- דיוק ותזמון של תהליך העסקה תמיכה במינהל פלאן תמיכה בגישת 550 הגשת איכויות של אפשרויות השקעה יחסי הוצאות כספיםאיכות ובהירות מידע גילוי עמלות שקיפות עמלות עמלות ניהול פלאן
נותני חסות לתוכנית נושאים באחריות הנאמנה להבטיח כי דמי ניהול ההשקעות יהיו סבירים, על סמך השירותים הניתנים. על פי הסקר של NerdWallet על חשבונות ה- IRA הטובים ביותר לשנת 2018, ואנגארד מדורגת בין הגבוהות ביותר מבחינת התמורה על ידי נותני החסות לתכנית שירות מלא.
